非法集資套路多，火眼金睛來識破！

編者按

當前，非法集資成為激化矛盾、影響穩定的社會問題，由於其涉及面廣、危害性大，成為我們檢察機關依法重點嚴厲打擊的犯罪。本期是潤檢公眾號「打擊非法集資」專題法治宣傳教育第三期，我們將繼續以司法辦案為基礎，以案情回顧、犯罪手法解密、風險警示等章節教您識破非法集資障眼法，以防竹籃打水一場空。

典型案例案情回顧

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案例一：巫某某非法吸收公眾存款案

2015 年10 月以來，犯罪嫌疑人巫某某成立鎮江市建全百貨商貿有限公司，該公司違反國家金融規定，以代購代銷酒、日用百貨等商品、投資養生館為名，許以高額回報（客戶投資4000元為一單，每單每周返還160元，返還50周，得8000元結束），在鎮江、揚州、江陰、泰興設立報單中心，吸引社會不特定群眾投資，根據該公司財務報表顯示，吸收金額高達4466萬餘元，投資人數達770餘人。

02

案列二：張某某、曾某某非法吸收公眾存款案

2015年年底以來，江蘇隆恩資產管理有限公司法人代表兼董事長曾某某、首席執行官張某某通過向社會宣傳提供養老、旅遊、度假等服務，開發「隆恩商城」網上平台投資分紅模式，投資人通過現金、刷卡、轉賬等方式投資隆恩公司（最低投資單位為800元），在隆恩商城網上平台註冊賬號，公司承諾每天每單以獎勵幣形式返利分紅10元至30元不等至隆恩商城賬號（分紅上限為1000元，周期在50天左右），向社會不特定對象吸收資金，累計吸收公眾存款對象達975人，累計吸收資金1502萬元，現有903萬元無法退還。

典型案例危害性聚焦

非法集資案件共性特徵畫像

【風險警示】

檢察官提醒：公眾在有投資意向時一定要謹慎行事，不要被所謂「高大上」的公司門面所蒙蔽，也不要為所謂的高息返現所迷惑，丟了西瓜撿芝麻。要提高自己的法律意識和風險防範意識，不要眼紅別人一夜暴富，也不要抱有僥倖心理，腳踏實地的獲取財富才是正確的生財之道。

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