山西長治警方打掉一「套路貸」團伙
法制網記者 馬超 王志堂
成立信息公司,實際以發放高利貸為主業,層層套路讓受害人貸款金額飛漲,而後暴力討債,受害人為躲避討債長期在外不敢回家。
山西省公安廳今天向社會通報的掃黑除惡10起典型案例中,今年3月27日,長治市長治縣公安局打掉的以張某為首的「套路貸」惡勢力犯罪集團引人關注。
據悉,目前,警方已經抓獲犯罪團伙成員5人,破獲敲詐勒索案、非法經營案案件5起,繳獲一批作案工具。
2018年3月12日,警方接到市民郭某平報案稱:其在2015年12月份開始在長治縣全盛信息諮詢服務有限公司高利貸款後,該公司法人代表張某及員工李某萍、程某等人多次對郭某平恐嚇並進行暴力討債。
接到報案後,警方立即展開調查。經警方初步查明,2015年11月,嫌疑人張某在長治縣成立「全盛信息諮詢有限公司」,號稱主營「商務信息諮詢、電子產品設備銷售、汽車租賃交易」,實際以發放高利貸業務為主。
該公司以張某為董事長,程某、翟某負責追貸,李某萍為業務經理,孟某棟為業務員,負責宣傳和拉業務。
直至2018年3月27日,該公司發生高息貸款80餘起,涉案金額達500餘萬元。
隨後,警方迅速出擊,將該團伙一網打盡。
經查,2015年12月,受害人郭某平向嫌疑人張某經營的公司借款10萬元,以郭某平所辦幼兒園的兩輛校車登記證書、個人汽車登記證書、幼兒園的許可證做為抵押,期限為三個月。但實際上,郭某平僅拿到現金8.4萬元。
借款到期後,受害人郭某平無法還款,嫌疑人張某、李某萍便介紹郭某平到長治市某公司借款10萬,還給張某19萬元。
後該公司的借款到期,郭某平又向張某借了15萬元(實際到手13.25萬元)還給該公司。
按此惡性循環,郭某平實際貸款25萬元,實還現金60萬元,並且郭某平的房產一套(約300平米)、桑塔納志俊轎車一輛也被張某等人佔有並變賣,張某等人還逼迫郭某平之子打下一張67萬元的欠條。
期間,張某夥同公司員工程某、李某萍、翟某和孟某棟等人多次採用堵門、噴漆、非法拘禁郭某平等方式,實施追債,導致郭某平夫離子散,無家可歸。
2016年5月,受害人金某兵向嫌疑人張某經營的公司借款3萬元,約定5分利息,期限三個月,並扣除了三個月利息4500元,金某兵實際拿到現金2.5萬元。
借款到期後,金某兵沒有還清貸款,張某採用發簡訊、打電話恐嚇威脅,並組織嫌疑人程某、李某萍、翟某和孟某棟等多次到金某兵家中催債,以逾期一天罰息500元,利滾利的方式向金某兵追債。
金某兵後還現金6萬元,但張某等人以日息1%向金某兵追債,使金某兵不敢回家,全家為逃債,長期在外。
2018年1月,受害人牛某廣向嫌疑人張某經營的公司借款2萬元,以其購房合同、結婚證、戶口本及信合通借記卡為抵押,期限為一個月,實際拿到現金1.55萬元。
借款到期後,牛某廣沒有還清貸款,張某採用發簡訊、打電話恐嚇威脅,並組織程某、李某萍、翟某和孟某棟等人多次到牛某廣家中催債,還不斷通過發簡訊、打電話等方式滋擾牛某廣兒子,以逾期一天罰息500元,利滾利的方式向牛某廣追債。
隨後,牛某廣還本金1萬元、罰息9500元,仍被張某等人以日息1%進行追債。
2018年1月,受害人賈某龍向張某經營的公司借款5千元,以其戶口本和身份證為抵押,期限為一個月,實際拿到現金3000元。借款到期後,賈某龍沒有還清貸款,張某夥同程某、李某萍、翟某和孟某棟等人採用發簡訊、打電話恐嚇威脅等手段,以日息1%向賈某龍追債。
最終,賈某龍因急於外出打工,需要身份證,且懾於張某等人淫威,被迫交了9000元現金,事情才算結束。
目前,案件正在進一步偵查中。
