多名留學生被捕入獄！只因換匯，最後認罪！在澳洲，這樣的事情不可碰...
私人換匯要坐牢？
私
人換匯，很多留學生都經歷過，因為有的時候它比銀行的價格要合適的多。
但換匯有一定的風險，比如說在英國讀研的小莉就因為幫助了朋友換匯，最終被警方逮捕。這一事件也得到了中國僑網的曝光：
事情發生在去年，2017年9月份，她無意間加入了一個私人換匯群，裡面的成員有的是需要人民幣，有的是需要英鎊，價格更好，沒有手續費。
2017年11月份，她答應幫一個同學去忙，主要是幫助這位同學和不同的人接頭，收取英鎊現金，然後存入自己的戶頭再轉賬到這位朋友的賬戶里。
小莉表示自己純粹是義務幫忙，沒收任何好處費，只不過那位朋友答應請她吃幾頓飯而已。
於是乎小莉就這樣幫助朋友了幾次，最多的時候甚至能拿到上萬英鎊的現金。
但很快，她就被警方抓住了。
理由是警方控訴她洗黑錢！
而且她並不是唯一因為這個原因被抓的留學生，關押她得監獄裡還有好幾個中國留學生犯了同樣的罪名。
小莉這才知道自己的一時好心竟然惹了這麼大的麻煩。
和家人商量後她決定認罪
。警方經過調查取證之後，將證據申報給法庭，最終法庭判罰小莉涉嫌洗黑錢，但鑒於其情節較輕，而且非主動參與，所以被判緩刑，被罰做義工。
私人換匯這種事情真的是頻頻發生，有些人成功了，有些人被騙了...還有些和小莉一樣，被抓了。
看一看全世界類似的事情吧：
今年5月，一華人男子攜剛剛用人民幣換得的近36萬歐元，在高速公路遇義大利警方例行檢查，男子表示，這筆錢是從威尼託大區一個剛認識的華人那裡用人民幣換來的，計劃用來拓展海外業務。現金當場被警方扣留，交檢察院看管，由警方追查是否涉及洗錢交易。
而去年11月至今年1月中旬，洛杉磯至少有5名華人因私下換匯被捕，指控罪名為涉嫌洗錢。
在美國洛杉磯蒙特利公園市，一名中國遊客近日在家庭旅館遭搶劫。當時他正在和換匯者交易，準備用中國銀行賬戶里的錢換美元現金，突然闖入四名蒙面持槍男子，劫走交易用的美元現金，並逼問中國銀行賬戶及密碼。
一位海外華人律師介紹，她曾代理一樁換匯詐騙案件，當事人通過微信與交易方聯繫，輕信了對方發來的經過偽造的銀行轉賬截圖，被騙匯款。「私下換匯往往涉及大筆資金，加之此舉本就不受法律保護，所以容易被不法人員盯上，使換匯者成為搶劫或詐騙對象。」
據了解，這種私下換匯的操作，是需要歐元的一方先通過轉賬，將約定數額的人民幣轉至指定賬戶，提供歐元的一方在確認款項入賬後，將歐元現金交給對方（反之亦然）。如果要求換匯的一方最後沒能拿到歐元現金，其銀行轉賬的數額就是實際損失金額。
或許很多人都不知道，私人換匯怎麼就會涉及到洗錢呢？
其中很重要的一個理由，這筆資金的來源沒辦法確認。
舉個簡單的例子，因為是現金交易，如果對方提供的是毒品交易、搶劫所得贓款，那麼你持有過、又將這些錢通過購物、投資、置業等渠道用出去，就等於「洗錢」。相關案件偵破後，換匯者也將被牽連，輕則罰款、重則坐牢。
今年以來，中國駐外多家使領館都曾發布提醒，稱多次接到中國公民來電反映遭遇換匯詐騙。
澳洲換匯詐騙也經常發生。這些受害人大都通過朋友互相推薦，在微信群中與換匯人聯繫，輕信對方發來的或偽造或可取消的銀行轉賬截圖，導致被騙匯款，財產受損。
然而，私下換匯的風險至今
並未引起海外華僑華人及留學生、遊客等群體的廣泛重視。
澳洲留學生很多都依然可以看到不少私人換匯的廣告，甚至自己就是私人換匯群的成員。
曾經便有一個相關爆料信息在網上瘋傳...
悉尼大學A同學爆料
一個換匯騙子
▼▼▼
（以上來源於悉尼留學生互助會）
這個騙子不僅騙了A同學，還利用同樣的手段讓新南威爾士大學的B同學也上了當...
雖然這個騙子換了頭像和名字，但是微信號是無法更換的，B同學爆料被騙了6000澳幣。
▼▼▼
（以上來源於悉尼留學生互助會）
在這裡騙子利用了一個澳洲銀行轉賬的bug，不同銀行之間轉賬不會即時到賬，就算同銀行，如果之前沒有過轉賬記錄，一樣不會立刻到款，而是由1-2個工作日的時間差，
利用這個時間差，騙子就會做出一些假的轉賬記錄，甚至一些高明的，還會轉賬之後立刻給銀行打電話說匯款賬號有誤，將錢款退回。
看到截圖後，如果傻傻的將錢打給了騙子，那麼就徹底上當了。
「一方面，確有人對私下換匯的風險認識不足，貪圖一時方便；另一方面，私下換匯門檻低、利潤高，有人想藉此賺些快錢，有人則想長期牟利，明知有隱患也不惜鋌而走險，說到底是利令智昏」，海外華人法律界人士如此概括私下換匯行為。
律師提醒，一些海外生活中習以為常的行為，如代購、置業、經營公司等，如對涉及的大筆資金來源缺乏合理解釋，也存在被認定為洗錢的風險。
無論何種身份、從事哪些行業，都有必要掌握一些基本的經濟和法律常識。增強防範意識也必不可少，律師也提醒：「涉及現金交易、銀行賬目等，即使是親友要求幫忙，也要提高警惕。」
哪些行為涉嫌"洗黑錢"?
一些我們習以為常的行為，在很多國家存在「洗錢」犯罪的風險：
- 入境澳洲時隨身攜帶大量現金，但無法對先進來源做出合理的解釋。
- 國內有朋友希望藉助留學生在海外的賬戶買房，方式是通過將大筆資金轉入這個賬號，然後海外付款，但又無法提供資金來源的有效證明。
- 現金支付工資。
- 還有一個很大的群體，代購群體，因為收取的往往都是人民幣，所以他們也是最需要換匯的人，但是代購所得並不能作為有效資金證明，所以代購換匯也屬於洗錢行為。
- 換匯群本身就已經違法，因為沒有相關牌照。
貪小便宜吃大虧，如果不想惹上官司，在海外請選擇正規換匯渠道。
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