11月15日P2P風險輿情：小金庫、銀票網、石頭理財等16家平台有新進展

案件新進展：

1、小金庫：兩高管被捕！「 小金庫」平台於2018年7月6日被立案偵查。集富公司監事閻某、副總經理張某已被福田區人民檢察院批准逮捕，警方正在全面梳理所有關聯公司情況。

2、銀票網：已發全國協查！11月9日，據一出借人反映，自己接到當地公安局電話，詢問是否投資過P2P平台銀票網，目前是否還有在投資金額，並且告知投資人目前已接到上海警方關於銀票網案件的全國協查函，建議投資人及時報案。

3、錢莊網：一月調查終刑控5人！「錢莊網」於10月16日以非吸被立案偵查。經過一個月的調查取證，11月9日西湖區公安分局發布通告稱，現已依法對該公司實際控制人楊某某等五人採取刑事強制措施。

4、石頭理財：凍結資金1.77億，查封40台涉案電腦，相關房產、商鋪16處。

5、中潮金服的投友爆料，平台自7月14日不能本息提現後，實控人陳建東曾提出三種解決方案，但是目前無一兌現，反而變著戲法一樣耍投資人。第一種是出借人投新標，實際上就是找接盤俠；第二種是出借人線上轉線下，即簽訂線下兌付合同，企圖將責任化小；第三種是低折扣債權轉讓，目的是再割最後一波韭菜。11月13日，中潮金服已被立案。

6、眾車在線從今年7月下旬開始，以大環境不好，平台借款人不回款為由，暫停所有資金提現，到期的標的一律強制展期到3-6個月。由於借款人不滿和質疑，平台多次給出承諾，又多次食言。11月12日消息，深圳市公安局梅林派出所發布通報，11月5日，警方對現代眾車在線（深圳）金融信息服務有限公司涉嫌非法吸收公眾存款案立案偵查。

7、巨潮金融案目前凍結涉案公司及涉案人員名下的銀行賬戶41個(共計34萬餘元)，扣押汽車1輛；警方已對對公司平台數據進行提取固定，並聘請專業審計公司對相關數據進行審計。

8、穩賺寶案目前已凍結涉案公司及涉案人員名下銀行賬戶50個、股權2家，查封涉案公司及涉案人員名下房產2處，目前警方正在梳理、核實相關借款企業2家，開展挽損專項工作。

9、錢保姆案已經扣押涉案公司及涉案人員名下壇裝黃酒1.6萬餘壇，盒裝黃酒1000箱，人蔘1000箱，凍結涉案公司及涉案人員名下銀行賬戶4個(共計726.97萬元)、房產2處、汽車3輛、股票若干；查詢、調取38家關聯公司賬戶數據，聘請專業審計公司對相關數據進行審計。

10、「車博所」以涉嫌非吸罪立案偵查，目前已對公司實際控制人徐某東等3人採取刑事強制措施。涉案公司及個人無不動產，目前已歸集資金9.2萬元人民幣。

11、聖典網宣判！近日，廣州P2P平台聖典網非法吸收公眾存款案二審宣判，聖典網法人劉慧被判處有期徒刑一年六個月。涉案金額共計人民幣160萬餘元，被害人損失金額為人民幣114萬餘元。法院責令被告人劉某全額退賠受害人損失。

監管動向:

12、深圳上線投資人登記系統，立案平台可登記，未立案平台可舉報。該系統覆蓋了所有註冊地在深圳且已立案的P2P平台，共計46家。

風險提示：

13、11月9日，順心理財發布了逾期及處理方案的公告。公告稱，順心理財將會所有逾期的標的項目展期1個月，2018年11月9日起至2018年11月20日止進入逾期處理期，開展對逾期借款方公司逾期項目及後續兌付資金的催收。展期期間，逾期項目的本金暫時按活期年化3.6%計算利息。11月13日，順心理財官網發布退出公告。

14、11月4日武漢P2P平台「玖融網」發布兌付公告，截至11月9日，出借人個人中心待收本金，分36個月，於每個月最後一個工作日完成待收本金的1/36的回款。零壹財經登陸官網發現該公告已被刪除，就此問題詢問客服，客服也未做出正面解釋。據零壹數據不完全統計，截至2018年11月13日，平台累計借貸金額47.78億元，理論待還餘額3.25億元。

兌付進展：

15、10月9日，718金融宣布停止運營，良性退出，同日，718金融稱截止至2018年10月8日18點，剩餘業務僅1筆，待還本金6.9萬元，尚未提現的客戶47名，涉及資金金額54767.23元。截止2018年10月18日12點，剩餘業務0筆。

16、房眾金融宣稱網站將停止網貸業務，截止2018年10月31日，房眾金融所有標的本息已全部結清，待收為零。

17、10月19日，紫金聚寶稱已經完成所有標的兌換工作，通過興業銀行將餘額打回投資人賬戶。火速完成兌付的紫金聚寶也在10月19日宣布調整網站，關閉P2P業務。此外，招財貓、鑫合匯、金碗理財、惠金貸、新華金典等平台截止目前均正常兌付。

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