虛擬幣騙局：投機者的賭注，誰比誰更傻？

在虛擬幣這個騙局裡，誰是刀俎，誰為魚肉？

儘管2018年以來，虛擬貨幣經歷一波大的調整，比特幣年初以來最大跌幅達到70%，更不用說其他規模較小的虛擬幣，有些虛擬幣甚至價格直接歸為零，被平台剔除，交流群突然變成了維權群。

即使虛擬幣種跌到慘不忍睹，但依然不妨礙ICO市場發幣量，2018年一季度，全球的ICO項目募集資金超過32億美元，已經達到了2017年全年的水平。

一邊是監管部門明令禁止，一邊是ICO市場繼續蔓生，炒幣者李笑來在接受央視財經記者採訪時就已明確表明，應該99.99%的炒幣者是被「站台」的，急於賺錢又害怕錯過機會，所以就看站台的人是誰。實際上，鮮少有炒幣者能夠盈利，但依然有一茬茬「韭菜」前仆後繼進場，大概每個人都覺得，自己會比鐮刀跑得快。

又一起虛擬幣龐氏騙局，涉案金額逾3億元

幣圈一天，股市三年。這是幣圈曾經很流行的一句話，道出了虛擬幣的波動幅度之大，一天的漲跌幅度可能趕上一隻股票三年的漲跌幅。很顯然，這是賭徒式的投機，所以無法稱他們為投資者，炒幣者這個稱呼似乎更適合。

所以一時間，各種打著「去中心化」「運用區塊鏈技術」旗號的虛擬幣大行其道，太多人只看到投資虛擬幣的暴富盛宴，一旦進去，所謂的盛宴不過是表象。就在5月14日，深圳南山警方公布，破獲一起以發行虛擬幣為由行詐騙之實的集資詐騙案，深圳普銀區塊鏈集團有限公司（以下簡稱「普銀公司」）發行虛擬幣，通過「趣錢網」P2P平台，非法吸收公眾資金，受害人超3000，涉案金額為3.07億元，目前已抓獲犯罪嫌疑人6名。

據證券時報·創業資本匯記者獲悉，普銀公司發行了一種號稱「全球首個本位制數字貨幣」—「普銀幣」，並自稱以100億藏茶作為抵押的虛擬貨幣，購買人所持有的的每一枚普銀幣都有對等實物藏茶作為抵押，也可將普銀幣放到聚幣網上買賣，以此賺取差價。

姑且不說公司是否有值100億的藏茶實物，而這個藏茶根據記者採訪了解到的就是普洱茶，將普洱茶跟發行的虛擬幣進行掛鉤，然後賺取差價，這個是如何錨定實物價值的，普洱茶有炒作上漲的空間嗎？

普銀官網赫然寫著，普銀前期以10億藏茶作為原發本位資產，它與藏茶實物資產對應，藏茶的增值會帶來普銀的增值，同時普銀作為全球首個本位制區塊鏈數字資產，未來在國內外的流通價值，增值前景廣闊。

然而，龍幣網行情數據顯示，普銀幣的走勢和成交量波動很小，除了剛上線價格最高以外，隨後橫盤然後下跌，所謂的賺取差價獲得收益更是不可能。

據南山警方介紹，普銀公司收購P2P平台「趣錢網」後在該平台大力推廣普銀幣。同時，普銀公司還在投資論壇、社交網站投放大量廣告，在五星級酒店進行路演，對投資者造成光鮮的假象。南山公安分局經偵大隊副大隊長王飛介紹，普銀公司利用試下熱門區塊鏈為概念炒作，承諾高額回報，前期瘋狂進行宣傳吸引投資者上套。

經警方偵查，其實貨幣價格的變動是該公司使用投資人的投資款進行操作。公司一度將普洱幣價格從0.5元拉升至10元。為吸引更多投資人，公司還在發布會上承諾將投資人持有的普銀幣通過兩次拆分（每次都是一拆十），使投資人持有的普銀幣擴大100倍。

這難道不像是港股市場老千股的拆股供股模式嗎？看似手上的普銀幣變多了，但是價格變低了，總體持有市值說不定還會縮水，玩的就是一個數字遊戲。

記者搜索普銀幣，QQ下面已經出現了不少普銀維權群。記者所在的維權群里，大家都只關心一個問題：普銀幣能否兌現？能否從龍幣網提現？

而龍幣網公告已經提示，PEB（普銀幣）交易可能帶來的風險，也很有可能，普銀幣將會被作下架處理。

對於這種虛擬幣傳銷案屢見不鮮。此前名噪一時的太空鏈一天就集資了10億元，太空鏈SPC是一家主體註冊在新加坡公司，成立於2017年4月，2018年1月進行ICO，1月10日向私募投資人發行代幣SPC，當天完成私募。

根據上幣時的公開資料介紹，太空鏈基於人類共識的太空探索計劃，期待尋找一種共識，能有效地調動全人類的力量來自發地開啟太空探索活動。

值得注意的是，薛蠻子、帥初等幣圈大佬也為其站台，一天完成就完成10億元的募集資金，然而上線之後太空鏈就破發，目前國內幾個較大的數字貨幣交易平台已經無法看到太空鏈的身影。

去年7月，虛擬貨幣「亞歐幣」騙了4萬人，涉案金額達40.6億元。而亞歐幣的行騙方式跟傳銷模式有關。亞歐公司以「三級代理、三級分銷」層級作為運營模式，其中省級的提成為30%，往下逐級遞減3%，最低到10%。要成為省級代理，則需繳納1000萬元的市場保證金或完成9000萬元以上的業績。

遠離虛擬幣平台詐騙陷阱

國家互聯網金融安全技術專家委員會（簡稱「互金專委會」）在5月18日發布公告稱，近年來以比特幣、萊特幣、以太坊為代表的虛擬幣受到持續關注，從而被不法分子打著虛擬幣的幌子從事金融詐騙或傳銷，假虛擬貨幣（或稱「傳銷幣」）平台頻現。

截至2018年4月，技術平台累計發現假虛擬貨幣421種，其中60%以上的虛擬貨幣網站伺服器部署在境外，此類平台難發現，難追蹤，技術平台監測此類平台多呈現以下特點：

一、具有金字塔式發展會員的經營模式

此類平台的主要特點是採用金字塔式的發展會員經營模式的假虛擬貨幣平台，宣稱其虛擬貨幣或積分幣可產生高額回報。多以「拉人頭」「高額返利」等模式吸引投資者，涉嫌進行傳銷。

如下圖所示的這家平台，按照層級進行高額獎勵，同時以「動態（投資金額越多獎勵越多）」和「靜態（按照固定比例進行返利）」兩種收益方式吸引投資者，所謂的傳銷模式。

二、 涉嫌資金盤，人為拆分代幣

假虛擬貨幣多沒有真實代碼，無法產生區塊或在區塊上運行，因此多採用人為拆分的方式進行代幣獎勵，通過在短期內不斷的拆分，產生大量積分或代幣，造成財富暴漲的錯覺。

如下圖所示的這家平台，公然宣稱「拆分10次，只漲不跌」，根據平台宣傳「投資代幣越多，拆分得到的收益越高」。

三、受到機構或個人控盤，無法自由交易

此類平台發行的假虛擬貨幣多無法在虛擬貨幣交易所交易，因此多採用場外交易或自有交易所交易。同時價格還存在受到機構或個人的高度控制的現象，容易造成價格快速上漲的錯覺，但用戶往往無法進行交易或提現。

如下圖所示的這家平台，其發行的假虛擬貨幣只能在其網站交易，且交易系統較為粗糙，安全性極差。

新發行代幣猛增，卻鮮有交易量

此前ICO出現了一種新玩法——投票上幣。目前出海的數字資產交易平台裡面，幣安、火幣Pro均在自家平台發行了平台幣，分別是BNB、HT，推出了「免費投票上幣」的路數。

上述兩個平台遊戲規則套路大致相同，就是用戶通過投票選出覺得自己認為好的ICO項目，排名靠前的就有資格上交易平台，進行發幣眾籌，不同的是，幣安僅僅給投票排名第一的ICO項目上交易平台，而火幣Pro對票數排名前10名的幣種會依次上線HADAX交易（一個對投資者有準入門檻交易區，全稱Huobi Autonomous Digital Asset eXchange即火幣自主數字資產交易所）。

以下是火幣HADAX第三期第四輪投票上幣結果公示，最終勝出項目為SEXC、原鏈（YCC）、去中心化公平遊戲平台（FAIR），並將於5月22日陸續上線以上幣種。

目前，火幣Pro網站上已出現上百種ICO代幣，但大部分虛擬代幣的走勢如下圖所示，高開低走，破發，然後成交量萎靡。

國家互聯網金融安全技術專家委員會區塊鏈研究室主任毛洪亮表示，國內的交易平台，尤其是主要的交易平台，上線的幣種比原來豐富了很多，比如說火幣、OKEX，新上線的幣種都已經超過了100種。

名義上，每種代幣都是代表其背後公司區塊鏈技術，但實際上大多數代幣到最後都會淪為「空氣幣」，並沒有實體項目支撐，也難以參照IPO項目以實體項目的估值進行定價，在信息完全不透明的情況下，取決於由誰站台，這就是一個關於包裝和營銷的故事。

某種程度上來講，ICO項目就是賭博。為了將問題複雜化，這些代幣的長期價值是由它們所在的交易系統給出的，所以如果有很多人同時使用一種特定的加密代幣，系統就會保留相應的價值。

一個關鍵點在於，一個世界需要多少種貨幣呢？當然用不了這麼多，這些代幣的產生都是和單一市場綁定，但如果這些代幣背後的創業公司無實體運營甚至是空殼公司，代幣的價值就是0。

令人遺憾的是，大多數炒幣者根本不會關注這些虛擬代幣背後的創業公司和潛在的商業模式，如果商業模式不能成立，超過90%以上的公司都會因此走向失敗，這就意味著90%以上的虛擬代幣會在接下來的幾年時間消失。

但炒幣者，看到的永遠是如何實現暴富的那一面，不是炒幣者看不到風險，而是他們認為一定會有更大的傻瓜來接盤，他們堅信，在鐮刀落下時，他們跑的會比鐮刀快。很可惜，鐮刀揮下的時候，他們可能都沒有知覺，所以很多代幣交流群就變成了維權群。

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