涉資600億！又一龐氏騙局曝光了！1000家門店關門，8人被捕！

教育 04-26

點擊政商參閱關注我

財鏈社

專業區塊鏈財經媒體與社群

自2015年2月起，犯罪嫌疑人周伯雲又在互聯網上開設「善林財富」、「善林寶」、「幸福錢莊」、「廣群金融」等線上理財平台，對外大肆銷售非法理財產品,涉案金額600餘億元。

4月24日晚間，上海市公安局官方微博「警民直通車－上海」發布《涉嫌非法吸收公眾存款「善林金融」法定代表人周伯雲等8人今被批捕》。

2018年4月9日，善林（上海）金融信息服務有限公司（以下簡稱「善林金融」）實際控制人周伯雲向上海市公安局浦東分局自首，稱公司在全國範圍內向社會不特定公眾非法吸收公眾存款，已產生巨大資金缺口致使無法兌付投資人本息。公安機關隨即開展調查。

此前，此案被媒體陸續報道。

案情6大重點

1、涉案金額600餘億元

2、8人被捕

截至發稿時止，「善林金融」法定代表人周伯雲、執行總裁田景升、「幸福錢莊」負責人陶劍勇等8人因涉嫌非法吸收公眾存款罪已經浦東新區人民檢察院批准被執行逮捕。

3、「線上」、「線下」交易模式非法吸收公眾存款，線下1000餘家門店

經警方調查，「善林金融」採用傳統的門店推銷與互聯網營銷相結合的「線上」、「線下」交易模式非法吸收公眾存款。自2013年10月起，犯罪嫌疑人周伯雲在未經批准的情況下，在全國開設1000餘家線下門店，招聘員工並進行培訓後，通過廣告宣傳、電話推銷及群眾口口相傳等方式，以允諾年化收益5.4%至15%不等的高額利息為餌，向社會不特定公眾銷售所謂的「鑫月盈」、「鑫季豐」、「鑫年豐」、「政信通」等債權轉讓理財產品。

4、·營造「大而不倒」影響騙取投資者，騙來的錢供實控人任意使用

「善林金融」通過推出各種不同期限、不同收益率的理財產品，吸收社會大眾資金形成資金池，供周伯雲等人任意使用。為了使「善林金融」這家公司看起來「家大業大」，更是不惜花費公眾巨額資金，大規模開設線下門店，支付員工高額工資和高額提成，同時做足包裝宣傳，在民眾中營造「大而不倒」的公司形象，騙取投資者的信任。

5、定性：典型的龐氏騙局

經查，「善林金融」對外宣稱的投資項目並無盈利能力，其通過借新還舊的方式償還前期投資人到期本息，隨著時間推移，資金缺口越來越大，最終導致崩盤。

據此，「善林金融」系典型的龐氏騙局，已涉嫌非法吸收公眾存款罪。下一步，警方將全力查清案情，追繳涉案贓款，維護正常金融秩序。

6、警方：最大限度挽回投資人損失

警方提示：公安機關現正對此案開展全力偵查，將最大限度挽回投資人的損失。請各地投資人攜帶本人身份證複印件、合同複印件及投資、轉賬憑證等有關資料到本人戶籍地或者實際居住地公安機關經偵部門或派出所登記、報案，主動配合公安機關開展調查取證工作。