業務處理技巧兩則

一、客戶身份信息歸併小技巧

以前遇到個人客戶三要素（姓名、證件類型、證件號碼）變更，不同情況需使用不同的菜單，且有時還需第二天才能生效，現在，包含存摺、借記卡、貸記卡所有賬戶的客戶身份信息變更（不含15位身份證變更為18位）均可通過「客戶信息管理-對私客戶信息-客戶歸併」菜單一鍵完成、即時生效。具體情況分以下兩種：

1.證件類型不改變時（如僅變更姓名或證件號碼），在「客戶歸併」菜單下，歸併方客戶欄輸入最新客戶三要素信息，被歸併方欄輸入原客戶三要素，並勾選歸併方客戶（即需要保留下來的客戶信息），提交後可實現舊客戶信息歸併至新客戶信息下。

2.證件類型發生改變時（如戶口本變更為身份證等），在「客戶歸併」菜單下，歸併方客戶欄輸入最新客戶三要素信息，被歸併方欄輸入原客戶三要素，不需做任何勾選直接提交系統，會自動實現歸併。

供稿：江蘇分行

二、網點轉授權小貼士

網點高級櫃員不能隨意增加，若遇到授權人員臨時開會、外出，周末及節假日等特殊情況，頂崗又比較繁瑣，可以選擇轉授權來完成。

功能介紹：轉授權功能支持角色轉移，即主管A使用轉授權給櫃員B，授權角色也相應轉移。但尾箱載入、卸載、移交、互換、強制日結等功能不能使用轉授權，即主管A使用轉授權給櫃員B後，櫃員B不能承擔主管A在尾箱、日始日終複合錄入等環節的職責，該功能有效把控授權、複核風險。

具體操作：登錄新一代員工渠道客戶端，由轉出方進入菜單[公用服務-授權複核管理-轉授權]，選擇轉授權功能，錄入接收方用戶八位數員工編號、選擇要轉授權起始日期、結束日期，點擊確定即可成功，是不是很easy。

注意事項：1.轉授權只在生效當日有效，且應主動收回，如果轉出櫃員未主動收回，系統將在當日日終批處理後自動收回；2.營業機構應當在崗位職責中明確授權備用人員。

供稿：安徽分行宿州分行 馮真

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