自查！華人銀行賬戶遭大規模凍結，驚動大使館！「小事兒」不注意，可能讓你惹麻煩！

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近日，有媒體曝出，不少西班牙華人的銀行賬戶突然遭到凍結，規模之大，史無前例，甚至引起中國駐西班牙大使館重視。

報道稱，不少西班牙華人近來都收到Bankia銀行發出的強制註銷賬戶的信件，通知「一定時間內(通常在兩個月內)賬戶將被註銷」，而且「賬戶一旦註銷，戶主將不得提取賬戶內的餘額」。

但關於註銷賬戶的具體原因，信件中未做任何提及。

這讓許多僑胞「雲里霧裡」，有些人直喊冤枉：自己的賬戶只用於支付日常生活開銷，並沒有做什麼不守規矩的事兒。

對此，中國駐西班牙大使館已經採取措施，開展了個案追蹤、集體指導、與西班牙方面交流等多項工作。

其實，近年來，海外華人銀行賬戶遭凍結的事情屢見不鮮。

某些人因逃稅、涉嫌洗錢等明顯違法行為讓賬戶遭到凍結，無可辯駁；但值得注意的是，有些人因為一些「不起眼」的小事兒，讓賬戶遭到凍結，有時候只能「有苦說不出」。

華人借居留證惹麻煩

幾年前，身在西班牙的歐先生(化名)，在某銀行提款機取錢時發現，賬戶中原有6000多歐元，卻只顯示出3000多歐元的餘額。

經查詢賬面往來記錄，其賬戶里有3100歐元被凍結到了2049年12月31日。

這令歐先生百思不得其解，因為自己實在想不到自己哪裡做得不當。

找了銀行、諮詢律師、又訴諸記者，幾經折騰，歐先生得知，錢是保險局凍結的，而這可能是自己借出居留證惹的禍。

早在2009年，歐先生曾經把居留證借給了一老鄉開餐館。

歐先生說，當時他和那位老鄉關係不錯。老鄉的居留才換下來，不能單獨開店，於是歐先生就把自己的借給了老鄉。

「只是幫他一個忙而已。」歐先生如是說道。

可是後來，餐館關閉，老鄉的電話號碼更換，兩人隨之失去了聯繫。

律師分析，如果錢是保險局凍結的，有80%的可能，是因為歐先生借居留給朋友開店，朋友在開店時欠了保險局的工人保險，讓歐先生慘遭連累。

小僑提醒：

不論關係親疏與否，有些忙要慎重幫。一來，借居留證本身就是違法行為；二來，也許對方本無壞心，但可能因為對相關規定等缺乏一定了解，就不小心為自己招來「雷」。

國內匯款單遺失 華人銀行賬戶遭凍結

僑居在巴塞羅那近郊的許先生(化名)，也曾因愛人家庭從中國匯出兩萬歐元並轉賬至其賬戶，導致這筆錢款引起銀行部門懷疑，而許先生的賬戶慘遭凍結。

當初，鑒於西班牙所有金融機構要求客戶實名登記並提供個人收入證明的要求，銀行最初要求許先生帶上個人居留證件及營業稅單證明等前往銀行登記造冊。

後來，他又收到銀行電話，稱其「銀行賬戶上有兩萬歐元的存款無現金來源證明，需要許先生前往核對。」

許先生嘗試做出解釋，但銀行方面要求他必須提供這筆欠款的來源證明，否則就要將其銀行賬戶凍結。

麻煩的是，時隔半年之久，當時的匯款單據已經遺失。

無奈之下，其愛人家屬又前往國內相關部門開具財產來源證明、匯款記錄等資料。

但跑來跑去，還是沒趕上銀行下的「最後通牒」，許先生的銀行賬戶遭到無情凍結。

而許先生只能靠借錢暫時支付房租等費用。

小僑提醒：

銀行各類轉賬匯款單據等一定要妥善保存，尤其涉及國際匯款，單據是證明合法來源的有效途徑。

借錢反被「咬」 華女銀行賬戶遭凍結

居住在紐約的周太太之前曾經為幫助朋友，借出5萬美元。

朋友回國後，將償還的錢通過國際匯款轉至她銀行賬戶。

讓人沒有想到的是，友人隨後以該筆打款作為憑證，以周太太欠錢為由將她告上法庭，由此導致周太太銀行賬戶被凍結。

據周太太所言，她的這位「好友」與丈夫經常出入賭場，欠下不少錢，於是總找周太太借錢。

而周太太也從未索要任何憑證，先後借給對方數萬美元，直到友人返回中國匯給她5萬美元還款。

後來因為一些原因，兩人鬧翻。友人便把她告上法庭，而自己的銀行賬戶也遭到凍結。

律師雖然說，周太太有機會討回公道。但麻煩惹一身，是任誰都不想有的經歷。

小僑提醒：

交友要慎重。朋友之間涉及金錢往來，也最好留有憑證，畢竟「親兄弟還明算賬」呢！

銀行賬戶的正常安全使用，與人們的生活息息相關！

如果因為一些「不起眼」的小事兒，讓自己「無意識」闖下禍端，那真是「啞巴吃黃連」了。

除去上述所列舉的情況外，銀行賬戶主按時更新信息，每次操作金額不宜過多，操作次數不宜過於頻繁等，也是需要注意的點。

如果自身行為沒有任何問題，還遭受「賬戶凍結」，那麼，僑胞們一定要勇敢地通過合法正規途徑積極維護自己的合法權益。

素材來源：中國新聞網、中國僑網、新歐洲僑報、美國《世界日報》等。

作者：馬秀秀

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