賬戶槓桿及預付款比例 說明
槓桿的定義:
槓桿交易又稱虛盤交易、按金交易。就是投資者用自有資金作為擔保,從銀行或經紀商處提供的融資放大來進行外匯交易,也就是放大投資者的交易資金。融資的比例大小,一般由銀行或者經紀商決定,融資的比例越大,客戶需要付出的資金就越少。(來自百度百科——槓桿交易)
槓桿比例:
保證金交易中通常用到的槓桿從
1:200—1:500之間不等,
比較普遍的槓桿比例是1:100。
目前國內銀行提供的外匯保證金交易槓桿一般是1:25,而外匯經紀商在國內給出的槓桿比例包括1:10、1:20、1:50、1:100、1:200、1:300、1:400、1:500等。
目前市場上提供最高的槓桿比例是英國經紀商FXGlory提供的,為1:3000;接下來最高的為1:2000,Exness, AAFX Trading, FBS,及Forex-Metal,這些都是比較高的槓桿,再下面的槓桿就有比較多的外匯經紀商提供了。
一般當有重大事件的時候發生的時候,經紀商都會調整槓桿比例,比如像上次歐洲公投事件,經紀商們普遍都下調槓桿,以降低風險。
為何要使用槓桿:
之所以在外匯交易市場需要用到槓桿,是因為這個市場每日的波動幅度較小,一般能波動個1%就已經非常可觀(像瑞郎黑天鵝事件中,USDCHF波動幅度達到18%,已經是影響全球的大事件了)。
外匯保證金交易中,一個標準手的資金是100,000元基礎貨幣,也就是貨幣對中的前一個幣種(如投資交易歐元兌美元EURUSD,一個標準手需要100,000歐元EUR)。大額的資金門檻,使得早期的外匯交易僅限於機構之間進行。槓桿的引入,讓個人投資者也能夠參與到這個市場中來。
因此如果交易者用自己的全額資金進行投資,那麼相對投入的資金來說回報顯得過於微薄。
舉個例子說明下:在外匯交易中,貨幣兌的報價往往是六位,按人民幣來說,就是精確到元角分厘毫絲。如美元兌人民幣報價為6.61234,也就是1美元等於6元6角1分2厘3毫4絲。
如果你買入1美元的美元兌人民幣,美元兌人民幣報價上漲到6.61240,那你就賺了0.00006美元。還不如上大街撿錢賺的多。
所以,外彙報價都是以10萬基礎貨幣(如美元兌人民幣的基礎貨幣為美元,歐元兌美元的基礎貨幣為歐元)為單位,稱為一手。
同樣是上面的例子。你買1手,也就是10萬美元的美元兌人民幣,匯率從6.61234上漲到6.61240,則獲利6美元。
那麼問題來了,用10萬美元來博取6美元的收益,收益率還不如銀行的活期利率。這個時候,槓桿的作用就凸顯出來了。
比如說,使用100倍的槓桿,1手的所用資金就從10萬變成了1000基礎貨幣。400倍槓桿,1手的所用資金就變成了250基礎貨幣。
槓桿越多,投資所需資金越小,能夠參與交易者越多,外匯的流通量也就大了。
目前全球的外匯交易總量逾5億美元。是世界上交易量最大的投資市場。這也造就了外匯投資市場公平的特性。
銀行或者經紀商按照槓桿比例,為交易者提供資金進行交易。交易者僅需提供較少額度的保證金即可參與外匯交易。
保證金計算公式:
保證金=手數×10萬基礎貨幣×匯率÷槓桿
舉個例子:
老王有一個美元賬戶,在歐元兌美元EURUSD匯率為1.11902時建倉,手數為1手,槓桿為100:1,那麼他將付出的保證金為:
1×100000(歐元)×1.11902÷100=1119.02(USD)
預付款的定義:
外匯預付款就是我們常說的外匯保證金,就是交易者在做單時需要支付的資金。外匯預付款只是一個抵押形式的資金,平倉後會返還給交易者。但是交易者做單時無法使用已有倉位的外匯預付款。
預付款怎麼計算?
外匯預付款是由外匯平台的保證金要求決定的。比如某一外匯平台的歐美貨幣對的保證金要求是0.01標準手7美元保證金,那麼交易者在此平台做0.01標準手歐美需要外匯預付款7美元,做1標準手則需要700美元的外匯預付款。
接下里再為大家講解一下預付款比例,預付款比例就是可用預付款與已用預付款的比值,比如:某交易者的已用預付款為1000美元,可用預付款為50000。那麼該交易者的預付款比例為500%。預付款比例越高表明交易者賬戶中可以支配的資金越多,抵禦風險的能力越強。
剛剛舉的例子中,500%就是一個比較好的預付款比例,以某平台為例,預付款比例低於100%就會被強制平倉。因此小編提醒交易者要控制好自己的賬戶預付款比例,以免爆倉。控制預付款比例的方法有兩種,一種是減小倉位,另一種就是追加資金。
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