善林金融非法集資600餘億公安部預警：10種「投資理財」務必警惕

最新 04-26

600億龐氏騙局曝光

4月24日晚間，上海市公安局官方微博「警民直通車－上海」發布《涉嫌非法吸收公眾存款「善林金融」法定代表人周伯雲等8人今被批捕》。

經警方調查，「善林金融」採用傳統的門店推銷與互聯網營銷相結合的「線上」「線下」交易模式非法吸收公眾存款。

自2013年10月起，犯罪嫌疑人周伯雲在未經批准的情況下，在全國開設1000餘家線下門店，招聘員工並進行培訓後，通過廣告宣傳、電話推銷及群眾口口相傳等方式，以允諾年化收益率5.4%至15%不等的高額利息為餌，向社會不特定公眾銷售所謂的「鑫月盈」「鑫季豐」「鑫年豐」「政信通」等債權轉讓理財產品。

自2015年2月起，犯罪嫌疑人周伯雲又在互聯網上開設「善林財富」「善林寶」「幸福錢莊」「廣群金融」等線上理財平台，對外大肆銷售非法理財產品，涉案金額600餘億元。

近年來，非法集資組織化、網路化趨勢日益明顯，線上線下相互結合，傳播速度更快、覆蓋範圍更廣，大大突破了地域界限，涉案地區快速從東部向中西部擴散，從一二線城市向三四線城市蔓延。

除江蘇、浙江、河南、山東等原有的高發地區外，北京、河北、陝西、重慶、貴州、新疆、雲南、安徽等成為新的高發地區。

近幾年非法集資的特大案件

1、e租寶：581.75億元

2015年12月18日，金易融（北京）網路科技有限公司運營的「e租寶」網站以及關聯公司在開展互聯網金融業務中涉嫌違法經營活動，遭到有關部門調查，隨後，e租寶實際控制人、鈺誠集團董事長丁寧被警方控制，涉嫌集資詐騙、非法吸收公眾存款、非法持有槍支等罪行。

2、中晉系：400餘億元

2016年6月22日，據上海法院官網公布的消息，據公訴機關指控，中晉系母公司國太投資控股（集團）有限公司（簡稱「國太控股」）向社會不特定公眾募集資金達400餘億元，部分集資款被國太控股及其下屬公司消耗、揮霍，致使案發時未兌付本金達48億餘元。

3、錢寶：未兌付金額達300億元

2017年12月26日，錢寶網實際控制人張小雷來到南京公安局寫下一紙聲明，向警方投案自首，稱自己「向投資人吸納資金，如今無法兌付本金利息」；前兩天，警方公布了初步調查結果：錢寶網以高額收益為誘餌，持續「借新還舊」向社會公眾大量非法吸收資金，截至案發，未兌付集資參與人的本金數額達300億元。

4、泛亞：430億元

由中共昆明市委、市人民政府主辦的昆明信息港發布的《關於昆明泛亞有色金屬交易所股份有限公司有關情況的通報（八）》顯示，昆明泛亞有色金屬交易所股份有限公司在經營活動中涉嫌違法犯罪問題，公安機關已依法立案偵查。

通報稱，昆明泛亞有色金屬交易所股份有限公司出現兌付危機以來，雲南省委省政府一直高度重視，立即責成昆明市和省有關部門成立專項工作組，進行調查核實。

數據顯示，泛亞事件波及22萬投資者，金額高達430億元，影響巨大。泛亞事件是由該交易所旗下一款產品「日金寶」所引發的。該產品是一款資金隨進隨出、年化約13%、每日結息實時到賬的項目，豐厚的收益吸引了眾多投資者。

推動《處置非法集資條例》儘快出台

根據昨日在銀監會召開的「2018年防範和處置非法集資法律政策宣傳座談會」中了解到，2017年全國新發涉嫌非法集資案件5052起，涉案金額1795.5億元，同比分別下降2.8%、28.5%，2018年1-3月，新發非法集資案件1037起，涉案金額269億元，同比分別下降16.5%和42.3%，繼續保持「雙降」態勢。

但案件總量仍在高位運行，參與集資人數持續上升，跨省案件持續多發，涉及多個省份乃至全國的重特大案件仍時有發生，總體形勢依然嚴峻。