唐小僧實控人鄔再平正在被警方追逃，人在國內！起底資邦系版圖

自6月16日平台高管向警方投案自首，宣告「唐小僧」崩盤以來，有關唐小僧母公司資邦金服，及其疑似實際控制人鄔再平(又名鄔戰)的討論與爆料源源不斷。

6月20日自媒體P2P情報局援引爆料人士消息稱，資邦金服董事長陶蕾及副總裁盧偉二人並非實際控制人，實控人鄔再平（又名鄔戰）已失聯，有跡象表明，鄔再平及其心腹正在轉移資產、銷毀證據。

與之印證的是，6月26日中國經營報獨家獲得的一份警方《在逃人員登記表》顯示，「唐小僧」實控人鄔再平於6月16日逃跑，逃跑方向為浙江，目前正被警方追逃。值得注意的是，鄔再平登記的戶籍地址和現住地址都是「浙江省寧海縣西店鎮集義村1組3-1號」。

新浪微博網友曝光《在逃人員登記表》截圖

一名資深警界人士對《中國經營報》記者說，警方一旦對嫌疑人採取了刑拘、逮捕等強制措施，都可在網上追逃、通緝。記者注意到，追逃鄔再平的獎金為500元。該警界人士表示，由於並未對其公開緝拿懸賞，500元的獎金更多是象徵性的，其他地方公安提供線索或協助破案後，可以領取這筆獎金。

案情顯示，犯罪嫌疑人鄔再平於2014年5月起，成立「資邦（上海）投資控股有限公司」，通過開設「唐小僧」線上APP、開辦門店對外宣傳招攬客戶的方式，以年化收益率5%～9.5%為誘餌，公開發售理財產品，涉及投資人數1000餘人，未兌付本金人民幣2億餘元。

而據唐小僧官網介紹，早在2017年8月，唐小僧註冊會員就突破1000萬人，交易額超750億元。截至2018年5月31日，唐小僧累計借貸餘額約9.3億元，累計出借人數量為24689人。據報道，各地的唐小僧投資者都已建立維權群，受害人遍布上海、江蘇、浙江、陝西、廣東、湖南、山東、重慶等數十個省市，投資金額從數萬到百萬元不等。

此前消息顯示，唐小僧母公司資邦金服已被警方查封，上海市浦東新區康橋路經偵支隊已成立資邦專案組，並以涉嫌「非法集資」立案偵查。經偵方面表示，接下來會把投資者提交資料會移交給司法審計處理。公安部正在組織協調會，屆時會下發全國協查令。不過截至網貸之家發稿前，官方尚未通報該案件的情況。

上海浦東經偵一名警察曾告訴中國經營報記者，警方至少要將該公司查封到判決為止，他提醒投資者：「要做好錢沒有了的準備。」

鄔再平背景神秘，公開信息寥寥

資邦金服一名前任員工向記者表示，「唐小僧」有高管投案自首，但是投案的高管並不掌握公司的核心權力。這名員工說，其對鄔再平知之甚少，也沒有見過他。

一位資邦金服員工向界面記者透露，資邦金服人事關係錯綜複雜，但高管主要分為兩類：明面上的高管多為外聘，身家清白履歷光鮮，主要用於對外增信並負責非核心部門的管理，被稱為「外聘高管」；「實控高管」均為實控人鄔再平的心腹，履歷普通，聲名不顯，但公司的核心權力掌握在他們手中。鄔再平背景神秘，公開信息寥寥。

鄔再平為男性，出生於1983年1月。工商資料顯示，鄔再平擁有2家企業的實際控制權，為3家企業股東，是14家企業高管。

爆料人士：實控人轉移財產，近2億資金在新浪支付賬上

據爆料人士向P2P情報局透露，在鄔再平等人「撤退」過程中，王汝芳的作用至關重要。在事發前的最後一段時間，實控高管中只有王汝芳仍舊在外活動，其任務有兩個：一是監視安撫外聘高管團隊，讓他們掩護實際隱形高管撤退，並順利完成五月份線上平台新產品的上線工作，籌集資金。二是轉移隱匿錢款，銷毀所有證據。

爆料人還提供了一輛登記人為資邦上海投資控股有限公司的阿爾法JTNGK3DH的汽車的行駛證件信息，並表示這輛已經被王汝芳等人變賣，錢款已被轉移。爆料人透露，除埃爾法外，另有寶馬、賓利和路虎等豪車也被變賣。

來源：爆料人士

另據爆料人透露，唐小僧平台有近2億元在新浪支付上，等經偵調查完，可以給用戶提現。有投資人反映，唐小僧暴雷初，僧財寶里的錢還是能夠提現的，後或因警方介入，所有涉案資金賬戶被凍結。等經偵調查結束後，可能會恢復提現。除了僧財寶活期外，新浪支付掌握的資金還包括唐小僧的保證金、未滿標的凍結資金和用戶賬戶餘額。

根據爆料人提供的消息，資邦金服可查證的資金去向：1、新三板公司嘉達早教；2、上海浦東星河灣房產（價值五六千萬的房產，掛在鄔再平老婆秦某名下）。

最後附上，網貸之家研究院針對唐小僧及其母公司資邦金服的分析報告《唐小僧母公司資邦金服：旗下18家公司6大平台》，以供參考：

一、唐小僧及資邦金服基本情況

1.唐小僧及資邦金服背景情況

唐小僧，由資邦元達（上海）互聯網金融信息服務有限公司運營，於2015年5月正式上線運營，是資邦金服的子公司，而資邦金服由資邦（上海）投資控股有限公司全資控股，資邦（上海）投資控股有限公司是由陶蕾和俞永生投資，分別占股65%和35%。唐小僧具體股權結構如下圖。

從股權結構來看，唐小僧最終股權持有人為陶蕾和俞永生，其中陶蕾股權佔比最高，但有不少媒體報道陶蕾並非真正的實際控制人，其背後還有一個神秘人。從工商變更信息來看，唐小僧關聯的多家公司集中在2015年12月期間法人代表和股東發生變更，其中鄔春傑和鄔再平兩人在退出名單中多次出現，格外顯眼。以資邦元達（上海）互聯網金融信息服務有限公司、資邦(上海)投資管理有限公司、資邦(上海)投資控股有限公司、資邦金服網路科技集團有限公司這四家為例，除資邦(上海)投資控股有限公司於2015年8月底法人代表由鄔春傑變更為陶蕾，其餘三家公司均於2015年12月法人代表由鄔春傑變更為陶蕾，並且資邦(上海)投資控股有限公司的股東也於2015年8月由鄔再平、俞永生變更為陶蕾、俞永生。

2.資邦金服旗下子公司及關聯企業

根據企查查，據不完全統計，資邦金服直接或間接投資設立了18家公司，其中直接或間接控股了13家公司。從投資設立的公司類型來看，以金融業為主。從成立時間來看，有14家是2015年後成立的，其中2015年成立了6家公司，註冊資本基本在1000萬元以上，具體情況如下表。

另據不完全統計，資邦金服的關聯公司有20家，從成立時間來看，資邦頻繁在2014年和2015年註冊成立公司，從布局來看，主要布局金融、文化傳媒等行業。

二、資邦金服業務情況

資邦金服旗下主要有唐小僧、馬上貸、搖旺理財、資邦財富、享多期和趣撩等六家平台。其中唐小僧、馬上貸以及搖旺理財為線上P2P網貸平台或互聯網資管平台；資邦財富為線下理財；享多期為整合服務內容和實物商品等生活場景的一站式消費平台；而趣撩為一站式智慧經營新零售服務平台。

1.唐小僧

唐小僧於2015年5月正式上線運營，其在投資人中知名度較高，主要是因其高額返現活動，也正因其高額返現曾多次被媒體預警。有趣的是唐小僧曾多次宣稱自己是P2F公司，不是P2P網貸平台，但在《關於加大通過互聯網開展資產管理業務整治力度及開展驗收工作的通知》（以下簡稱「29號文」）下發後，平台又將自己重新定位為網路借貸信息中介服務平台。而引起這一身份的轉變的根本因素是29號文明確指出未經許可，依託互聯網以發行銷售各類資產管理產品（包括但不限於「定向委託計劃」「定向融資計劃」「理財計劃」「資產管理計劃」「收益權轉讓」）等方式公開募集資金的行為，應當明確為非法金融活動，具體可能構成非法集資、非法吸收公眾存款、非法發行證券等；互聯網平台不得為各類交易場所代銷（包括「導流」等方式變相提供代銷服務）涉嫌突破國發[2011]38號文、國辦發[2012]37號文以及清理整頓各類交易場所「回頭看」政策要求的資產管理產品，而唐小僧此前發布的產品多為定向委託類產品和金交所產品，29號文基本判唐小僧此前產品「死刑」。

唐小僧的資產全為企業信用貸，此前發布的產品多為定向委託類產品和金交所產品。定向委託類產品主要是由GTSY保理（天津）有限公司（筆者推測該保理公司為國通商業保理（天津）有限公司）提供的資產，但平台對定向委託類產品底層資產介紹和資產提供方介紹非常少，信息披露極其不透明。唐小僧目前為江西贛南金融資產交易中心和廣東華僑金融資產交易中心兩家金交所進行導流。在29號文發布後，唐小僧發布的招財僧為P2P業務，即企業直接借款，最新標的停留在2018年6月15號。筆者從唐小僧發布的14個P2P項目來看，這些借款企業成立時間極短，均為2018年3月28日之後成立，註冊資本也較少，基本均在500萬元以下，而借款金額多在100萬元，可以判斷這些借款企業是殼公司的可能性極大。

根據其網站披露，截至2018年5月31日，平台累計成交量達到9.32億元，貸款餘額為9.32億元，而唐小僧官網此前披露2017年8月成交量已突破750億元，故其官網披露的成交量可能為目前網貸成交量。另外，截至目前，唐小僧尚未上線銀行存管系統。

2.馬上貸和搖旺理財

馬上貸，由資鼎（上海）互聯網金融信息服務有限公司運營，隸屬於資邦金服。平台資產主要為企業信用貸，最新發布的借款標的停留在2018年4月25日。據其官網披露，截至2017年11月底，馬上貸累計成交量為24.27億元，但截至目前，平台仍未上線銀行存管系統。

搖旺理財，由資邦（上海）網路科技有限公司運營，為資邦金服旗下的平台，於2014年1月28日上線運營。平台此前發布的產品與唐小僧一樣，也為定向委託類產品，並且也是由GTSY保理（天津）有限公司（筆者推測該保理公司即為國通商業保理（天津）有限公司）提供的資產，不過在今年4月底發布公告進行調整，定向委託類產品停售。從平台官網來看，新產品招財旺為P2P業務，也為企業信用貸，單個標的借款金額多為20萬元，但有拆金額現象。另外這些借款企業成立時間也極短，近期標的的借款企業成立時間多在2018年4月後，疑為殼公司。截至目前，搖旺理財也尚未上線銀行存管系統，並且信息披露較差。

3.資邦財富

資邦財富，由資邦財盈（上海）資產管理有限公司運營，成立於2012年，定位為專註全球化資產配置的財富管理平台。簡單的說，資邦財富就是資邦金服旗下的線下理財平台，其對接的資產為金交所產品，即由國通商業保理（天津）有限公司在無錫金交所登記發行，定向投資於國通商業保理（天津）有限公司對於「一帶一路」基礎建設項目的應收賬款收益權，其中國通商業保理（天津）有限公司於2015年8月31日成立，註冊資本為5000萬元，是由平安泰（天津）國際貿易有限公司和TAHATAHAGROUPCO.,LIMITED投資設立，分別占股75%和25%，而平安泰（天津）國際貿易有限公司是方紅美個人獨資。另外，根據企查查查詢，資邦財富在上海、深圳、江蘇等多地有41家分支機構。

4.享多期和趣撩

享多期是由上海繪孚網路科技有限公司運營，於2017年3月28日成立，法人代表和股東均為陳建國。享多期為一家電商平台。

趣撩是由資弘（上海）網路科技有限公司運營，定位為一站式智慧經營新零售服務平台，連接供應商、零售商戶、消費者，即合作供應商可入住趣撩，零售商戶通過趣撩掌柜APP在線比價進貨，消費者到店消費即成為門店會員享受微信鼓勵金、支付寶獎勵金、銀聯活動等補貼。

三、總結

作為高返平台的唐小僧曾多次被預警，此次爆雷其實也是在行業人士意料之中。這也再次提醒投資人，無論在網貸投資，還是其他投資中，需時刻樹立風險意識，對承諾高額收益，透明度差，無法獲取底層資產的關鍵信息的平台應保持高度警惕，並應及時關注平台的輿情信息，不要明知平台有問題，但抱著不會成為最後接盤俠的「僥倖心理」，正所謂你貪別人的利息，別人要的是你的本金，不要被高額收益迷住了眼睛。

來源 | 網貸之家

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