上海、北京率先部署P2P合規檢查，已有平台響應，啟動自查
自8月中旬「合規標準108條」面世以來，全國範圍內的P2P合規檢查正在逐步落地，中國互聯網金融協會、地方互聯網金融協會以及地方整治辦陸續啟動P2P合規檢查部署，其中網貸重鎮北京、上海兩地監管率先跟進。值得一提的是，消息稱，目前北京市部分平台已經在依照網貸合規檢查細則進行自查，並逐步形成相關報告。
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8月28日，上海市金融辦在官網發布《本市啟動P2P網貸機構合規檢查工作》公告稱，28日上海市互金整治辦、上海市網貸整治辦召開會議，部署啟動本市P2P網貸機構合規檢查相關工作。力求做到機構與業務檢查全覆蓋；堅持查改結合，對檢查中發現的問題及風險點，督促相關機構邊查邊改、即查即改。
此次合規檢查組織實施過程中，上海各區將進一步壓實企業主體責任，做好政策傳遞和壓力傳導，督導P2P網貸機構結合自身經營情況按要求深入開展自查，並積極配合自律檢查、行政核查，對自查發現的問題和風險點應切實做到邊查邊改、即查即改、有序化解風險、切實保障出借人合法權益；通過合規檢查，將依法依規開展分類處置，對涉嫌嚴重違法違規經營的機構，將及時移送公安司法機關查處打擊，對基本符合信息中介定位和各類標準的P2P網貸機構，將按規定報請國家有關部門將其接入相關信息披露和產品登記系統。
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而就在前一天，8月27日，北京市互聯網金融行業協會在官方微信號發布《關於北京P2P網路借貸行業合規自律檢查工作的公告》，公告稱，協會將對北京市P2P網路借貸機構開展行業合規自律檢查。合規檢查重點關注信息中介、資金池、自融、承諾保本付息、剛兌等十個方面。2018年9月10日啟動，2018年11月30日結束。
在北京互金協會指派指派機構開展自律檢查之前，8月24日晚間，北京市金融局在官網發布《關於啟動在京註冊P2P網路借貸機構自查工作的通知》稱，北京市將先後開展P2P網路借貸機構自查、自律檢查、行政核查，壓茬進行。該通知要求在京註冊P2P機構原則上於9月30日前提交自查報告。
通知中要求，凡收到北京互金整治辦下發的《網路借貸信息中介機構事實認定整改通知書》、2016年8月24日前設立且從事網路借貸業務、尚在正常運營的機構均在此次自查之列。各機構成立以主要負責人為組長的自查小組，自查小組由實際控制人、大股東、董事長、CEO、合規負責人組成，主要負責人應對自查結果真實性負全責和最後責任，合規負責人具體負責自查工作。
自查報告原則上應於2018年9月30日前提交，最遲不得晚於2018年10月15日。自查業務範圍包括截止到自查報告提交之日上月月末的機構存量業務。
自查報告應包括發現的問題及整改進度、存量業務規模和風險化解情況、當前存在的主要問題或風險隱患等。
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此外，中國互聯網金融協會於8月22日發布消息稱，啟動了P2P網路借貸會員機構自律檢查工作，以提高會員機構風險防範能力並穩妥有序地化解已形成的風險。協會要求會員機構在10月31日前報送自查自糾報告。
中國互聯網金融協會介紹，協會按照全國互聯網金融風險專項整治工作部署和相關部門通知要求，對P2P網路借貸會員機構啟動了自律檢查工作。自律檢查工作包括機構自查自糾、非現場檢查和現場檢查三個階段，三個階段的檢查將交錯進行。
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根據中國互金協會、北京互金協會、北京金融局給出的時間表，P2P平台應在一到兩個月之內完成自律檢查並形成報告。擁有雙重會員身份的平台，地方互金協會和中國互金協會還應分別獨立出具自律檢查報告。本輪合規檢查最後的大限此前已有明確，應於2018年12月底前完成，機構自查、自律檢查、行政核查的具體進度可由各地因地制宜，穩妥安排。
值得一提的是，據報道，目前北京市部分網貸平台已經在依照網貸合規檢查細則進行自查，並逐步形成相關報告。「我們這兩天會主動披露一些進展，具體就是按照108條進行自查，但是報告還沒有正式完成。」北京某網貸從業人員說道。
該報道還稱，部分網貸平台專門設置了合規負責人，管理平台合規方面的內容，平台人士表示，雖然說在檢查方式上，機構自查與自律檢查、行政核查壓茬推進、有序展開，交叉核驗。但不用說，機構自查肯定是要先擺在第一步的。從18號《通知》下發之後公司內部將108條內容逐一解讀，並結合自身進行檢查。但對平台來講合規工作前期準備相對充分，所以在時間上還算比較充分。
來源 | 網貸之家
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