警方首次對P2P網貸案件不予立案：可溯金融未發現資金池和大額違規賬戶

10月31日，杭州市公安局上城區分局發布一則通報，對國鼎文化科技產業發展股份有限公司（可溯金融）涉嫌非法吸收公眾存款案作出不予立案決定。據了解，這是警方首次對P2P網貸案件作出不予立案決定。

「此次杭州警方對可溯金融不予立案的通報尚數行業內首次，是一個信號，具有重要意義。而警方的通報對借款人形成更有力的震懾，有利於平台催收。」一位網貸從業人士向記者表示。

此外，在本次警方通報發布前（10月30日），可溯金融還發布兌付工作情況通報。通報顯示，截至2018年10月29日20:00，平台全體出借人已有11251人（所持待收7.3億元）進行身份權益認證，完成兌付方式在線投票，並將開展新兌付工作。

通報指出，7月17日，公安機關接群眾報警，國鼎文化科技產業發展股份有限公司（下稱可溯金融）涉嫌非法吸收公眾存款。杭州市公安局上城區分局經濟犯罪偵查大隊於7月19日依法對此案受理審查。

經公安機關調查，可溯金融採用點對點模式開展網路借貸中介業務。未發現公司有建立資金池產生資金沉澱和大額資金非常規進入個人賬戶情況。9月17日，公安機關依法對國鼎文化科技產業發展股份有限公司涉嫌非法吸收公眾存款案做出不予立案決定。

不過，公安機關在調查過程中發現「可溯金融」四川加盟商李某某，在經營過程中存在隱匿事實、編造謊言、私下截留公司放款及借款人還款的行為，涉嫌合同詐騙罪。9月10日，檢查機關已正式批准逮捕李某某。

天眼查信息顯示，可溯金融註冊於2014年，法人代表為劉棟，是一家深耕於「三農」領域的綜合性消費金融服務提供商，公司旗下設有可溯金融（互聯網金融）、可溯生活（電子商務）及可溯數據（農業大數據）三大板塊。2016年6月，完成A輪融資1.5億元人民幣，融資方為蘇州叢蓉投資基金。

自今年6月網貸爆雷潮以來，某些網貸借款人為了達到逃廢債的目的乘機散布謠言以求搞垮平台。但彼時的網貸行業魚目混珠，投資人無法識別是逾期的真偽。

8月27日，可溯金融還發布《關於平台今日消息誤讀的闢謠公告》稱，所有經營困難的平台都可以通過杭州公安微信公眾號、警察叔叔APP推出網路借貸平台投資登記通道提交信息，但可溯金融並無立案。

可溯金融強調，提交受理的信息並不代表已經立案，否則平台高管早已被控制。請廣大出借人理性判斷，不傳謠、不信謠。據了解，可溯金融已於7月16日宣布清盤，停止發布任何新項目，不再新增業務增量。

可溯金融當時稱，賬戶可用餘額可正常提取，凍結未到期資產，以公告發布之日起的待收本金為後期清算基數。自公告發布之日起10天內，公司成立催收工作組，對公司資產和還款計劃做盤點。盤點工作完成後的次日，正式啟動代為追償並兌付工作，計劃24個月完成兌付。

喜歡這篇文章嗎？立刻分享出去讓更多人知道吧！