OKCoin進軍美國——數字貨幣交易所的全球化道路

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要聞短評

OKCoin進軍美國——

數字貨幣交易所的全球化道路

WSFC本周編譯：黃曉雅

華爾街資深專家帶你五分鐘看懂國外國內Fintech一周要聞

01

數字貨幣交易所發展現狀

根據鏈塔智庫發布的《2018年第一季度數字貨幣交易所研究報告》顯示，全球目前有177家有效數字貨幣交易所（亞洲的交易所佔比35%），約1200餘種數字貨幣，總市值接近4000億美元，市場單日交易額約1600億元。

根據交易額，排名前三交易所的分別是BitMEX，OKEX和幣安網，單日交易額都超過了100億。

02

國內交易所三足鼎立

三流公司賣產品，二流公司賣服務，一流公司賣平台。虛擬貨幣有別於傳統貨幣，交易和監管都需要獨立的平台與標準，在區塊鏈和加密貨幣市場成立交易所是水到渠成的事情。目前國內有三家主流的交易所，被合稱為「BHO」，即幣安、火幣和OKCoin。

1. OKCoin幣行，成立於2013年6月，主要面向中國區用戶提供人民幣對比特幣、萊特幣、以太幣等數字資產買賣服務。

2. 火幣網成立於2013年5月，曾經是中國最大的比特幣交易平台之一，為全球30多個國家和地區150萬註冊用戶提供比特幣交易服務。

3. 幣安於2017年7月通過發行自己的平台幣BNB進行ICO融資，提供的大量交易基於BTC、ETH、UTSD與BNB的交易對，根據中國相關政策法規，幣安不為中國大陸地區用戶提供服務。

03

OKCoin進軍美國

https://www.okcoin.com/

2018年7月12日，OKCoin官方宣布進軍美國數字資產市場，並為美國用戶提供合法的美元交易服務。OKCoin表示，自 2013 年成立以來，已經為全球 100 多個國家的數千萬用戶提供了服務。OKCoin已正式獲得美國MSB(Money Service Business，貨幣服務商)牌照，並已接入Epay，Noblebank及Silvergate，成功打通美元交易，支持美元充值提現。

Epay成立於2014年3月，是全球在線支付平台，提供即時匯款、全球銀行電匯和支付網關等服務。

Noblebank是一家總部位於波多黎各的國際銀行，主要為包括外匯和數字貨幣在內的金融資產提供場外市場實時交易服務，同時提供技術支持。目前Noblebank在波多黎各、美國均有業務開展。

Slivergate銀行總部位於聖地亞哥，同時也是加州州立特許機構，主要致力於為客戶提供個人金融理財服務以及定製解決方案。

根據OKCoin官網顯示，目前OKCoin只可為加利福利亞州提供服務，其他州還在逐步開放中。目前已上線支持美元交易對包括：BTC/USD、LTC/USD、ETH/USD、BCH/USD、ETC/USD，未來還將上線更多交易對。

04

三大平台競爭加劇

為了搶奪流量入口，各大平台紛紛使出奇招。火幣網在今年3月份，推出了2億美元規模的全球生態基金，以平台通證HT為流通工具，以求整合產業鏈的上中下游業務。截至目前，火幣生態投資了20餘家區塊鏈企業，涉及交易平台、資訊平台、資產管理等多個領域。7月13日，又有內部消息稱，HADAX將同時上線Mytoken (MT)和KCASH兩個優質項目，火幣此舉意在協同各個生態夥伴，分享平台生態紅利。

今年6月19日，OKEx宣布啟動數字資產交易所開放共贏計劃，參與該計劃的成員將成為「OK夥伴」。緊接著，幣安在全球局部地區試點啟動「數字資產交易所開放聯盟計劃」，參與聯盟的成員將獲得幣安在數字資產交易領域積累的撮合系統、管理系統、冷錢包系統、熱錢包系統、資金清算系統等多方面的經驗支持。

得流量者得天下，有人會擔心主流交易所在肅清市場後壟斷市場，但中心化交易所與加密貨幣理念相悖，所以未來去中心化的交易所應該是越來越多的。

05

幣市爭鋒，平台幣稱雄

BHO先後推出了自己的平台幣BNB、HT、OKB。幣安發行的BNB是這三家大型交易所中唯一一個ICO平台幣，其發行總量恆定為2億個，且保證永不增發。

隨後，火幣網在2018年1月份發行火幣全球通用憑證HT。OKEX緊隨其後，在3月份推出了平台幣全球通用積分OKB。

只要平台不垮，平台幣就有市場，而且比別的代幣更穩定。對標股票交易市場，大的數字貨幣交易所有充足的資源與能力穩定以及抬升幣價，有的平台幣類似於股權憑證，可以定期享受分紅；有的平台幣通過定期的回購來限制token的流通總量，維持 token幣值。

平台幣跟BTC、ETH的區別在於，平台幣的支撐在於交易所的信用。如果交易所出現系統性風險，平台幣可能瞬間崩盤，Fcoin就是一個典型案例。

06

全球監管的進退兩難

儘管全球都很看好區塊鏈技術，但各國政府對加密貨幣監管政策差異很大。中國在加密貨幣交易領域的參與度是最高的，但是因為金融及信用體系還不夠成熟，政府為了防止系統風險，把ICO和交易所悉數趕出本土。4月23日，中國銀保監會發布消息稱，國內所有ICO平台和比特幣交易已經安全退出中國市場，並表示要嚴厲打擊非法集資，防範互聯網金融風險。

美國則是兼收並蓄，管放結合的策略。今年3月，美國財政部和證監會強調虛擬貨幣交易所及其管理者是MSB，其受《銀行保密法（BSA）》規制，必須在FinCEN註冊為MSB，才能進行交易。同時，FinCEN還表示如果ICO的結構涉及發行或出售證券或衍生品，則ICO的某些參與者可能由SEC（美國證監會）或CFTC（美國商品期貨貿易委員會）進行管轄。

日本金融監管當局已經發放了16張交易平台牌照。幣安在日本的經營不順，受到監管制約，隨後接受了馬爾他總理的邀請下決定將赴該國設立辦事處、參與監管法規制定事宜，並儘快和當地銀行達成合作協議。

建立起全球規模的數字貨幣交易市場，對一國政府來說也是高風險高收益的事情。做得成功能從日益擴大的數字貨幣交易規模中大量徵稅，此外還能掌握數字貨幣的話語權和定價權，但是系統性風險一旦發生對經濟金融都會產生劇烈動蕩。

新聞來源：

《OKCoin-OKB 火幣-HT 幣安-BNB的三國演義》http://g.pconline.com.cn/x/1140/11407208.html

《2018年第一季度數字貨幣交易所研究報告》王婧文、於睿，鏈塔智庫

《火幣獲美國MSB牌照、幣安有意馬爾他》http://tech.ifeng.com/a/20180324/44918770_0.shtml

編者介紹

黃曉雅：人大經濟學本科，北美金融數學碩士，在Edgar Lomax價值基金做因子投資分析，關注區塊鏈除ICO更廣闊的應用

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