馬上消費金融沉默應對多次員工騙貸案

隨著潛在高收入消費者的現階段信用業務需求不斷增加，消費金融業務市場不斷擴容，多家機構近年來已爭相涉足。但以消費貸為代表的消費金融，蘊藏的風險也不斷顯露。6月27日，裁判文書網又公布一起馬上消費金融員工貸款詐騙的刑事判決。

值得注意的是，這已是此前馬上消費金融的兩名員工夥同中介騙取貸款被判刑後，近日又曝出的一起員工貸款詐騙案。一點金融為此採訪馬上消費金融，截止發稿前對方仍沉默應對。

資料顯示，馬上消費金融成立於2015年，是一家中國銀監會批准設立的持有消費金融牌照的全國性金融機構，現任CEO為趙國偉。其股東包括重慶百貨、重慶銀行、物美集團、小商品城等上市公司，以及保險公司陽光財險等。

據周口市中級人民法院公布的陳某高貸款詐騙二審刑事判決書顯示，原審被告人陳某高，男，1992年10月出生，漢族，高中文化，原馬上消費金融股份有限公司職工，捕前住扶溝縣。因涉嫌詐騙犯罪於2017年6月19日被扶溝縣公安局刑事拘留，同年10月23日被扶溝縣公安局逮捕。

經法院審理查明，2016年8月至2017年3月，被告人陳某高以非法佔有為目的，單獨或夥同萬某、邵某等人多次冒用他人身份信息，騙取深圳市佰仟金融服務有限公司、馬上消費金融股份有限公司手機分期付款貸款。

統計顯示，陳某高共計作案18起，詐騙金額88891元，已分期付款15073.53元，案發後退回公安機關70354元。

2017年6月19日被告人陳某高到扶溝縣公安局投案，並如實供述了其犯罪事實。

扶溝縣人民法院於2017年11月作出（2017）豫1621刑初534號刑事判決，以陳某高犯貸款詐騙罪，判處有期徒刑5年，並處罰金5萬元。宣判後，被告人陳某高不服，提出上訴。

在二審期間，馬上消費金融股份有限公司出具諒解書，對陳某高的行為表示諒解。

二審法院周口市中級人民法院認為，陳某高以非法佔有為目的，單獨或夥同他人利用他人丟失的身份證冒用他人身份信息，多次騙取金融機構貸款，數額巨大，其行為已構成貸款詐騙罪。原判認定事實清楚，證據確實充分，定罪準確、審判程序合法。鑒於二審期間，上訴人陳某高取得諒解，依法可從輕處罰。

依照《刑法》之規定重新判決：被告人陳某高犯貸款詐騙罪，判處有期徒刑3年，並處罰金人民幣5萬元。

（原文來自和訊財經，編輯採訪整理）

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