驚魂24小時龐大的善林金融轟然倒下

最新 04-12

作為中國女排贊助商之一、各大衛視黃金時間段、紐約時代廣場、倫敦希思羅機場等著名地標投放廣告，並參與發起各類公益活動的善林金融，近年巨大的曝光量為其帶來知名度的同時，負面事件也不斷纏身，最終在備案前被查。

善林金融曾在紐約時代廣場投放的廣告

4月10日，一段據稱是善林金融總部遭警方突擊查處的視頻在行業內廣泛流傳。

事件獲得媒體的進一步驗證。華夏時報從善林金融內部工作人員處證實，4月10日上午11時，上海經偵大約50多人突然來到善林金融總部，經過短暫交流，即大批次進入辦公室，先後控制了人事部、會議室、高管室等。

同日，善林金融旗下的善林財富官網無法打開，APP頁面也顯示「伺服器異常」，無法正常使用，同時，善林財富的客服電話一直無人接聽。

4月11日，該事件得到上海警方確認。網貸天眼發現，名為「警民直通車-浦東」的微博發布消息稱，2018年4月9日，善林（上海）金融信息服務有限公司法定代表人周某某因涉嫌違法犯罪，向公安機關投案自首，上海市公安局浦東分局已依法立案偵查。目前，周某某等犯罪嫌疑人已被採取刑事強制措施，案件正在進一步調查中。

4月11日，廈門國際銀行的內部工作人員稱，「善林金融是目前廈門國際銀行存款最大的平台，現在銀行已經把剩餘存款和系統功能先凍結了。」

至此，善林金融被立案偵查已經過去24小時，下面，小編帶你走進一個龐大的「善林系」。

善林金融成立於2013年，註冊地位於上海自貿區，註冊資本12億元，公司的唯一控股股東為周伯雲，也是法人代表。善林金融以線下理財起家，被查封前，該公司成立了線上、線下關聯平台以及企業。

查看工商信息系統發現，善林金融線下理財平台在全國涉及600餘家分公司，由此可見，公司早已在全國各地形成了龐大的集團體系。

善林金融線下資金主要來源以財富端為主，財富管理規模可能達到100億以上。

2015年7月，善林金融因「侵害消費者人格尊嚴」、「公司登記事項發生變更時，未依照規定辦法有關變更登記」、被上海市工商部門罰款55萬元，並責令停止違法行為，進行整改。

隨後同年12月16日，善林金融又因「利用廣告對商品或服務作虛假宣傳，欺騙和誤導消費者；發布廣告妨礙社會公共程序和違背社會良好風尚」，被上海工商部門罰款10萬元。

此外，大連市處置非法集資領導小組辦公室曾發布《關於公布企業違規發布涉嫌非法集資廣告資訊信息的通告》中，規範清理違法違規發布非法集資廣告資訊信息企業，將經排查核實對大連市違規企業進行通告，其中包括善林金融大連分公司。

2016年7月，有媒體報道善林金融被曝涉嫌資金池，善林金融通過線下門店POS機直接劃扣投資人的投資款到善林金融的帳戶上，直接或間接接受、歸集出借人的資金，私設資金池，明顯存在違規。

2017年10月26日，威海環翠區防範和處置非法集資工作領導小組對善林金融進行調，與此同時，該工作領導小組發出風險提示，稱善林金融因涉嫌違反《網路借貸信息中介機構業務活動管理暫行辦法》，因不具備從事網路借貸信息中介機構經營資質，正在對該公司進行調查，在款取得網路借貸中介機構經營資質前暫停經營活動。

善林金融除了線下理財渠道外，此前還成立了至少10家P2P平台，分別為善林財富、億寶貸（原名「幸福錢莊」）、善林寶、鑫隆創投、善行創投、橙錢罐（雪橙金服）、廣群金融、指尖貸、巨鏈金融、微美貸。其中，3家平台停止運營。網貸天眼統計，目前善林金融關聯平台交易規模較大的為善林財富、億寶貸、善林寶，3家平台累計成交額為125億元。

此前，網貸天眼曾對P2P平台善林寶涉嫌自融進行過報道。在善林寶平台註冊充值時，收款方是善林(上海)金融信息服務有限公司，這並不符合網貸徵求意見稿的要求，也極有可能涉嫌資金池和自融。

另外，在信息披露方面，善林寶平台發布的項目信息披露透明度較差，且無法判斷項目的真實性。

從善林金融關聯的互金平台中能夠發現，善林金融還與高通盛融有著千絲萬縷的聯繫，此後由於工商信息變更頻繁，2015年6月，高通盛融的法人周伯雲變更為王剛，2016年11月，其自然人股東周伯雲退出高通盛融。上述10家平台中，在工商信息變更前，鑫隆創投、善行創投屬於高通盛融旗下的兩家線上理財平台。

以下為周伯雲旗下主要互金平台業務規模及架構表