9月至今21家P2P網貸問題平台一覽

來源：零壹財經

作者：萌萌

【監管自律】

貴州省啟動網貸機構自律檢查10月9日起開展現場檢查

9月19日，貴陽互聯網金融協會發布《關於開展貴州省P2P網路借貸機構自律檢查的通知》，要求所有在貴州註冊並正常開展經營的網貸機構向協會提出自律檢查申請。貴陽互聯網金融協會同時發布了《貴州省P2P網路借貸風險專項整治下一階段工作方案》。

根據《工作方案》，本次自律檢查將對貴州省網貸風險專項整治名單內的網貸機構開展檢查。對正常經營的網貸機構，通過查閱有關資料、談話和詢問相關情況、複製文件和材料等方式，實地了解機構的經營狀況、內部管理控制制度的建立和執行、信息披露等情況。對未正常經營的網貸機構，通過談話和詢問等方式了解企業的存量業務、債權債務等情況。點擊「查看詳情」。

簡評：自8月底至今，北京、上海、廣州等地都先後啟動了P2P網貸合規自律檢查工作，各地的檢查工作都一致指向「十大方面」，主要為是否嚴格定位為信息中介、是否有資金池、是否涉及自融、是否剛性兌付、是否堅持小額分散、是否提供擔保等。

此前廣州提出了「一票否決制」，本次貴州又展開了實地檢查，可見各地互金協會紛紛加大力度嚴查，充分掌握各地網貸機構的詳細情況，一方面引導不合規的機構正常退出，另一方面對合規機構充分審查、整改。

【行業要聞】

互金協會公布首批25家存管銀行白名單對應的P2P平台有這些

9月20日晚間，中國互聯網金融協會公布了25家銀行的《關於個體網路借貸資金存管系統通過測評聲明》，北京銀行、百信銀行、新網銀行、中國建設銀行、招商銀行等25家銀行聲明已通過測評。零壹財經從知情人士處獲悉，截至目前，有70餘家銀行向協會申請測評，目前已通過測評機構20餘家，其他銀行目前正在積極整改。

根據測評流程及進展情況，後續協會將按照「合格一家、披露一家」的原則，組織通過測評的商業銀行及時進行網路借貸資金存管相關信息的披露。有關人士表示，披露的信息不構成對與商業銀行開展網路借貸資金存管業務合作或「聲稱」合作的網路借貸信息中介機構相關情況的認可。點擊「查看詳情」。

簡評：此次銀行存管白名單的公布，在行業內引起了大範圍關注。本次測評不僅僅是測銀行，同時還要測機構。一方面，對於通過測評的存管銀行，在承擔資質審查、標的合規管理及資金管理的基礎上，同樣應兼顧信息披露、風險監控及監管報送。另一方面，對於現階段已與通過測評銀行進行存管合作的300餘家網貸平台，也並非意味著平台已經合規，無論是否通過測評，都需要按原整改計划進行整改，接受市場檢驗及業務合規性審查。

沒有在此次白名單內的銀行，也不代表存在問題，後續還會有第二批、第三批。投資人需自行承擔風險，不可過分依賴銀行存管「白名單」判斷平台安全性。

【平台動態】

熊貓金控剝離旗下網貸平台，以轉讓價格5712.3萬元成交

9月17日訊，熊貓金控(600599)9月15日發布公告，將所持有的湖南銀港諮詢管理有限公司（網貸平台「熊貓金庫」運營主體）70%股權轉讓給上市公司實控人趙偉平，轉讓價格5712.3萬元。

上海P2P平台「掌悅理財」經偵介入董事長被逮捕

9月18日，上海警方微博「警民直通車_普陀」發布通報稱，上海P2P平台「掌悅理財」董事長已被逮捕歸案，其他4名犯罪嫌疑人法院批准抓捕，凍結涉案賬號130多個。截至2018年9月19日，掌悅理財官網關閉，未發現數據披露。

簡評：掌悅理財成立於2016年2月，2018年5月上線上饒銀行存管，2017年3月加入上海金融信息行業協會擔任會員單位。公開信息顯示，掌悅理財有A股創業板上市公司背景。其大股東上海錦習實業有限公司由中商國盛物產有限公司全資控股，由此可見，掌悅理財又是一家爆雷的中商系平台。

上海P2P平台「錢媽媽」涉嫌非吸董事長被逮捕

9月19日，上海警方微博「警民直通車_楊浦」發布通報稱，上海P2P平台「錢媽媽」因涉嫌非法吸取公眾存款，董事長和1名犯罪嫌疑人已被逮捕歸案，其他3名犯罪嫌疑人法院批准抓捕，凍結公司賬戶及50多個涉案賬戶。

簡評：錢媽媽，隸屬於上海成雨投資控股集團有限公司，由和平影視全資控股。6月初有投資者爆料錢媽媽提現困難，6月19號，平台曾發布《關於對P2P產品展期兌付的公告》稱，決定暫停贖回業務，自到期之日起展期一個月兌付。而後有投資者爆料公司已人去樓空，客服失聯。

【風險事件】

9月1～24日，至少有21家平台出問題，涉及待還本金至少在26億元以上。其中，清盤10家，失聯3家，立案6家，有爭議平台（含部分項目逾期、暫停發標等）8家。

具體名單如下：

註：

1）以上信息來自互聯網公開渠道，本著事實客觀記錄的原則進行整理，作者及其所在機構不對事件真實性負責；

2）我們將保持對事件的關注，不定期進行更新。

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