又一龐氏騙局！公司非法集資 8000人被騙3億

今年4月，上海警方查處了一起假冒保險公司名義，通過信函、簡訊、電話誘騙保險公司客戶退保轉購理財產品，從而實施非法集資犯罪的案件。

上海的林女士今年66歲，2013年她購買了新華人壽的理財產品，年收益2.5%，定期5年。2016年4月份，一個自稱新華人壽理財業務代表的人打來電話，向其推銷其它理財產品，這個業務代表準確的說出了林女士在新華人壽理財的相關信息，得到了林女士信任。

林女士夫婦決定到該公司去實地諮詢，進入公司立刻發現他們並非是自己聲稱的新華人壽，而是叫做上海捷量投資管理的公司。林女士稱，該公司的業務員聲稱如果讓他們幫助林女士理財，年收益可以保證在8%到10%之間。高額回報確實打動了林女士，不過她的資金在銀行買了5年定期產品，該公司業務員告訴林女士，可以提前退保。

林女士：他說現在去退保，他說阿姨我帶你去，就在這個後邊，如果工作人員問你你為啥要退保，你就說家裡要用錢。

本著試試的想法，林女士用提前退保的2.5萬元購買了上海捷量投資管理公司1年期理財產品，一年後林女士拿到了2.5萬元本金和承諾的8%的利息。這讓林女士徹底相信了該公司，此後她陸陸續續購買了該公司6個理財產品，為了籌集現金，她甚至賣掉了在外地的一套房產，在過去一年內，她共投入了57萬元購買該公司理財產品。林女士稱，她印象最深刻的是購買的第6個理財產品。

林女士：他說是什麼新華五號，稿牌位，是墓地，說人人都要死的，這個項目以後肯定是吃得開的。說了以後，我又投了6萬元。

警方介紹稱，該公司非法集資的主要方法中，發布虛假的投資項目就是其中之一。

上海市公安局經偵總隊一支隊民警許天賜：（項目）都是虛構的，特別是投保人說的墓地的項目，也是虛構的，根本就不存在。

龐氏騙局 涉嫌非法吸收公眾存款

據警方透露，2015年2月至今，上海捷量投資管理有限公司通過不法手段共吸收8000餘名投資群眾共計3億餘元資金，在公司經營後期，由於高管們的肆意揮霍和投資失利，出現了拿新客戶的資金去兌付老客戶到期本息的情況，是一起典型的龐氏騙局。

警方調查發現，2015年2月至今，上海捷量投資管理有限公司通過不法手段獲得上海多家保險公司的保單信息，公司業務員冒充保險公司客服，隨機撥打電話、發簡訊聯繫保險公司投保客戶，誘騙客戶提前退保，轉而購買該公司非法理財產品，並承諾年化8%至10%不等、保本保息的固定收益。截至案發，捷量公司共吸收8000餘名投資群眾共計3億餘元資金，涉嫌非法吸收公眾存款罪。

上海市公安局經偵總隊一支隊民警 陳增祥：這家公司首先不具備相關的金融資質，然後他針對社會上不特定的公眾，通過手機簡訊、電話、散發傳單、酒會的形式吸引他們過來，對他們承諾保本付息，向他們募集了相當一部分的資金，這都是法律明令禁止的。

警方調查發現，該公司存在向投資人私下許諾固定保本、高額保息，私設資金池、錯配借貸期限等涉嫌違法行為。私設資金池方面，投資人資金並未用於涉案公司對外宣傳的投資項目上，而是用於資金出借、還本付息、投資其他項目甚至個人揮霍。

上海市公安局經偵總隊一支隊民警 丁賽懿：案發後公安機關查證，該公司的資金鏈基本已經斷裂，公安機關對他（公司）經常兌付投資人投資款賬戶進行查封，發現該賬戶僅有2300餘元，根本無力兌付即將到期的理財產品。公安機關也對他（公司）還款的這些資金來源進行了查證，發現大部分的還款資金均是來源於吸收新的投資人的投資款。

據警方介紹，此類案件多以中老年人為誘騙對象，犯罪手法新穎、欺騙性大、隱蔽性強。如組織老人飲早茶、旅遊、派送小禮物等，待彼此熟絡後，便邀請老人到公司的項目基地考察，利用老年人缺乏金融知識的現實，營造「有前景、高盈利」的繁榮假象騙取老人信任。警方提醒計劃投資理財的老年人，一定要確認投資公司的資質，另外老人投資前，一定要諮詢一下家人的意見。

上海市公安局經偵總隊一支隊林琛：就是我們建議，一方面我們在家的子女們多花點時間陪陪家裡的老人，這也是從另一個方面來防範非法集資類的案件。

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