與加密貨幣相比 法幣犯罪更多且更難追蹤！

近日，美國前聯邦檢察官表示，法定貨幣進行的犯罪行為比加密貨幣多得多，並且更難追查。另外，澳大利亞第一大商業銀行近日被發現匿藏了53506筆銀行交易，光明正大的縱容了洗錢行為。

澳大利亞第一大商業銀行匿藏778370個洗錢賬戶

澳大利亞四大銀行之一的聯邦銀行(CBA)因違反反洗錢和反恐融資法，已同意支付該國監管部門——澳大利亞交易報告和AUSTRAC分析中心7億澳元（約合5.3億美元）的罰金。

在3年的時間裡，CBA匿藏了53506筆銀行交易，對778370個洗錢紅旗賬戶進行不合規的監控，並且遲交了149份可疑事件報告。這起醜聞造成該行首席執行官Ian Narev的離職。

CBA否認故意違反反洗錢法律，稱因一個編碼錯誤導致未能報告這53506筆交易。然而，他們確實承認缺乏適當的盡職調查。CBA現任首席執行官Matt Comyn說道：我們今天達成的協議清楚地表明了我們的失敗，並且這是推動銀行前進的重要一步。我代表聯邦銀行向社區道歉，讓他們失望了。

CBA如果採用了區塊鏈，結果會如何?

即將離職的CBA高管Ian Narev兩年前曾表示，區塊鏈在吸引客戶和降低成本方面具有「轉型」的潛力，但或許他也並沒有意識到區塊鏈不可篡改的特性。

可以肯定地說，如果該行採用了區塊鏈技術，那麼匿藏了53506筆交易是很難困難的，從而為AUSTRAC節省了大量調查該漏洞的時間和金錢。

迄今為止，CBA為了配合反洗錢舉措已經花費了4億多美元。

美國前聯邦檢察官：法幣犯罪比多得多且更難追蹤

6月4日，美國前聯邦檢察官Mary Beth Buchanan在阿姆斯特丹舉行的Money20/20歐洲會議上說，我們需要「消除」圍繞新興加密貨幣產業的負面標籤。

Buchanan強調，實際上是用法定貨幣進行的犯罪行為比加密貨幣多得多，並在隨後接受採訪時進一步闡述了她的觀點:

我在美國司法部工作了21年，說加密貨幣相關犯罪案件數量比法幣更多是不公平的，我強烈反對。更重要的是加密貨幣可以被追蹤，而法定貨幣不行。

不過，Buchanan強調，通過利用現在現上面上的許多商業可用應用工具，執法部門可以在區塊鏈上追蹤貨幣。她提到區塊鏈特定的智能系統，例如Elliptic和Chainalysis。

儘管如此，Buchanan承認，執法部門還有很多工作要做。她將這一挑戰比作互聯網早期出現的類似局面。她表示，監管機構也需要與時俱進，以便跟上時代步伐。

Buchanan現在是加密貨幣交易所Kraken的總法律顧問，她說她在過去的四五年里一直「密切關注」加密貨幣行業。她認為加密貨幣是一種極好的工具，為全球價值轉移提供一種極具成本效益的方式。當被問及加密貨幣的未來時，Buchanan認為，我們已經在全世界「看到了」加密技術的應用，這表明越來越多的非銀行人士在使用加密技術。

被貼上非法使用的標籤，加密貨幣表示很無辜

考慮到主流媒體指責比特幣和其他加密貨幣主要用於洗錢和資助恐怖主義，這兩則消息尤其具有諷刺意味。

哥倫比亞大學經濟學教授Edgar Feige進行的研究已經反駁了這些說法，理由是世界上近50%的硬通貨被發現用於毒品和武器走私等非法交易中。

美國參議院司法機構最近組建的現代化反洗錢法專職小組也發現，只有一小部分非法交易是通過加密貨幣完成的。

卡達大學和哈馬德·本·哈利法大學最近的一項研究顯示，揭露這些交易背後的用戶身份通常只需要一個錢包地址和谷歌搜索。卡達大學的研究員Husam Al Jawaheri解釋說:比特幣的追溯操作安全性較低。你可以回到歷史，揭示記錄在區塊鏈上的信息，發現用戶的真是身份。

如今一些毒品販子指望利用門羅幣這樣的代幣來掩蓋他們的交易，然而，就連是門羅幣也會有漏洞。

總而言之，這些發現如果放在一個更宏觀的背景之下，就會進入一個非常微妙的視角。全球與比特幣相關的非法活動估計每年的涉案約為72億美元。

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