美國國會聽證會：現金為王，恐怖主義融資對加密貨幣」不感冒

根據美國眾議院金融服務委員會（U.S. House of Representatives Financial Services Committee）9月7日發布的官方新聞稿，美國國會恐怖主義和非法金融小組委員會（The U.S. Congress Subcommittee on Terrorism and Illicit Finance）討論了用加密貨幣進行恐怖主義融資的各種方法。

為了監測恐怖分子融資的威脅和方法，聽證會討論了恐怖分子轉移資金的主要手段，包括傳統的金融機構和半正規的方法，如哈瓦拉（hawala）支付系統以及加密貨幣。

然而，儘管基地組織（al-Qaeda）、伊斯蘭國(Islamic State)和其他恐怖組織都試圖通過加密貨幣籌集資金，但正如美國國會在會議上得出的結論，它們並沒有取得很大成功。

民主國家防禦基金會(FDD)制裁和非法金融研究中心的分析主任亞亞?法努西(Yaya Fanusie)強調，大多數恐怖分子，尤其是那些在「聖戰戰場」（ jihadist battlefields）服役的恐怖分子，目前生活在無法使用加密貨幣的環境中，這意味著使用法幣購買商品更可取。

法努西指出法貨是最匿名的融資方式，稱它在恐怖分子中非常受歡迎。

儘管法努西表示加密貨幣是對聖戰分子來說是一種糟糕的資金形式，《福布斯》(Forbes)的一篇文章也認為「現金仍是王道」，但他仍然承認「存在很多恐怖分子利用加密貨幣進行融資的實例。」

該專家進一步指出，為了打擊恐怖分子可能成功使用加密貨幣開展籌款活動，負責恐怖分子融資調查的美國政府機構應該在分析加密貨幣交易方面變得更加熟練。法努西說道：

「目前恐怖分子正越來越多地使用加密貨幣，通過提前做好準備工作，美國可以限制將數字貨幣市場變成非法金融庇護所的能力。」

在這一點上，法努西似乎建議當局應該把重點放在交易競爭幣或「隱私貨幣」的小型加密交易所上，而不是在過去幾年已大幅提高反洗錢(AML)和了解客戶(KYC)政策的大型交易所。

今年早些時候，風險管理巨頭LexisNexis與加密貨幣交易所Blockbid結成夥伴關係，為被稱為「信心交易」(Trade with Confidence)的交易所引入安全解決方案，該解決方案旨在防止恐怖主義融資等非法活動。

2018年1月，眾議院金融服務委員會眾議員特德?巴德(Ted Budd)提出了一項法案，該法案旨在通過獎勵那些導致用加密貨幣支持恐怖主義的行為定罪的線索，以達到打擊恐怖主義的目的。

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