非法集資「吸金」套路知多少？

隨著網路時代的發展，

微信廣加好友、網路投資已不是什麼新鮮事。

然而很多時候......

你以為加了好友，其實是陷入了套路。

你以為是一場艷遇，其實是一個陷阱。

你以為自己聰明絕頂，

殊不知，早已逃不出騙子的五指山。

「一夜暴富」 絕對不能信

2015年底，

畢業不久的白先生通過自己的努力，

終於獲得全年業績第一，

收到了人生第一個大紅包！

一大筆錢無處安放，於是四處詢問，

終於，在一個十多年未見的小學同學那裡

得到一個「內部消息」...

某某投資公司為響應國家產業政策，

特別推出一個「低風險、高回報」的投資項目！

如此明顯的套路，

最後的結局大家都心知肚明了吧...

案例警示

2015年6月至2016年6月期間，肖某夥同孫某輝等人利用公司網站以虛構的投資項目、高額的投資收益，騙取全國各地客戶投資款，集資後用於生產經營活動與集資資金規模明顯不成比例，致使集資款不能返還，肖某的行為構成集資詐騙罪。

截止至2016年6月該公司網站關閉，被告人肖某、孫某輝共吸收被害人張某等130餘名社會公眾投資款人民幣5281餘萬元，支付利息人民幣1182餘萬元，實際騙取人民幣4099餘萬元。2017年10月，鼓樓區檢察院依法提起公訴，鼓樓區人民法院依法判處肖某有期徒刑十四年。

這樣的案例屢見不鮮，

有人在一旁看熱鬧，

也有人直到血汗錢被卷得精光才幡然醒悟，

其實，真正的非法集資離我們並不遠！

關於非法集資的六大「騙局」

01

編造虛假項目

據統計，非法集資者大多通過註冊合法公司或企業，編造各種虛假項目或訂立陷阱合同，以簽訂合同、投資理財、投資入股等名義，將人騙入泥潭。

02

謊稱創業創新

在近年破獲的非法集資犯罪案件中，很多都是打著響應國家政策、支持新農村建設、扶貧互助等旗號，或「大眾創業、萬眾創新」等政策的幌子，吸引投資人的騙術，讓人防不勝防。

03

承諾高額回報

暴利誘惑，是所有非法集資者欺騙公眾的不二法門。為了吸引公眾，非法集資者在集資初期往往會「按時」足額兌現承諾本息，有些回報率甚至高達數十、上百倍。

04

虛假宣傳造勢

利用網站、博客、論壇等新媒體平台和QQ、微信等即時通訊工具，聘請明星代言或製造偽名人效應傳播虛假信息，也是迷惑公眾視線的一種常用手段。

05

藏身虛擬空間

藉助虛擬網路，將「去中心化」「開放源代碼」等時髦概念作為投資的「噱頭」，通過編造故事、設計模式等手段來吸引投資者的眼球。

06

利用親情誘惑

實際案例中，大部分非法集資的投資人都是在親友的勸說下參與的，尤其是中老年投資人。非法集資者一般通過收取保證金、約定到期返還保證金，並提供免費入住養老基地服務或給予養老補貼的方式，非法集資。

為進一步加強防範非法集資宣傳教育工作，

維護金融穩定，防範金融風險，

鼓樓區檢察院開展防範非法集資類犯罪

宣傳月活動。

明確責任，抓好落實

制定《鼓樓區人民檢察院2018年防範非法集資宣傳月活動方案》，成立鼓樓區人民檢察院「防範非法集資宣傳教育」領導小組，要求各職能部門高度重視宣傳教育工作，確保宣傳教育工作落到實處。

宣傳有力，形式多樣

積極開展防範非法集資宣傳進校園宣傳活動，針對在校學生宣傳「校園貸」有關法律法規，以案說法，幫助在校學生認識校園貸的危害並遠離校園貸。

發揮職能作用，加強打擊力度

鼓樓區檢察院偵監、公訴部門加強對此類犯罪規律、特點的調查研究，堅持快捕、快訴，最大限度的追繳贓物。2018年以來，我院共批准逮捕非法吸收公眾存款案件7件11人，公訴科受理9件20人，審查起訴3件4人，涉案金額2.7億餘元，涉及群眾近2000人。

活動成效顯著，形成常態機制

多方位、多角度地宣傳非法集資的表現形式和特點，使群眾、學生的法律意識和防範意識進一步提高，在社會生活和參與經濟活動中識別投資渠道的能力進一步增強。

鼓樓區檢察院將持續

開展「防範非法集資」宣傳活動，

發揮檢察職能作用，不斷擴展活動覆蓋面，

實現公眾金融知識教育常態化和長效化，

引導群眾自覺遠離非法集資。

相信不少人心中還會有這樣的疑問

那我應該怎麼投資呢？

隨著互聯網金融的發展，非法集資的手法也在「更新換代」，除了常規騙局，目前還出現了一些新的行騙形式、手法，一定要擦亮你的雙眼！

檢察官教你劃重點！

樹立理性的投資意識，高收益往往伴隨著高風險，切莫貪心以為上會掉「餡餅」，也許光鮮的背後藏著巨大的「陷阱」。

當有投資意向時，不妨多留個心眼，對準備投資的公司進行多角度、全方位的考查，對照銀行貸款利率和普通金融產品回報率看項目承諾回報是否過高，多數情況下，明顯偏高的投資回報很有可能就是投資陷阱。

如果實在無法判斷，還可以向有關部門進行諮詢，待了解詳情後再做決定，切不可抱有僥倖心理，盲目投資。

如果發現自己上當受騙，一定要保持頭腦清醒，儘快向公安機關報案，如果公安機關不立案，檢察院設有偵查監督部門，也可到檢察院要求檢方介入，依法維護自身權益，依法主張訴求。

完

本期責編 | 鄭雯

素材供稿 | 揭婷婷 張靜

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