大批華人銀行賬戶遭強制註銷，駐西使館展開個案追蹤

在歐洲，沒有銀行賬戶意味著將有諸多不便。但最近，不少西班牙華人的銀行賬戶卻被突然凍結，儘管銀行稱這與歧視無關，然而如此大規模的凍結賬戶確實是史無前例的。此事甚至引起中國駐西班牙大使館的重視，究竟發生了什麼？

近段時間，不少西班牙華人都收到Bankia銀行發出的強制註銷賬戶的信件，但信件上並未說明註銷賬戶的具體原因，只是通知「一定時間內(通常在兩個月內)賬戶將被註銷」而且「賬戶一旦註銷，戶主將不得提取賬戶內的餘額」。有僑胞前去銀行詢問時，銀行工作人員表示信是銀行總部發出的，與支行無關。不少華人收到這樣的通知信都感到意外和冤枉，自己的賬戶只用於支付日常生活開銷，為何會被凍結呢？當地華人甚至為此組建了一個微信群，群里約有1200人，大家經過集體討論後決定填寫投訴信，目前正在等待投訴結果。

當地一位商會會長也表示，從2018年8月開始，西班牙銀行便開始分批次凍結並註銷華人的賬戶，「一開始有僑胞不相信銀行不能開戶，於是我便帶他們到Usera的一家BBVA銀行嘗試開戶。可銀行工作人員一看到我們就跟我們擺手說：Chino，no(華人，不行)。我問原因，他說他們的銀行系統不允許華人開賬戶。我不滿，繼續詢問原因，他們反問我：你想我怎麼樣？把電腦砸了嗎？然後催我們離開。我們走之前要了投訴信，並且已經填好遞交到消費者保護部門，我們相信西班牙的司法能還華人一個公道」。此事也引起了中國駐西班牙大使館的關注。大使館方面表示，有關華僑華人銀行賬戶的事一直在發生；2018年初使館領事部只收到少量報告，但從2018年8月開始類似案件便大量增長；截至今年1月14日前，使館領事部已收到154份僑胞針對銀行的投訴。大使館已經開展了個案追蹤、集體指導、與西班牙方面交流等多項工作。據當地華人律師事務所分析，被銀行封號(或不讓開戶)的華人用戶主要分為以下幾類：

A自身沒有任何問題者，戶主按時更新信息，存款與收入吻合，也無任何可疑付款和國際匯款

B 沒有任何問題的商家，但操作金額過多或過於頻繁，國際匯款過多

C 沒有按照銀行要求操作者，如沒有及時更新個人信息，沒有補交材料，導致賬戶被凍結或註銷

D 自身存在問題者，如存款與收入不符，沒有報工卻一直有存款等「收入不明者」，以及自己無註冊公司卻向國外或西班牙境內其他人匯款的「匯款問題者」，包括一些從事代購的留學生、打工者、老闆等。律師表示，如果銀行因為國籍原因拒絕開戶，則是銀行方面的過失；上述A和B兩種用戶應當填寫投訴信，積極維權。另外兩種用戶，則需要進行改正。需要注意的是，從銀行層面來看，西班牙銀行已明顯加大了監管力度。類似的事情會不會也在義大利發生？可能性很大。在歐盟《反洗錢5號令》和稅務部門的雙重壓力下，華人所有銀行賬戶都處於監控之下。

喜歡這篇文章嗎？立刻分享出去讓更多人知道吧！