多管齊下，監管全面封堵ICO

文/時代財經    唐汪凱

自去年監管全面禁止ICO、虛擬貨幣交易之後，國內相關項目紛紛出海，違法行為得到了有效遏制。但時代財經注意到，在經歷一段沉寂期後，此前被嚴厲打擊的違法行為正改頭換面，似有捲土重來之勢。而與此同時，此現象已引起監管重視，新一輪整頓已經開啟。

近日，中國互聯網金融舉報信息平台（下稱「舉報平台」）在互聯網金融舉報範圍中，新增「代幣融資發行」的舉報內容，ICO等違法行為開始接受全民監督。此外，監管還從封禁相關公眾號、限制支付賬號、禁止開展宣傳活動等多方面打擊違法行為，防範虛擬代幣融資發行等違法行為死而復生。

圍堵代幣融資發行

據了解，舉報平台新增的有關代幣融資發行相關內容主要包括六大塊：明確從事法定貨幣與代幣、「虛擬貨幣」相互之間的兌換業務；買賣或作為中央對手方買賣代幣或「虛擬貨幣」；為代幣或「虛擬貨幣」提供定價、信息中介等服務；直接或間接為代幣發行融資和「虛擬貨幣」提供賬戶開立、登記、交易、清算、結算等產品或服務；承保與代幣和「虛擬貨幣」相關的保險業務或將代幣和「虛擬貨幣」納入保險責任範圍；其他使用「幣」的名稱開展的非法金融活動。

在業內人士看來，上述舉報內容，基本囊括了虛擬貨幣領域的所有違法情形，可以認定從事任何與代幣有關的活動均屬於違規。而設立舉報渠道的做法，表明監管要化被動為主動，發揮群眾的監督力量，做到全監管覆蓋不留死角。

值得關注的是，新設舉報渠道只是監管此輪整治行動中的一環，多管齊下、全方位圍堵代幣融資發行等違法行為正在進行中。

就在上周，多個區塊鏈媒體公眾號被騰訊方面封禁，封號原因為「賬號違反《即時通信工具公眾信息服務發展管理暫行規定》，已被責令屏蔽所有內容並停止使用」。騰訊方面在回應媒體採訪時表示，由於存在宣傳、誘導以及炒作各類虛擬代幣價格的情形，故對其作出封號處理。

封號可看做此次整治行動的開端。據相關報道，國家互聯網金融風險專項整治小組辦公室將持續對提供虛擬代幣融資發行信息的平台做出必要管控，實時封堵。其中就包括不排除擴大監測範圍，對發現的境內ICO及虛擬貨幣交易場所網站、公眾號，以及為上述活動提供支持和服務的公眾號、自媒體及網站，及時予以關閉和查封。

支付結算端的清理整頓力度也在加強。據悉，近期央行約談多家知名第三方支付機構，要求其嚴格落實不得開展與比特幣等虛擬貨幣相關業務的要求，並指導相關支付機構加強支付渠道管理、客戶識別和風險提示，建立監測排查機制，停止為可疑交易提供支付服務。

違法行為遭線上圍堵，線下同樣受到限制。日前，北京市朝陽區金融社會風險防控工作領導小組辦公室、廣州市開發區金融局已先後下發通知，禁止轄區內商場、酒店，賓館、寫字樓等地承辦虛擬幣推介活動。

可以看出，從線上到線下，從信息渠道到支付渠道，一張圍堵虛擬代幣融資發行違法行為的大網已經全面鋪開。

打擊ICO更需長效機制

事實上，打擊ICO、虛擬貨幣交易等違法行為並不是新鮮事，新一輪行動只是前續監管整治的延伸。而遏制違法行為的持續、肆意發展，則需建立長效機制，以實現全周期覆蓋式監管。

2017年9月4日，人民銀行等七部委發布《關於防範代幣發行融資風險的公告》，明確代幣發行融資行為本質上是一種未經批准非法公開融資的行為,打擊ICO、虛擬貨幣交易的大幕由此拉開。

此後，國內虛擬貨幣交易所紛紛關閉或逃離，通過將註冊地、伺服器等遷至海外來規避國內監管，一些不法分子還通過租用境外伺服器搭建網站，實質面向境內居民開展活動，並遠程控制實施違法活動。

金丘區塊鏈研究院院長洪蜀寧在接受時代財經採訪時表示，自去年「九四」公告後，很多ICO項目和交易所紛紛出海，未出海的項目也都按照監管要求完成了清理，應該說相關監管是有效的。但由於世界上很多國家對虛擬貨幣和ICO持寬容甚至鼓勵的政策，這些出海的項目獲得了合法的海外身份，再以這樣的身份回到國內進行宣傳和營銷，這樣的做法具有很大的蒙蔽性。

而另一方面，跨國界、互聯網化的交易傳播，也給監管帶來了不少困難。「在互聯網國際化這樣一個大背景下，某種意義上虛擬貨幣已經超越了國界的概念，單個國家想實現對ICO、虛擬貨幣的絕對控制是不容易的。」蘇寧金融研究院特約研究員江翰在接受時代財經採訪時稱。

但江翰同時認為，一些虛擬貨幣，特別是空氣幣、問題幣，其本質更像是一場擊鼓傳花的遊戲，是徹底的金融騙局，儘管監管起來有困難，但十分有必要。

相較第一輪監管，新一輪整治在方式上更為豐富。

洪蜀寧告訴時代財經，封禁賬號、限制支付渠道等監管手段是細緻的、有針對性的，對打擊相關違法行為起到了實質性的作用，將普通民眾與境外的ICO和虛擬貨幣交易等信息進行了有效的隔離，對國內的違法分子也起到了威懾作用。「但是，由於這些項目在境外是合法的，國內的一部分人可以採取種種手段接觸並參與交易，因此並不能徹底杜絕此類現象，但總體風險是可控的。」

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