亞太財富管理年會在港舉行 鳳凰金融參與閉門交流

5月9日，「2018亞洲家族辦公室高峰論壇&第十三屆亞太財富管理和私人銀行年會」在香港隆重舉行，此次活動吸引了亞洲家族辦公室協會、香港中國金融協會、新加坡銀行、波士頓諮詢公司、平安證券、招商銀行等眾多機構的參與。

據悉，亞太財富管理年會為業界交流閉門討論會，旨在邀請亞太區最領先的財富管理機構、家族辦公室、私人銀行等，共同探討互通互聯模式下的財富管理市場，新常態下如何跨業融合共同打造財富管理生態圈；以及如何擁抱金融科技帶來的發展機遇，藉助新技術實現財富管理數字化轉型，從而進一步提升用戶體驗和服務。

作為財富管理領域優秀平台，鳳凰金融受到此次閉門活動的邀請，由鳳凰金融總裁張震、鳳凰金融財富管理業務總經理詹德龍代表出席。

在「私人訂製的財富管理與規劃」的話題下，張震應主辦方邀約進行了題為「財富管理的智能化升級」的主題分享，重點分享了鳳凰金融在智能財富管理方面的創新經驗，同時深度分析了財富管理服務未來發展趨勢，並重點提出——財富管理服務的智能轉型正在發生。

亞太區市場增長迅速鳳凰金融開拓財富管理深度服務中產富裕客群

普華永道會計師事務所與私人財富管理公會共同發布的《2017年香港私人財富管理行業報告》顯示，受惠於亞洲區的GDP增長強勁、資本快速增長、以及高凈值和超高凈值人群數量的急劇攀升，中國更被視為亞太地區最具增長潛力的市場。

「有多少財富增長，就有多少財富需要管理」，張震表示，美國已經可以說是世界上最大、最成熟的財富管理市場，註冊理財師及金融顧問人員數量多、體系化強。但是我們看到了中國家庭財富配置面臨著從房產過度到真正財富管理配置的轉型，看到中國市場很多高凈值用戶在財富管理方面深度的需求，我相信中國未來也將會趕超上美國，成為成熟的財富管理市場。

鳳凰金融的客群中有高達87%的比例為中產及富裕用戶，本科及以上學歷人群佔比達64%。「相比普通投資者，高凈值用戶對金融市場的了解更深，對全球金融市場的變動更關注；他們更需要專業的金融顧問服務，以及金融機構根據其個性化需求，提供財富保值、增值和資產傳承定製化的方案建議。因此，鳳凰金融成立財富管理中心，打通線上線下的服務閉環，為高凈值用戶提供一對一的專屬服務，也為他們提供智能化的資產配置建議。」張震介紹道。

2017年，鳳凰金融相繼在北京的環球金融中心和深圳的皇庭中心落地鳳凰金融財富管理中心，依託線上線下，為用戶實現一對一的專屬服務。

順應用戶全新理財需求 打造智能化財富管理服務

「隨著科技的不斷滲透，高凈值人群正在加速擁抱智能科技。智能化財富管理的轉型正在發生，既財富管理在經歷了傳統財富管理、互聯網財富管理之後，必將進入智能化財富管理的發展。」張震認為，智能化財富管理應該是一站式的金融解決方案，具備「精準觸達、定製方案」「高科技高效率高專業」「全球視野、豐富選擇」「全渠道多終端、無地域限制」四個核心特徵。

自成立以來，鳳凰金融致力於智能金融的研究和開發，全面利用大數據、自然語言處理、機器學習等技術開拓更加智能的金融服務及產品。目前，鳳凰金融已經自主研發了全自動的交易及資金存管系統，智能化用戶管理及風控管理系統，智能金融資訊分析引擎，基金產品組合引擎，涵蓋全球的資產配置系統。

智能金融系統的應用將全面改變財富管理服務的體驗，用戶未來享受到的配置策略，除了金融顧問專業性的輔佐，也將得到高科技技術分析結果的建議。「在資產配置顧問的人員方面，鳳凰金融擁有來自頂級私人銀行和高端財富管理中心、服務經驗5-8年、人均管理資產規模上億的專業顧問團隊；在資產配置的技術方面，鳳凰金融有歷史回測行業第一的基金產品組合引擎和定製化的資產配置服務系統。」張震介紹道。

提供多元浮動收益產品、資產配置服務構建一站式金融服務平台

中產及富裕人群通常可配置資產規模更大、投資理財需求更加複雜、多元化。據此，鳳凰從用戶體驗出發，通過模式與技術的雙重創新為用戶提供優質基金產品，同時甄選高質量的二級市場和股權類私募產品，為用戶提供多元投資選擇。與此同時，鳳凰金融財富管理產品方面也將結合用戶廣泛需求進行設計，會有ETF等標準化金融產品上線，以及針對多元投資領域的投資項目上線。

目前,鳳凰金融財富管理中心在人員配備、服務、產品方面都已成熟，所配置的資產規劃內容也包括類固收、私募投資基金、資本市場、海外資產、海外增值、全權委託、家族財富等類型的多元化組合，通過智能財富規劃+線下理財師的方式，為高凈值用戶提供多方位、定製化的財富管理服務。

張震表示，未來，鳳凰金融財富管理中心還將在另外兩座一線城市及重點強二線城市相繼落地，覆蓋更廣泛地區的金融服務，深度滿足用戶的需求。同時，鳳凰金融將不斷提升金融科技能力，從用戶體驗出發，通過產品與技術的雙重創新，打造更契合用戶需求的財富管理方案，引領財富管理服務朝智能化方向加速發展。

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