如何保護你的加密資產？深度了解加密貨幣交易所

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昨天韓國最大的交易所之一 Bithumb 再次遭遇黑客攻擊，這是12個月里的第三次，這種事情為什麼重復發生？難道加密貨幣交易所就這麼不安全嗎？我們來看一下加密交易所與傳統證券交易所的區別，以及如何保護好你的資產。

（圖片來源：Good Audience）

與傳統金融資產一樣，交易所對比特幣和其他數字貨幣起著關鍵作用。正如歷史在股票和期貨市場上所顯示的那樣，加密交易可能會成為迅速崛起的數字資產世界中一個有問題的環節。從表面上看，它們看起來很像股市，將買家與賣家相匹配並出示價格。然而，在很多方面它們存在巨大差異，潛在地讓投資者面臨他們可能未完全意識到的風險。這令監管機構感到擔憂，並促使新的交易所想出緩解風險的方法。

1.加密貨幣和證券交易的比較

它們共享一個關鍵功能，即它們是交易資產的地方，但相似性在此結束。加密交易所既持有投資者的資產，也收取經紀傭金，而這些功能在股票世界中通常是隔離開來的。加密交易所兩件事情都做，讓許多交易所非常有利可圖，因為他們收取的費用遠高於傳統的股市。例如，日本第二大加密交易所Coincheck Inc. 在2017 年幾乎與日本交易所集團（這是全美最大的股票和衍生品市場的運營商）有一樣的贏利。另一個重要的區別是：儘管股市受到嚴格監管，但迄今為止，他們的數字資產對手在大多數司法管轄區內受監管甚少，甚至沒有。

2.這些差異對投資者有什麼風險？

簡而言之，加密貨幣不存在股票交易世界中所看到的保護。對於投資者來說，最大的潛在危險是失去整個投資，無論是通過持有資產的交易所的黑客竊取，還是交易所破產。在最近的網上盜竊事件中，Coincheck有近5億美元的數字資產在 1月份被盜，兩個韓國交易所在六月被黑客入侵。自2014年年中以來，已有半數以上的大型交易所失敗了，其中一些是在黑客入侵（包括曾經是世界第一大交易所的戈克斯山Mt. Gox）之後關門，另一些則是被當局關閉。CoinMarketCap目前列出了截至6月20日的211個主要密碼交易所。

數字資產分布

十大加密貨幣交易所佔交易量的40％

3.被盜的硬幣去了哪裡？

這是這些搶劫案奇怪的一個方面，因為比特幣等交易都是公開的，所以很容易看到硬幣在哪裡，即使它們被盜。然而，小偷可能試圖通過像ShapeShift這樣的服務來擺脫監視，該服務在不收集個人數據的情況下提供加密貨幣交易。他們將硬幣轉換成更加匿名的貨幣，比如Monero，可以想像用它們洗錢。在其平臺上發布所有交易的ShapeShift表示，它在1月份封閉了與那筆5億美元黑客盜竊相關的地址。還有「不倒翁」服務，旨在掩蓋身份和交易，但掩蓋巨額的資金被盜仍然是一個挑戰。

4.投資者如何保護自己？

投資者可以讓自己的數字代幣遠離交易所，並離線存儲這些資產，即所謂的冷存儲。然而事實上，他們並不傾向於這麼做。據普華永道公司（PricewaterhouseCoopers LLC）駐香港的金融和監管技術主管亨利?阿爾斯蘭尼安（Henri Arslanian）稱，對於經常交易的人來說，這種做法是不切實際的。有些平臺正在努力提高標準，如雙子星信託公司Gemini Trust Co聘請了納斯達克公司監控比特幣和以太幣的不正常交易。

用「硬錢包」存儲加密資產（圖片來源：Coinsuggest）

5.政府監督呢？

世界各地政府只是慢慢地意識到加密交易的機會和危險，他們的反應也不一樣。儘管日本去年推出了數字資產交易許可證制度，但曾經是全球加密活動中心的中國正在進行最嚴厲的打擊。地中海小島嶼國家馬爾他正在編製一個框架來監管該部門，以便將自己建立為加密貨幣的中心。

6.監管機構是否採取任何行動保護投資者？

幣圈已有對投資者廣泛多次的警告，特別是關於波動的價格和失去一切的風險。許多監管機構也警告交易所不要列出根據當地法律將被視為有價證券的代幣。英格蘭銀行行長馬克卡尼在三月份表示，現在是結束加密貨幣「無政府狀態」的時候了，將該行業與其他金融體系保持同樣的監管標準。今年4月，紐約州檢察長Eric Schneiderman致信13家交易所，尋求有關其內部控制的信息以及他們如何保護客戶。加密貨幣交易所Kraken的負責人Jesse Powell勐烈抨擊了他的這項努力，說許可、監管和市場操縱等對大多數加密交易者無關緊要。

7.交易所如何回應？

需要根本改變加密貨幣的交易方式。新一代交易所正在興起，它更貼近區塊鏈初始的自由主義理想，並且也威脅著要徹底改變加密市場。這些被稱為分散式加密貨幣交易所，這些新型交易所並不擁有客戶資產，只是將買賣雙方放在一起，而將實際交易留給投資者。根據其支持者之一，香港OAX基金會（一個分散交易平臺開發商）通訊主管Kelvin Wong的說法，該系統本質上是一個點對點(P2P)平臺，並且在操作和費用方面比當前的交易模式更為透明。

8.這些代表加密貨幣交易的未來嗎？

這取決於你問誰。AirSwap的策略師Sam Tabar在4月份開放了一個分散的交易所，預測遷移到新型交易所將成為今年的加密貨幣頭條故事。但新加坡金融科技協會主席Chia Hock Lai等人表示，新型加密交易所有其自身的特殊問題，例如用戶體驗較差，技術支持水平較低。而對於數字貨幣手冊的作者David Lee而言，分散交易所將在五到十年內成為交易加密貨幣的主要渠道。

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