去銀行存取錢時，為什麼金額超過5萬就會被查？今天總算知道了

到銀行辦理取款業務時，當金額數目小低於五萬元時可直接辦理，速度快、程序少，但為什麼金額超過五萬元銀行櫃檯工作人員就會通過系統多方核查你的信息，需要辦理一些額外的手續？下面這就來說說

銀行核查信息其實是保證客戶的資金安全，是依照程序處理的安全認證途徑。數目小的取款對於廣大銀行客戶是非常常見的事情，但是在普通家庭生活開支中，五萬不算一筆小數目，所以銀行會詢問個人信息和取款用途等。防止不法分子盜取客戶銀行卡、密碼或者老人上當受騙。而大於二十萬元的現金取款則是需要預約，因為銀行沒有足夠的儲備現金，手續也會更加繁瑣。

同時，對網銀、轉賬或者第三方支付額度不得超過五十萬人民幣，對於轉賬資金額度的限制同時也是保證客戶銀行卡的安全，如果出現被盜或盜刷，無法追溯源頭的情況下，客戶資金的找回具有很大難度，只能通過限額的方式減少用戶資金的風險。

跨境匯款的限額是二十萬人民幣，如果轉賬金額過高、資金流動過於頻繁，賬戶會被銀行進行強制監控，甚至會凍結賬戶。這是防止不法分子利用國外賬戶對通過非法途徑獲取的資金進行洗錢，再通過別的方式轉回到國內賬戶，這是嚴重的違法犯罪行為。

我們無論是櫃檯取現金、轉賬、跨境轉賬時都應該先了解相應的國家、銀行政策，以免發生不必要的麻煩。並且配合銀行工作人員的工作，不隱瞞、不謊報信息。同時也要提高自己的資金安全防範意識，每次在公共場所發生銀行卡交易時注意遮蔽密碼按鍵，不隨意透露取款密碼，刷卡時確認金額並檢查POS機是否正常等。一旦發現賬戶資金非本人操作引起異常，一定要立即核實並報警。家裡有老人也一定要和老人耐心溝通，不要與陌生人攀談，不接受他人的「殷勤」，不隨便帶別人進入家門，提高法律和自我保護意識，不讓不法分子有機可乘。

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