如何為旅行社質量保證金換開單位定期存單？

現在旅遊產業發展越來越迅速，旅行社質量保證金繳存的業務也越來越多，根據《關於印發〈中國建設銀行旅行社質量保證金業務管理暫行辦法〉的通知》（建總發[2009]197號），我行需向旅行社出具「存款開戶證實書」，然後換開「單位定期存單」做為質保金。

新一代系統上線後，小編為大家梳理操作流程，供大家參考。

一、辦理存款開戶證實書

1、旅行社需在我行開立基本賬戶或一般賬戶，根據客戶提供相關資料為客戶開立對公定期一本通，通過存款--對公存款--對公定期存款--對公定期一本通合約建立。

2、與客戶簽定《旅行社質量保證金存款協議書》，通過存款--對公存款--對公定期存款--對公定期類存款存入，基礎產品：定期存款，資金用途：一般用途，選擇出具存款證實書，並列印存款開戶證實書。

二、換開單位定期存單

1、客戶提供《申請開具單位定期存單委託書》一式三份，蓋單位公章及單位負責人簽字，通過對公定期存款--對公定期存款介質維護--對公定期存款定期單折維護，選擇042-對公證實書換開存單，錄入原證實書編號和新定期存單編號，根據系統提示列印特定業務申請書和單位定期存單，交客戶確認簽章。

2、根據單位定期存單和存款開戶證實書，為客戶出具《單位定期存單確認書》一式二份，蓋支行公章及支行負責人簽字。

三、凍結質保金

1、對出具的單位定期存單金額進行業務凍結，根據協議時間錄入凍結期限，通過存款--對公定期存款--對公定期類存款業務協助--對公定期存款業務凍結，功能選擇：01凍結，業務類型：50普通凍結。完成後在定期存單顯著位置註明「專用存款不得質押」字樣。

2、經辦櫃員只需將一份《申請開具單位定期存單委託書》交由客戶，餘下的資料專夾保管。

供稿：海南省分行渠道與運管管理部韋世敏

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