中國和新加坡聯手破獲「e租寶」非法集資大案，追回1.35億！

萬事通說

龐氏騙局，是非法性質的層壓式推銷或稱「金字塔式騙局」商業推銷模式的一個著名的、成熟的代表案例，發生於20世紀初的美國，但到今日各種變體依舊存在金融市場中。震驚中新兩國的「龐氏騙局」大案「e租寶」，最近終於告破，追回2700多萬新元。

在2016年時，曾經有一個大事件震驚國際！登上了各大媒體頭條！那就是e租寶非法集資案！

犯罪團伙靠一個名為「e租寶」的P2P網路借貸平台，以高額利息為誘餌，虛構融資租賃項目，持續採用借新還舊、自我擔保等方式，導致115萬投資者上當受騙，損失約7600萬新元（380億人民幣）。

錯綜複雜的騙局背後，犯罪團伙成員竟在新加坡買豪宅、豪車，過起了紙醉金迷的生活！

總裁張敏在接受調查的時候表示：「就是他(丁寧)送我一個賓利車，然後在我來到e租寶之後，他就是給配了一輛奧迪A8，他之後又給了我一輛豐田商務車給我使用。然後在新加坡，他給買了一套聖淘沙的房子，大概價值1.3個億人民幣，同時在新加坡也配了一輛賓士的車，價值100多萬，這些他都記到我名下。」

中新兩國聯手

追回2700萬新元

這起案件也得到了新加坡警方的關注和配合調查。2016年5月，新加坡警察部隊商業事務局，協助中國公安部經濟偵查局就大型龐氏騙局「e租寶」，在新加坡進行了資產追蹤調查！

新加坡警察部隊商業事務局發現超過2700萬新元的犯罪受益被轉移到新加坡後，通知了中國當局。

從那以後，新加坡警察部隊商業事務局與中國公安部經濟偵查局在中國駐新加坡大使館的協助下，在中新兩國展開共同調查。除了2016年5月在新加坡發現的超過2700萬新元的犯罪受益，調查證實沒有新加坡的實體參與了在新加坡的洗錢活動。

到目前為止，中國北京市第一中級人民法院已認定26人犯下集資詐騙罪等罪行。他們被判刑之後，新加坡警察部隊商業事務局和中國公安部經濟偵查局安排將犯罪受益於2018年8月退回到中國，在中國的法律框架下，返還給受害的投資者！

一場震驚中外的龐氏騙局在中新兩國的聯手努力之下，總算是為受害的投資者追回了些損失。但是這些損失也只是他們損失的三分之一。這起案件的發生也在提醒著我們，投資需謹慎！千萬不要一不小心就掉進龐氏騙局的大坑！

什麼是龐氏騙局？

龐氏騙局起源於1920年，因美國人查理·龐氏所發起的一項投資騙局而得名。

龐氏騙局的遊戲規則就是，投資者投資一筆數額的錢，公司承諾定期給與定額回報，回報的設計一般都非常有吸引力，比放高利貸還賺錢，讓很多人心動，覺得投資很快就能回本，二期投資越多回報越多。

那麼投資人高額的回報從哪來呢？你沒猜錯，龐氏騙局公司必須不斷吸引新的投資者進來投資，來為就投資者提供回報，來營造賺錢的假象。為了維持這個騙局，公司需要越來越多的新投資者注入資本，一旦有一天，新投資者加入的速度放慢了下來，公司就無法支付所有投資者的回報，只能關門跑路！

怎麼判斷是否是騙局？

但凡懂一點經濟學常識的大家都知道，隨著通貨膨脹的加劇，手裡稍微有點存款，不做點投資，感覺手裡的錢就是在貶值！但是我們在投資的過程中怎麼去判斷項目是不是騙局呢？萬事通今天就教你5招！

1

保證回報率的不能信

誰投資都是為了賺錢，但是一旦遇到可以「保證」回報率，而且回報率還高於市面上一般正常的投資產品的項目那就要小心了，很有可能是個騙局。

2

「零風險」

任何投資都是伴隨著風險的，但是騙子卻敢保證「零風險」，保證會讓你拿到所有的回報，哪怕有一天你要退出，也馬上能找人從你手上接過投資，還不會虧損！你覺得可能嗎？

3

不知道怎麼賺錢的

很多騙局的運作模式都是難以理解的，如果一個項目，他們根本不願意告訴你是怎麼賺錢的，那就要小心了！

4

讓你拉熟人一起

如果一個投資項目，讓你拉更多的投資者進來，還承諾給你提成，那基本就是龐氏騙局了，上文萬事通也介紹過了，龐氏騙局，就是需要源源不斷新的投資者！

5

投資產品太高大上

騙子為了把自己的項目包裝的更吸引人，往往投資產品都極具吸引力，大部分都是一般人很難買到的項目，比如各國的豪宅和酒店之類。

說了這麼多，萬事通希望大家一定要記住，投資有風險，理財需謹慎。咱們看中的是騙子的高息回報，但是騙子看中的是我們的本金！希望「e租寶」的案件再也不要重演！

通心粉們，你們怎麼看待龐氏騙局的呢？戳「寫留言」說說你的看法吧！

1 新元 =5.00401人民幣

1 人民幣 =0.199840新元

（*截稿前更新）

猛戳下圖，獲得更多最新打折訊息！

喜歡這篇文章嗎？立刻分享出去讓更多人知道吧！