全世界最大騙子去世，留下14萬個比特幣！

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一、全世界最大騙子去世，留下14萬個比特幣！

導語

據俄羅斯媒體消息，著名龐氏騙局「MMM金融金字塔」、「MMM金融互助社區」創始人謝爾蓋·馬夫羅季（Sergei Mavrodi）因心臟病發作，於3月26日在莫斯科醫院病逝。

來源：投資哥海外投資政策（ID：fgzhwtz）、FX168（ID：fx168caijing）（本文不代表EMBA立場）

全世界最大的騙子去世了！

全球最大旁氏騙局

馬夫羅季因龐氏騙局而被人所知，龐氏騙局是一個名叫查爾斯·龐茲的投機商人「發明」的。

龐氏騙局簡言之就是利用新投資人的錢來向老投資者支付利息，以製造賺錢的假象進而騙取更多的投資，俗語叫「拆東牆補西牆」，「空手套白狼」。

國內的e租寶、泛亞、錢寶網等也都被認為是龐氏騙局。

馬夫羅季1955年生於莫斯科，1989年MMM公司在莫斯科成立，公司是以三名創始人姓氏的首字母命名的：謝爾蓋·馬夫羅季、維亞切斯拉夫·馬夫羅季和奧莉加·梅利尼科娃。

公司最初是銷售當時利潤極高的計算機和辦公設備，蘇聯解體後，MMM開始轉行向大眾集資並許以高額利息。

將自己頭像印在「股票」上

1994年，MMM公司在俄羅斯主要城市開辦了大量分支機構發售股票，並稱只要向MMM公司投資100美元，便可在半年內收回500美元，年終回報率高達400%。

這種股票上印有馬夫羅季頭像，也被叫作「馬夫羅幣」，引起了市場的投機狂潮。

印有馬夫羅季頭像的所謂股票圖片來源：鳳凰網

這種模式類似於現在的部分虛假ICO，宣稱購買了自己的代幣後，在未來自己代幣的價格將要比比特幣還高。

但無論是馬夫羅幣還是ICO，都是由個人發行，無所節制，隨著數量激增，且無實物或信用擔保，極易突然崩盤，一文不值。

「股票」半年上漲近40倍

1994年6月份，MMM公司每股股票價格達37500盧布，上漲了近40倍。

由於當時蘇聯剛消失，俄羅斯國內比較混亂，金融監管形同虛設，儘管MMM的高額返息模式極像旁氏騙局，但政府也沒空管。

而且隨著蘇聯巨變，很多人失業，物價也大幅上漲，眾多俄羅斯人夢想著如何暴富。

圖片來源：新浪財經

據《俄羅斯衛星通訊社》報道：MMM公司憑藉它的金字塔式投資返還方案，吸收了數千億盧布的資金，在60多個城市設有代理處，其每天出售股票獲得的收入達400億盧布。

最終，隨著時間的推進，股票（馬夫羅幣）擊鼓傳花的遊戲越來越難以維持，接盤的人越來越少。投資人信心動搖後金字塔徹底倒塌，不少俄羅斯人血本無歸。

2003年入獄，出獄後繼續騙，被人扔垃圾

雖然「馬夫羅幣」的騙局維持幾年後就崩塌，但直到2003年，馬夫羅季才因涉嫌特大規模詐騙被捕，後來被判處四年半監禁，2007年獲釋。

馬夫羅季圖片來源：澎湃新聞

出獄後，馬夫羅季依舊不死心，繼續用龐氏騙局騙錢。

2011年1月，馬夫羅季又成立了MMM-2011，但因為他之前騙了很多俄羅斯人血本無歸，普通人並不相信他的謊言，MMM-2011成立幾個月後就因沒有後續資金，無法兌現高息回報而崩塌。

不過，MMM-2011崩潰後，馬夫羅季很快又成立了MMM-2012，面對馬夫羅季猖狂的龐氏騙局，2012年5月俄羅斯警察部門再次逮捕馬夫羅季。

出獄後馬夫羅季被人扔垃圾圖片來源：新浪國際

長達十幾年的騙局，可以說MMM把俄羅斯能被騙的人都騙了，依舊相信MMM的俄羅斯人越來越少，2015年馬夫羅季將MMM帶人中國。

在中國「病毒式」擴張

從2013年開始，國內P2P行業飛速發展，在2015年，馬夫羅季和MMM進入中國，宣稱MMM是「金融互助」。

存一個月利息30%，存三個月每月利息50%

中國MMM自稱是：提供彼此互相幫助的人們的社區。無償援助，互惠和仁愛是MMM的指導方針，如果一個人往系統存錢，會被稱為：為社區提供幫助，獲取的利息叫做「幫助的收益」。

MMM網站上的「幫助信」

中國MMM宣傳「幫助的利息」為每月30%，若存入三個月則每個月利息升至50%。

同時，存款進入系統的14天是被凍結的，如果提前取款就得不到任何收益。

這種強行凍結資金的模式，對MMM很重要，因為很多人是被「洗腦」後才不自覺的將錢轉入MMM中，到了第二天、第三天當投資人反應過來後，已經無法取出來了。

而且等到14天後，部分投資者覺得既然有可能得到30%的利息，就再等半個月吧！

此外，一個月、三個月的「定期」也對MMM有利，當外部出現不利因素時，例如其他P2P倒閉/跑路了，但MMM的投資者必須存入一個月或三個月，提前取款沒利息。

這就類似於一個緩衝器，有些人已經存了兩個月了，還有一個月到期，即使覺得有問題，但想到即將到來的高額利息，就會選擇再看看，想著只要未來一個月內不崩盤，自己就能得到高額利息。

傳銷模式「拉人入會」

與傳銷類似，MMM的用戶每成功介紹一名新人就能得到推薦人獎金，獎金為該名新參與者投資金額的10%。

不僅如此，MMM還有和傳銷相同的金字塔分紅模式，不同層級拿到不同的獎金。

錄視頻得獎金

除了拉人頭返利，在MMM中，投資人錄製自己參與MMM「暴富」的視頻也能得到獎金。

只有聲音沒有個人頭像的視頻可以得到自己所投金額5%的返利，既有聲音又有個人頭像的視頻可以得到自己所投金額10%的返利。

像微商一樣「P圖」

除了返利，MMM還像微商一樣喜歡「P圖」

所謂的奧巴馬為MMM站台圖片來源：網易新聞

上面提到的MMM的這些做法也都和其他龐氏騙局/傳銷類似，都是用高息吸引用戶加入，馬夫羅季和MMM最厲害的大概是在2015年將比特幣引入MMM。

將比特幣引入騙局，創始人擁有14萬枚比特幣

為了躲避監管，2015年MMM宣稱，如果投資者使用加密數字貨幣進行轉賬（不通過銀行），將獲得所投金額3%的獎金。

2015年馬夫羅季將不屬於銀行系統的比特幣引入MMM可能只是為了躲避監管，讓監管機構查不到MMM的資金流向。但這一措施卻在未來給馬夫羅季帶來了意想不到的結果。

在2015年，比特幣的價格還不到500美元，2015年6月1日，比特幣的價格是262.9美元。

而據俄羅斯媒體報道稱：馬夫羅季約有14萬個比特幣。也許他騙了一輩子也沒想到自己最後能得到這麼大一筆財富。

分割線

現在馬夫羅季已經去世，但MMM依舊在中國運行，此前銀監會已經專門發文，認定MMM為「非法機構，具有非法集資、傳銷交織的特徵」，提醒投資者高度警惕，警方也對MMM平台進行了調查、打擊。

不僅馬夫羅季的MMM，在我國還有很多MMM仿盤，百度搜索會出現各種各樣的MMM，如此多的MMM存在也說明我國還存在龐氏騙局的土壤，無論是媒體宣傳還是政府打擊的力度都還有加強的空間。

二、新型傳銷，已經坑害無數人！

來源：財經文摘(caijingbook)

警惕：150家消費全返（返利）傳銷騙局名單曝光，全國各地已紛紛預警！

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