錢貸網4人被審查起訴；金大聖等3家平台17人將受起訴；和信貸發布2019Q2財報

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監管

央行發文支付機構撤銷人民幣客戶備付金賬戶

12月4日，記者從知情人士處獲悉，央行支付結算司已下發《關於支付機構撤銷人民幣備付金賬戶有關工作通知》的特急文件，要求各備付金銀行網路金融部、各支付機構等相關方，確保支付機構客戶備付金集中交存工作平穩、有序開展。記者了解到，已有支付機構收到相關通知。（財聯社）

@知情人士表示：此前央行要求支付機構將備付金逐步100%交存後，原有的備付金賬戶已經沒有用處，所以央行才會下文撤銷。

央行、證監會、發改委建立統一債券市場執法機制

12月3日，央行官網發布公告稱，為健全金融監管體系，央行、證監會、發展改革委聯合發布《關於進一步加強債券市場執法工作有關問題的意見》，強化監管執法，加強協同配合，建立統一的債券市場執法機制。12月3日當日，證監會通報債券市場有關執法工作情況指出，2018年至今，共查辦債券市場違法違規案件6起，涉及欺詐發行、虛假陳述、操縱市場等行為。（北京商報）

行業

北京互金協會：STO涉嫌非法金融活動

12月4日，北京市互聯網金融行業協會發布《關於防範以STO名義實施違法犯罪活動的風險提示》顯示，近期，我們發現仍有部分機構或個人以STO（Security Token Offering，即證券化代幣發行）名義繼續從事宣傳培訓、項目推介、融資交易等相關活動。在此，我們鄭重提醒本市各相關機構和個人：所有金融業務都要納入監管。STO涉嫌非法金融活動，應嚴格遵守國家法律和監管規定，立即停止關於STO的各類宣傳培訓、項目推介、融資交易等活動。涉嫌違法違規的機構和個人將會受到驅離、關閉網站平台及移動APP、吊銷營業執照等嚴厲懲處。（北京互金協會）

「錢貸網」案新進展：4人涉嫌非吸被審查起訴

12月4日，深圳市人民檢察院微信號發布消息稱，犯罪嫌疑人劉春華、覃金麗等4人涉嫌集資詐騙、非法吸收公眾存款案已於近日由深圳市公安局福田分局報送本院審查起訴。根據深圳檢察院，深圳市公安局福田分局偵查認定：2013年1月，犯罪嫌疑人劉春華從他人處購買深圳市感融互聯網金融服務有限公司，夥同覃金麗、胡思文、劉國斌，通過「錢貸網」平台發布投資理財項目標的，向社會公眾募集資金，吸收公眾存款。（深圳市人民檢察院）

「金大聖」等3家平台17人將受起訴

12月4日，杭州市公安局蕭山區分局官方微博連發3家P2P平台案情通報，包括「金大聖」、「有理樹金服」及「小金袋」。11月30日，蕭山區公安分局依法將「金大聖」涉嫌非法吸收公眾存款案件中王某某等5名涉案嫌疑人、「小金袋」涉嫌非法吸收公眾存款案件中顧某某等4名涉案嫌疑人移送蕭山區人民檢察院審查起訴；12月3日，蕭山區公安分局依法將「有理樹金服」涉嫌非法吸收公眾存款案件中陳某等8名涉案嫌疑人移送蕭山區人民檢察院審查起訴。（平安蕭山）

11月新增涉金融失信人400家 自然人達293人

12月3日，信用中國官方網站發布《11月份新增失信聯合懲戒對象公示及公告情況說明》，完整披露了11月份新增涉金融嚴重失信人400家名單。其中法人及其他組織107家，自然人293人。本月新增統計上嚴重失信企業50家，退出3家。（信用中國）

和信貸發布2019Q2財報：促成借款3380萬美元

北京時間12月3日晚間，和信貸發布了截至2018年9月30日的2019財年第二季度未經審計的財務業績。本季度，和信貸業績下滑，凈收入為362萬美元，但仍符合管理層此前預期。本季度，和信貸平台促成借款總額為3380萬美元（約2億人民幣），較去年同期下降87.4%；經調整的凈虧損為1249萬美元，上一財年同期經調整的凈利潤為1267萬美元；借款人人數、出借人人數也均有不同程度的下滑。（金評媒）

觀點

曾剛：未來銀行資管子公司與其他機構間的合作空間加大

12月2日，銀保監會發布《商業銀行理財子公司管理辦法》，對理財子公司的准入條件、業務規則、風險管理等方面作出具體規定。（第一財經）

@國家金融與發展實驗室副主任曾剛表示：《管理辦法》對現有市場格局影響不大 ，銀行的比較優勢和差異化仍在。未來銀行資管子公司與其他機構間的合作空間加大。銀行理財業務的投資範圍更大，資管能力將進一步提升。投資者未來對理財產品的選擇性更廣，購買更便捷。

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