衝刺進行時！已有P2P平台提前交卷，自查報告上傳完成

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作者 | 新金融深度

「網貸合規檢查108條」下發已有一月有餘，根據各地要求提交自查報告截止時間基本上都在9月30日前，但最遲時間略有不同。換言之，留給網貸機構提交自查報告的時間也所剩無多。

新金融頭條了解到，目前各地網貸機構自查已步入衝刺階段，有P2P平台提交了自查報告，有平台完成了基本流程，等待核實後準備提交，也有平台正在加班加點進行最後的衝刺。

截止日期迫在眉睫

8月17日，全國P2P網路借貸風險專項整治工作領導小組辦公室已向各省市貸整治辦下發了《關於開展P2P網路借貸機構合規檢查工作的通知》，隨後《P2P合規檢查問題清單》(包含108條)也一同流露而出，這也預示著新一輪全國範圍內的P2P合規檢查即將拉開帷幕。

根據上述通知要求，本次合規檢查應於2018年12月底前完成，機構自查、自律檢查、行政核查的具體進度可由各地因地制宜，穩妥安排。這也意味著，各地可根據實際情況對三輪合規檢查壓茬推進。

新金融頭條發現，北京市互聯網金融風險專項整治工作領導小組辦公室發布通知要求自查報告原則上應於2018年9月30日前提交，最遲不得晚於2018年10月15日。

廣東省金融辦發布《關於進一步組織轄內P2P網貸機構做好合規自查的通知》要求，網貸機構原則上應於2018年9月30日前、最遲不得晚於2018年10月10日。

深圳市人民政府金融發展服務辦公室發布《關於開展深圳市P2P網路借貸合規檢查的通知》中提到，各機構應於2018年9月30日之前將自查報告同時提交給實際經營地和註冊地所在區(新區)金融工作部門。各區(新區)督促指導轄區機構按時完成相關工作，並於2018年10月12日前，將有關情況總結報告及自查報告收集匯總後報送深圳市整治辦。

此外，山東省P2P網貸風險專項整治辦下發《關於開展轄區P2P網路借貸機構合規檢查的通知》要求，各P2P平台自查報告及附件資料要於2018年9月25日前報送至註冊地市整治辦，逾期未報送的視為放棄整改，按照退出類機構處理。各市整治辦負責匯總轄內平台自查報告形成本市的匯總報告，並於2018年10月8日前統一報送至省PP網貸整治聯合辦。

綜合監管文件來看，各地提交自查報告截止時間基本上都在9月30日前，但最遲時間略有不同。整體而言，截止日期對於P2P平台而言可謂迫在眉睫。

那麼目前網貸機構自查進展如何呢？據新金融頭條了解，美國東部時間9月21日，微貸網將此前向美國證券交易委員會（SEC）提交的IPO（首次公開招股）上市申請文件進行了更新，其中便提到了微貸網已於2018年9月14日向監管機構提交了自查報告。

除了已經提交自查報告平台，也有平台正處於最後核實階段。

「我們的自查報告正在走內部的流程。不過聽說有的平台已經開始準備上傳了。」一位網貸從業人員向新金融頭條表示，大部分平台初步打算在9月30日之前完成機構自查，提交合規申報材料，等待接受自律檢查和行政核查。

（花生米富供圖）

「現在基本上完成了，最後核實下就可以。」花生米富相關負責人向新金融頭條表示，89項材料這兩天匯總完後即刻上傳。

新金融頭條注意到，近日中國互聯網金融協會下發《關於啟用P2P網路借貸會員機構自律檢查自查自糾報送系統的通知》指出，根據《關於開展P2P網路借貸機構合規檢查工作的通知》和《關於開展P2P網路借貸機構自律檢查工作的通知》有關精神和要求,中國互金協會組織建設的P2P網路借貸會員機構自律檢查自查自糾報送系統已於近日部署上線，現正式啟用。有關會員機構應按照P2P網路借貸會員機構自查自糾工作要求,指定專人通過該系統及時、準確、規範報送相關材料。

最後的衝刺

網貸合規檢查事無巨細，有平台跟隨進度預備提交報告，也有平台正在加班加點的緊忙整改中。

「目前是加班加點發現問題整改問題，儘快提交報告。」上海一家網貸負責人向新金融頭條表示，30號就要提交報告任務量很大。

新金融頭條此前報道，上海市互聯網金融風險專項整治工作領導小組辦公室、市網貸風險專項整治聯合工作辦公室召開會議，正式部署啟動本市P2P網貸機構合規檢查相關工作。

隨後，上海寶山區打擊非法金融活動領導小組辦公室、寶山區發展和改革委員會（金融辦）在近期向所在區域P2P下發《關於開展網路借貸信息中介機構合規檢查的通知》指出，網貸機構開展自查後，應於9月30日前向區打非辦報送電子版、紙質版「基本情況登記表」、「合規自查及整改計劃表」。

「我們將及時跟進最新的備案要求，隨時進行調整，並積極與當地金融辦溝通，了解最新的監管要求。」合眾e貸CEO陳敏麟表示，在「108條」問題清單下發後，合眾e貸馬上進行了一輪自查，並按照要求進行整改，目前已經完成了各項整改，並做出了自查報告，自查報告處於複核階段，預計在10月10日左右進行提交。

民貸天下CEO李海青向新金融頭條透露，目前，各項自查工作正在有條不紊的推進當中，主要針對資產端限額、「十三條紅線」、銀行資金存管等進行全面梳理。

「民貸天下一直緊跟監管要求。在資產端，平台堅持小額分散的業務模式，立足小微經營貸和場景消費貸業務，全面服務實體經濟領域。在資金端，平台已於2016年底便上線銀行資金存管，實行自身資金與出借人和借款人資金的隔離管理，遠離資金池。另外，針對信息披露等各項合規要求，民貸天下都積極進行查漏補缺。」

目前，離網貸機構提交自查報告截止時間所剩無多，P2P平台需要積極自查並按照監管要求進行整改。自查只是合規的起點，接下來的任務會更加艱巨。

作者：新金融深度

簡介：深度關注互聯網金融、金融科技領域。

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來源 | 網貸之家專欄

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