警惕！「虛擬貨幣」等非法集資 實為龐氏騙局
羊城晚報訊 記者戴曼曼、實習生劉心雨報道：近日，銀保監會、中央網信辦、公安部、人民銀行、市場監管總局五部門發布風險提示稱，近期，一些不法分子打著「金融創新」「區塊鏈」的旗號，通過發行所謂「虛擬貨幣」「虛擬資產」「數字資產」等方式吸收資金，侵害公眾合法權益。
從去年開始，區塊鏈和虛擬貨幣的概念就緊密相連。有關方面和學者都曾明確提示，區塊鏈作為一種技術並不等於炒幣。
8月24日，銀保監會等五部門再次發出風險提示，指出「虛擬貨幣」等此類活動並非真正基於區塊鏈技術，而是炒作區塊鏈概念行非法集資、傳銷、詐騙之實，實質是「借新還舊」的龐氏騙局，資金運轉難以長期維繫。
風險提示稱，這類行為具有一些共同的特點，首先是網路化、跨境化明顯，即依託互聯網、聊天工具進行交易，利用網上支付工具收支資金，風險波及範圍廣、擴散速度快。
風險提示稱，當前多數的「虛擬貨幣」等活動欺騙性、誘惑性、隱蔽性較強，如利用熱點概念進行炒作，編造名目繁多的「高大上」理論，有的還利用名人大V「站台」宣傳，以空投「糖果」等為誘惑，宣稱「幣值只漲不跌」「投資周期短、收益高、風險低」，具有較強蠱惑性。
在實際操作中，不法分子通過幕後操縱所謂虛擬貨幣價格走勢、設置獲利和提現門檻等手段非法牟取暴利。此外，一些不法分子還以ICO、IFO、IEO等花樣翻新的名目發行代幣，或打著共享經濟的旗號以IMO方式進行虛擬貨幣炒作，具有較強的隱蔽性和迷惑性。提醒群眾要理性看待區塊鏈，不要盲目相信天花亂墜的承諾，樹立正確的貨幣觀念和投資理念。
值得留意的是，這並非監管首次喊話提示虛擬貨幣風險，除了在2013年就曾明確比特幣並非貨幣外，2017年9月，中國人民銀行等七部委聯合發布《關於防範代幣發行融資風險的公告》明確指出，自公告發布之日起，各類代幣發行融資活動應當立即停止。
今年1月，央行營業管理部發布通知，嚴禁為虛擬貨幣交易提供服務，並採取有效措施防止支付通道用於虛擬貨幣交易。
（戴曼曼 劉心雨）
