投資成敗從格局開始 簡理財「拾年保用戶交流會」 第二場舉行

「投資的成敗，不是從學識智商分野，而是從性格和格局開始的」「一個人的格局決定了他未來的發展空間有多大，甚至直接影響到他的成敗。」在簡理財的拾年保用戶見面會上，簡理財VP李琦如是說。

(簡理財副總裁李琦與用戶分享)

「你們拾年保的見面會活動太有價值了，真是讓人受益匪淺。」參加用戶見面會的娟子說。「時下資本寒冬，拾年保真的是為理財用戶釐清了投資思路，開闊了投資格局，我已經成了拾年保投研策略的忠實粉絲，並開啟了定投計劃。」

12月23日，簡理財拾年保用戶見面會如約在北京新乙十六舉行。與窗外冷瑟的寒風相比，室內真是人頭攢動，春意盎然。

據悉，拾年保的核心目標用戶群體聚焦於新中產階層。2018年9月20日，吳曉波頻道調研了10萬人數據，發布了《2018新中產白皮書》。據白皮書數據顯示：新中產年齡多集中在90後，80後之間，普遍學歷水平很高，具有非常強的理財意識，但同時他們也非常講究資產的安全與保險。新中產的理財具有兩個特點：第一，64.5%的新中產有定期存款或銀行理財的習慣，其中超80%新中產用於定期存款或銀行理財的資產超過了家庭資產的10%。第二，在中國的股市中，5-8成的股民被新中產承包，但是他們在股市中能夠接受的損失度是10%，一般不會超過這個內心防控線。

新中產的這兩種理財行為特點，皆與他們匱乏的理財知識有關。因而，無論是知識結構還是理財習慣，新中產都亟需補充更多的知識課程。

在基於對用戶了解的基礎上，拾年保推出了投研智庫的小冊子。由簡理財投研團隊李琦和負責宏觀經濟研究的投研團隊研究員共同完成。投研智庫根據近日全球經濟形勢以及財富分布情況，對用戶的理財投資釐出指導意見和策略。

在做完將近一個小時的經濟形勢分享後，用戶見面會現場進入了抽獎環節。簡理財準備了價值千元的空氣凈化器，電烤箱，音響等，頒發給現場幸運獲獎用戶。

據悉，「拾年保」是簡理財與持牌基金銷售公司奕豐金融聯合推出的公募基金組合申購服務，今年7月份正式上線。「拾年保」上線時恰逢A股跌跌不休，很多投資者持幣觀望，十分迷茫。面對投資者的困惑，「拾年保」團隊在產品設計上解決了兩大難題。

一是安全性。「拾年保」是公募基金組合申購服務，基礎產品是目前監管最為嚴格、信息披露最為規範的公募基金產品，而且與簡理財合作的「奕豐金融」是證監會批准的首家全外資基金銷售機構，實力雄厚。

二是專業性。由於基金產品的規範性，很多投資者都躍躍欲試，但是由於缺少專業知識，要麼不知道怎麼選基金，要不貿然進場損失慘重。「拾年保」從用戶痛點出發，組建專業的投研團隊，團隊成員不僅具有國內外知名院校數學、金融等相關專業背景，同時也有豐富的金融行業從業經歷。他們採用CPPI策略，通過量化模型，從市場上現有的5600餘只公募基金中篩選出200多隻優質且穩健的基金，根據宏觀和微觀經濟的變化，選出3-5隻基金組成「拾年保」，並靈活調整，以實現投資者收益穩健增長的目標。

正是基於這兩大特點，12月11日，在「2018卓越競爭力金融機構頒獎盛典」上，簡理財?拾年保榮膺中國經營報「2018卓越競爭力財富管理先鋒」。

「拾年保」是簡理財在標準化金融產品服務領域推出的首款產品。未來，簡理財將繼續推進與銀行、基金公司、保險公司等持牌金融機構合作，憑藉專業投研團隊和技術研發團隊，為用戶帶來更多更好的服務。

喜歡這篇文章嗎？立刻分享出去讓更多人知道吧！