用戶往賬戶中存入幾千萬,銀行會不會去追究其資金來源?
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05-11
不少人都夢想著能一夜暴富,夢想著哪天能中個複式彩票,讓自己能一夜之間有個幾千萬入賬。不僅如此,還有不少人連暴富後的下文都想好了,同時也想知道要是真有幾千萬突然進入自己的銀行賬戶,銀行會不會查他的資金來源?
雖然,這樣的問題看起來很荒唐。但是,你還別說,大城市裡搞拆遷一夜千萬的夢想可不只是夢想了!
那麼,往賬戶中存入幾千萬,銀行會不會去追究用戶的資金來源呢?
小小金融小編認為銀行是不會查的,它們也沒有權利和能力去查,頂多只會詢問一下你的錢是怎麼來的和再三確認一下你的身份信息?但是,監管部門可能會查,或會盯住你的賬戶,看你的資金接下來會流往哪裡去?畢竟,如果資金來得太突然了,它們也怕你在洗錢或從事非法活動。
不過,監管部門會不會去查你的收入來源,也得分兩種情況來看:
一 、平時賬戶的流動資金較大的。
如果你是王思聰、馬雲之類的有錢人,亦或是大明星之類的收益較高的人群;本身賬戶上資金的流動量就比較大。那麼,監管部門習慣了也不太會刻意地去關注你的資金來源。
二、平時賬戶流動資金小的。
如果平時你的賬戶就是幾千塊錢或幾萬塊錢的工資收入,資金流動量並不大,卻突然有個幾千萬的收入。銀行首先會先有預警,同時監管部門也會追蹤你的資金來源和去向。但是,如果你的資金是因為房子被納入棚改拆遷獲得拆遷巨款,又或者是土地被徵收後得到國家賠償的,這些正當資金來源正當,銀行和監管部門是不會去監管你的, 也不會追究你的資金來源的。
作者:煌蕭
※未來房價還有大跌的可能嗎?會跌到什麼程度?
※既然房價會一直漲,為什麼開發商不自己捂盤等高價再出售?
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