想不被銀行降額誤封?那信用卡你就不能這麼用
科技
11-08
有些用卡方式看起來沒什麼問題,但是在銀行眼裡可能會把你當成套現處理。套現是指用違法或虛假的手段交換取得現金利益,一旦被銀行發現有套現行為,會被降額或封卡。
今天就給大家好好說說這些可能會被銀行誤以為是套現的行為,防止以後出現沒必要的糾紛。
突然一次性的大額消費
根據銀行的風控系統,一次性出現大額消費是會被檢測到的,如果突然就花掉了絕大部分額度,那麼銀行的風控系統會覺得你有套現嫌疑。用戶一般都是多個時間小額消費,突然的大額消費不被懷疑才怪,哪怕你這時候不是在套現那也很難洗清。
長期在同一商戶大額度刷卡
一般小型的超市便利店都會有幫人用POS機信用卡套現的,而這種行為一次可以,如果是長期在同一商戶刷卡套現,很難不被銀行風控盯上,通過消費記錄來看這樣的行為有很高的嫌疑是在套現,一經發現輕則降額,重則封卡。
刷卡時間有疑
超過正常經營時間有交易,比如批發市場等商戶都下班的時間段還有刷卡記錄,就算是出入像夜店這樣的夜間開門的商戶,長期大額刷卡也是有套現嫌疑的。
筆者提示:
信用卡套現一經發現後果很嚴重,很可能會記錄到個人徵信系統,個人徵信一旦有嚴重的違規記錄會影響到生活的各個方面,更為嚴重者可被追究刑事責任。所以日常使用信用卡一定要避免出現上述狀況,以免被銀行誤以為是在套現。
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