注意了！已經有人OTC交易後資產被凍結了，小心你成為下一個！
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快訊·交易動態·行業觀察
據一名網友反應他在ZB網 賣出25000個QC 商家給他打款24875元 錢一打過來 就顯示活期餘額為0，這筆款項沒收到之前銀行卡都是正常的，打電話問銀行客服說是司法凍結。
無獨有偶不少網友也出現了類似的問題，致電銀行得到的回復都是司法凍結。
那麼為什麼會被司法凍結呢？司法機構懷疑這筆錢來路不明，也就是可能是黑錢。那麼要如何解凍呢？司法凍結銀行資金銀行也沒辦法解決，只能跟司法機構溝通，證明資金來源。而案情會根據複雜性來確定凍結時間，如果再拖到法庭那麼就更久了。
這種類似的情況，之前也出現過不少，自從九四過後，交易所開始轉戰海外，國內又不允許交易所開展人民幣交易，所以一時興起的C2C模式則佔據了主流。C2C模式裡面，交易所為了規避風險，則獨立出來讓大家像在「閑魚」二手交易市場一樣交易數字貨幣，交易所只提供一個場外交易的平台，商家和購買者則都是自發進行的，這種情況下，難免會出現這些類似的問題。而且，顯然這些問題正在日趨嚴重。
很多時候我們如果不是自身碰到這些問題，很少會主動去關心相關事件，但是事實上這些事件是與我們利益切實相關的。
幣圈中的人90%以上的人都會進行場外交易，30%的人會經常頻繁進行交易所的OTC交易，如果一旦中招，這玩意和病毒一樣，是傳染的。如果只封你一張卡，可能還好解決，一旦你的這張卡經常會與其他卡進行大額交易，而你對面商家的資金又屬於不幹凈的黑錢，甚至和我朋友一樣可能涉及到政治因素，那就廢了。
有人因為自己所有資產被凍結，從千萬資產變成家裡人吃飯都有問題了，而且一旦被封，解封則是一件不太準確的事情，想想這事兒還是挺扎心的。
那麼什麼類型的交易可能導致賬戶資產被司法局凍結呢？
根據人民銀行2016年12月28日修訂的《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》，銀行、保險公司、信託公司、證券公司等金融機構應當履行大額交易和可疑交易報告義務，向中國反洗錢監測分析中心報送大額交易和可疑交易報告，接受中國人民銀行及其分支機構的監督、檢查。
需提交大額交易報告的情形
(1)當日單筆或者累計交易人民幣5萬元以上（含5萬元）、外幣等值1萬美元以上（含1萬美元）的現金繳存、現金支取、現金結售匯、現鈔兌換、現金匯款、現金票據解付及其他形式的現金收支。
(2)非自然人客戶銀行賬戶與其他的銀行賬戶發生當日單筆或者累計交易人民幣200萬元以上（含200萬元）、外幣等值20萬美元以上（含20萬美元）的款項劃轉。
(3)自然人客戶銀行賬戶與其他的銀行賬戶發生當日單筆或者累計交易人民幣50萬元以上（含50萬元）、外幣等值10萬美元以上（含10萬美元）的境內款項劃轉。
(4)自然人客戶銀行賬戶與其他的銀行賬戶發生當日單筆或者累計交易人民幣20萬元以上（含20萬元）、外幣等值1萬美元以上（含1萬美元）的跨境款項劃轉。
(5)累計交易金額以客戶為單位，按資金收入或者支出單邊累計計算並報告。
另外，《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》中第七條也規定了十種可以不報告大額交易的特殊情形。
如何去避免此類事情發生呢？
1.盡量選擇信用度比較高，使用比較久的老商戶進行交易；
2.如果你經常做OTC場外交易，一定不要把太多法幣放在自己的單張卡上面，風險太大。
3.用戶在其它場外群之類，不要收非實名的付款（就是付款名字不是平台實名信息的名字），或者和無法辨別身份證信息真假的用戶交易。
銀行卡交易涉嫌洗錢而被凍結後該怎麼辦？
如果你的銀行卡被銀行以涉嫌洗錢的原因被凍結，建議你攜帶個人身份證件以及能夠證明你該銀行卡中收入合法來源的證明到銀行櫃檯諮詢具體原因，然後委託律師介入，說明情況，提供有利證據，要求及時解凍。
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