善林金融被查 30億資金恐有風險 警惕線下理財

線下理財要警惕

線下理財門店的大戶善林金融被查！4月10日，數百名公安經偵人員進駐善林金融辦公現場，當場控制了多名高管。4月11日，上海公安局浦東分局的官方微博發布消息稱，4月9號善林金融法人代表因涉嫌違法違規，向公安機關投資自首，目前案件正在進一步偵查之中。

警方微博的通報

善林金融被查 30億資金恐有風險 警惕線下理財

善林金融是一家以線下理財為主業的公司，也是善林財富、善林寶、幸福錢莊（億寶貸）等P2P平台的運營主體，同時還是雪橙金服和意真金融的股東。網貸之家的數據顯示，善林財富的貸款餘額約為20億元，億寶貸的貸款餘額約為5.58億元，善林寶的貸款餘額約為2億元，總共線上存量資金規模在30億元以內。

不過這些數字恐怕還只是善林吸收公眾存款的一部分，因為線下門店吸納的資金，並非全部進入了P2P平台。

在線上投資的P2P的人，可能很少注意到善林這家公司，但在線下，這家公司和「錢生錢」在門店方面可謂並駕齊驅。而線下門店理財，受害者又多半是老年人，線下的活動、優惠等大多針對老年人，令人防不勝防。

如果家中有老人的，不妨回家告知善林的新聞，並溝通一下看是否還有在其它線下門店「投資」、「理財」過。

但如何在下線紛繁複雜的環境下辨識誰是騙子誰是合規機構呢？這裡有幾條的簡單易行的原則：

1. 線下」投資「、」理財「類門店，都是不合法機構

2.線下合法吸納資金的機構只有這樣幾類：銀行、證券公司、公募基金（北京地區只有華夏基金、嘉實基金有線下店面）。

3. P2P是不能再線下吸引投資的！！這一點請一定注意，如果有線下門店說他們是P2P讓你投資，一定是騙子！因為監管要求P2P不得在線下有針對投資人的門店。

4.私募基金也不能開門店吸納投資！如果線下門店所它是私募公司，也一定是不合法的！私募只能面向特定人募集，有200人限制，不能公開募集。

5.線下第三方財富管理公司，99%的第三方財富管理公司並不通過門店展業，所以遇到」財富管理「門店，也可以直接判定為騙子。

此外，不論線上線下，第三方財富管理公司需要持牌經營，其中代銷資格的名單在此：http://fund.csrc.gov.cn/web/sales_show.organization?type=6 可一一比照查詢。

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