T＋0結算被嚴查，這家支付公司違規被重罰！

支付公司開展的t+0結算或將被進一步嚴查，一旦違規將被重罰！

近日央行首次認定支付公司在t+0結算方面存在違規行為。

央行和外匯局開出的罰單，累計金額達4152萬元！

緣何被罰？

為境外非法炒匯類平台服務 違規T+0結算

央行公告顯示，經查實，智付公司為境外多家非法黃金、炒匯類互聯網交易平台提供支付服務，通過虛構貨物貿易，辦理無真實貿易背景跨境外匯支付業務。

同時，智付公司未能採取有效措施和技術手段對境內網路特約商戶的交易情況進行檢查，未能發現數家商戶私自將支付介面轉交給現貨交易等非法互聯網平台使用，客觀上為非法交易、虛假交易提供了網路支付服務。

此外，智付公司還存在未嚴格落實商戶實名制、未持續識別特約商戶身份、違規為商戶提供T+0結算服務、違規設置商戶結算賬戶等違法違規行為。

2018年4月28日，外匯局對智付電子開出罰款。公告顯示，智付電子違反外匯賬戶管理規定的逃匯行為，未按照規定報送財務會計報告、統計報表等資料。

2017年9月4日，人民銀行深圳支行對智付電子開出9萬元罰單。公告顯示，智付電子支付有限公司因違反支付結算管理規定，被處以人民幣90,000元罰款。

據不完全統計，這是今年以來，央行對第三方支付機構開出的29張公開處罰清單中，金額最高的一張!

針對智付支付接連被罰一事，央行發文指出，嚴懲支付機構為非法互聯網平台提供資金清算、支付服務的違法違規行為。

態度已非常明顯，就是要借智付支付給支付機構提個醒：

沒有誰能凌駕於行業法規之外，

隨著金融監管的大網正越織越密，那些還試圖鑽空子的第三方支付企業，國家終有辦法逮到你!

與此同時，央行還加大了對違規平台的懲罰力度。

據不完全統計顯示，2017年全年，央行針對第三方支付共開出罰單超過百張。

除了智付支付，支付寶、微信支付、卡拉卡、通聯支付等機構，也因在備付金、反洗錢、客戶信息保護等方面存在違規行為，被央行予以行政處罰。

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