警惕！區塊鏈騙局！

2018/5/16

導讀

迅速竄紅的「區塊鏈」，被寄予改變傳統金融的期待。在《「十三五」國家信息化規劃》中，區塊鏈技術首次被列入。其特徵有二：一是結構上的「分散式」而非「去中心化」；二是自定共識規則、自動實施規則、用技術信任加持商業信用的能力。面對當前突出的偽造共享信息、盜用私密信息進行詐騙等問題，區塊鏈技術理論上可以提供信息保護的新屏障，利用技術落實契約原則，解決信任問題。

01

區塊鏈應用新動態

但區塊鏈技術的金融應用，也出現一些值得關注的動態。

?一是「自流通貨幣」監管缺失。這類遊離於監管之外的「自流通貨幣」有可能成為洗錢和非法融資的工具。必須注意防止新的技術被用於非法領域。

?二是區塊鏈技術存在風險隱患。以太坊自治組織The DAO眾籌資金被劫持、Bitfinex交易所比特幣被盜的等事件，暴露了區塊鏈現有技術結構存在的缺陷，包括智能合約編程漏洞、交易系統漏洞和記賬系統漏洞。

?三是區塊鏈技術的金融應用還存在技術瓶頸。從已經公布的研發成果看，在區塊鏈的「共識演算法」「加密演算法」「智能合約」等核心基礎技術領域，已有一些進展，但尚未達到生產級別。

02

區塊鏈騙局

另一方面，「區塊鏈」傳銷騙局正猖狂，傳銷幣騙局不斷上演投資者不了解何為區塊鏈就貿然跟風投資，結果要麼是被「割韭菜」，要麼就是掉入傳銷騙局。

虛擬貨幣源於2009年比特幣的誕生，隨後各種虛擬貨幣開始大量產生，目前國內的虛擬貨幣已經達到數百種。2012年後國內開始大量出現打著虛擬貨幣的幌子進行非法傳銷的案例，例如百川幣、馬克幣、貝塔幣、暗黑幣、摩根幣等，這些所謂的虛擬貨幣都有一個顯著特徵，都是打著創新的幌子，許以用戶高額的回報，實則就是傳銷騙局。虛擬貨幣傳銷案的特點是案值和參與人員數量極大，造成的社會危害不亞於一般的傳銷，同時具有破壞金融秩序的特點。

早在2015年就出現了「百川幣」傳銷騙局，福建百川幣網路科技有限公司法人代表周運煌只用了不到一年時間，便建立起「百川幣」多級金字塔形傳銷活動王國，範圍涉及24個省區市90餘萬會員，會員層級多達253層，涉案金額21億元。2016年11月，廣東警方破獲了「恆星幣」非法傳銷案。公開資料顯示，該組織團伙以發展人員數量為條件提成返利，引誘會員通過「恆星幣」繼續層層發展他人參與。4個月就吸收全國31個省（區、市）16萬餘名會員，涉案金額近兩億元。2017年9月，海南海口警方破獲「亞歐幣」傳銷案亦屬於同一類型。短短一年時間，亞歐幣騙局就吸引了4萬多名參與者，吸收資金40多億元。

類似的「虛擬貨幣」傳銷騙局還在不斷上演，隨手在網上一搜，就會看到大量相關消息。在這些騙局中，有的發幣公司幾個月後就關門跑路，只留受害者維權無門；有的發幣公司則被警方查獲，組織者被逮捕歸案。

頂著「虛擬貨幣」「區塊鏈」等名義的傳銷騙局，主要是抓住了普通投資者不懂虛擬貨幣、區塊鏈，卻又希望趕上虛擬貨幣投資熱潮的心理。其騙局往往設置複雜，投資者很容易上當。不僅如此，這類傳銷騙局的模式非常容易被複制，參與過這類騙局的人，後期很有可能會單幹。所以這類騙局很容易呈現病毒式的擴散傳播。

投資者不了解何為區塊鏈就貿然跟風投資，結果要麼是被「割韭菜」，要麼就是掉入傳銷騙局。因此投資者除了平日里要從正規、權威渠道學習區塊鏈的相關知識外，還要時刻謹記「天上不會掉餡餅」，不要輕易相信市面上那些所謂的「內部發幣」「只漲不跌」「超高回報」等項目。

03

老騙局披新馬甲

「進入2018年，以『互聯網+』為代表的技術革新正悄然而至，將引起一場消費關係的大解放」「新經濟時代來臨，消費者成長為消費商」「80年代富了個體戶，90年代富了下海老闆，00年代富了房地產，未來屬於新消費玩家」…… 從年初開始，在一個名為「消費未來共享社區」的微信群里，500名微信成員每天都會接受上述有關財富成長的「正能量」。雖然微信系統不時提醒群里的成員彼此「不是微信朋友關係，請注意隱私安全」，但大家仍然毫無保留地分享著五花八門的消費返利平台信息。

雖然披上了『互聯網+』『區塊鏈』等新馬甲，但實際上還是老套路，實際上卻是購物返利的新騙局。消費返利最早叫做購物返利，興起於2012年，當年就曝出了案值高達240億元的「萬家購物傳銷案」。「『零成本消費』『高額返現』『鼓勵加盟，發展下線』……最近常見的消費返利平台，模式和萬家購物非常相似。」

據了解，所謂「消費返利」，是指消費者在購物的同時，得到商家給予的相應的現金返還，該模式多見於電商領域。但叫人看好的「消費返利」不同於一般的電商促銷，「消費500返500，消費1000返1000」，返利力度高達100%；「消費=免費」，「消費=投資」，還可以通過商家提供的槓桿發展新會員，加大消費額度，並根據消費金額高低享受多檔「靜態收益」。「近年來，『消費返利』屢屢被不法分子利用，全國各地都有消費返利平台跑路的新聞曝出。但『消費返利』被改頭換面，重新包裝成各種時髦、誘人的概念。這些概念充滿了迷惑性，消費者很容易就被牽著鼻子走，進而踏入『高額返現』的陷阱。」在網路環境中，一些老騙局更具欺騙性，手段更加惡劣，通常會爆炸式增長，導致的後果往往很嚴重。

隨著移動互聯網的普及，類似消費返現的騙局紛紛加大了「觸網」力度，幾乎所有環節都被從線下轉移至線上。「手機端、電腦端全覆蓋」「蘋果、安卓通用」……記者調查發現，如今，購買一款消費返利平台的通用APP代碼模板只需數千元。如果想定製開發一款功能更強大的APP也只需幾萬元。「消費返利」的騙局層出不窮，甚至愈演愈烈，很大一部分原因在於技術門檻越來越低、違法成本也不高，即便平台因資金斷鏈而崩盤，也可以迅速另起爐灶「東山再起」。其實，「消費返利」騙局並不難識別，一是看返現比例，正常的消費返現比例不會太高，一般在5%以內；二是看返現有無時間差。正常的消費返現，一般是當場兌現或者幾天內兌現，而「高額返現」則是在未來相當長的一段時間內逐步返還。

喜歡這篇文章嗎？立刻分享出去讓更多人知道吧！