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最新 07-22

互聯網金融安全管家

預警 | 返利 | 評測 | 技巧 | 熱點

by：淇淇、陳律師、張先森

一、關注要點

1、強烈要求對徐紅偉、黃詩樵、丁孔賢採取強制措施，凍結財產!

投之家案件已經嚴重侵犯了公民的財產權，也嚴重侵犯了國家金融管理制度和互聯網金融業的秩序。至 2018 年 6 月底，投之家累計成交金額 264.6 億元，總待收接近 30 億，涉及註冊人數 286.79 萬人，涉案金額巨大，人數眾多。

更為嚴重的是投之家之所有能夠獲得信任，正是有行業權威「網貸之家」的背書，網貸之家作為互聯網金融的第三方機構，掌握著行業的話語權和流量，其對於互聯網金融行業有著巨大的影響力，此次案件，網貸之家的實際控制人徐紅偉不顧職業道德，故意向公眾隱瞞事實，背離了國家對網貸機構作為資金撮合行業的定位，捏造虛假標的騙取他人財產，且事發後隱匿，拒不承擔責任已經嚴重影響了互金行業的發展，使公眾對互金領域產生了不信任感，這將進一步引發流動性危機，進而還可能存在嚴重影響國家金融管理秩序的風險，其影響之廣泛與惡劣無出其右。

集資詐騙行為影響廣泛，贓款追逃難度大，希望有關公共權力本著中央提出的防範風險的要求，對相關當事人——徐紅偉、黃詩樵、丁孔賢採取強制措施，凍結財產，切實維護受害人的利益，維護互聯網金融領域秩序，牢牢守住金融市場的風險底線。

2、是否可以直接訴訟借款企業？

投之家案件因為涉嫌集資詐騙行為，根據先刑後民的原則，相關的民事判決需要等待。即使法院立案也會被中止。

3、非法吸收公眾存款與集資詐騙的區別（科普）？

今日深圳南山警方通報零錢罐、投之家、發財豬案件情況，提到了集資詐騙案和非法吸收公眾存款案，兩個專業名詞，現做個科普，內容來自百度。

兩者的區別主要表現在犯罪的主觀故意不同，集資詐騙罪是行為人採用虛構事實、隱瞞真相的方法意圖永久非法佔有社會不特定公眾的資金，具有非法佔有的主觀故意；而非法吸收公眾存款罪行為人只是臨時佔用投資人的資金，行為人承諾而且也意圖還本付息。

1）從籌集資金的目的和用途看，如果向社會公眾籌集資金的目的是為了用於生產經營，並且實際上全部或者大部分的資金也是用於生產經營，則定非法吸收公眾存款罪的可能性更大一些；如果向社會公眾籌集資金的目的是為了用於個人揮霍，或者用於償還個人債務，或者用於單位或個人拆東牆補西牆，則定集資詐騙罪的可能性更大一些。

2）從單位的經濟能力和經營狀況來看，如果單位有正常業務，經濟能力較強，在向社會公眾籌集資金時具有償還能力，則定非法吸收公眾存款罪的可能性更大一些；如果單位本身就是皮包公司，或者已經資不抵債，沒有正常穩定的業務，則定集資詐騙的可能性更大一些。

3）從造成的後果來看，如果非法籌集的資金在案發前全部或者大部分沒有歸還，造成投資人重大經濟損失，則定集資詐騙罪的可能性更大一些，如果非法籌集的資金在案發前全部或者大部分已經歸還，則定集資詐騙罪的餘地就非常小，一般應定非法吸收公眾存款罪。

4）從案發後的歸還能力看，如果案發後行為人具有歸還能力，並且積極籌集資金實際歸還了全部或者大部分資金，則具有定非法吸收公眾存款罪的可能性；如果案發後行為人沒有歸還能力，而且全部或者大部分資金沒有實際歸還，則具有定集資詐騙罪的可能性。

二、後續行動建議

1、儘快阻止盧立建控股的澳洲控股公司退市！

經查證，盧立建的中科光電，2016 年 8 月通過范會濤，找到聖卿寶國際投資公司和展騰投資集團包裝在澳洲 NSX 上市後，一直在利用區塊鏈轉移境內資金進入 NSX，7 月 16 日發出消息準備退市，8 月 17 日當地時間 10 點將討論退市或申請擔保決議，如果成功，盧立建的股權是受澳洲法律保護的合法收入，追回他詐騙獲得的資金就沒希望了！推測，盧立建詐騙到手的錢，通過區塊鏈到境外，買入自己股票，退市分股權款，完美洗錢。

【行動建議】

1）成立專項小組，收集公開渠道與私人渠道的信息，翻譯整理材料。

2）將材料分別送辦案部門，深圳市公安局經偵，廣東和公安部，註明十萬火急，財產轉移，並要求經偵部門簽收該文件。送交到經偵的檢舉材料一定請他們專人簽收，並首頁附上簡要的概括信息介紹。簽收很重要，也是法定的。不簽收可以直接信訪。

3）通過正式渠道向澳洲證監機構知會這邊的案情，要求他們處置，於盧立建與本案的關係、涉嫌洗錢的犯罪情況，通過公開報道的渠道來佐證，可以一併附。我們有足夠讓當地監管部門起合理懷疑的材料，應該至少能夠拖慢退市的步伐。

2、呼籲將投之家案件上升為維護互聯網金融領域秩序的大案要案！

經初步核實，100萬的企業標中：一部分是 100%假標，企業信息被套用或皮包公司；一部分是假標套真標，約 20%的企業真實借款，約 80%虛增假標通過企業賬戶過橋被轉走。

假標的資金的流向，經偵還難以掌握；借款方的還款資金還在持續流出，要想辦法催促警方加快進度阻斷資金外流。本案涉案範圍廣，調查的難度大，收回贓款難！案件多，警力有限，大案要案才會受到重視。

【行動建議】

1）採取各種措施反映案件線索，引起高層和經偵重視。

2）推選 2-3 位代表，負責對接經偵，提供有效線索，持續跟進進展，記錄和反饋信息。

3）招募在深圳工作的互聯網金融領域律師和財務審計人員加入我們。今天下午投之家微博發布公告，計劃成立資產清退小組，推薦 3-4 名投資人做監管人（消息未證實真實性）。現招募在深圳工作的互聯網金融領域律師和財務審計人員加入我們，先儲備深圳本地的專業人士作為代表。請加微信：m5539768，註明申請成為投之家資產清退小組監管人。

三、待挖掘的信息

1、收集更多的真實有效證據，為經偵工作提供線索，提高工作效率。

2、採取何種措施能夠進一步維權，減少損失？

3、集資詐騙案立案後，直到追回贓款的流程是什麼？我們的路還很長，但我們步步為營。

四、附牛板金案件獲取存管銀行流水遇阻