特大跨境地下錢莊案破獲！團伙非法改裝POS機，赴澳門為賭客套現，涉資300億39人被捕

1月21日消息，北京公安局稱，京澳警方聯合破獲特大跨境地下錢莊案，犯罪嫌疑人非法改裝POS機為賭客套現，涉案金額達300餘億元。

據悉，經過前期的細緻摸排，立案2月後，北京警方於1月7日共出動100餘名警力，在北京、河北、湖北、廣東、澳門等多地對前期鎖定人員同步實施抓捕，一舉抓獲犯罪嫌疑人員39人，凍結涉案資金人民幣1.5億餘元、港幣2400餘萬元，現場查扣港幣現金400餘萬元，涉案車輛4部，非法改裝POS機32台，以及大量電腦、銀行卡等涉案物品。此外，據北京市公安局介紹，該案件開創了北京與澳門警方聯合打擊跨境地下錢莊的先河。

事實上，由於地下錢莊非法經營活動較為隱蔽，中國地下錢莊的數量和資金吞吐量難以準確統計。從公安機關偵破的一些典型案件看，一些地方地下錢莊的經營已形成一定規模，經手的資金額巨大。據統計，2016年全國公安機關共破獲地下錢莊重大案件380餘起，抓獲犯罪嫌疑人800餘名，打掉作案窩點500餘個，涉案交易總金額逾9000億元。

相較於其他犯罪類型，地下錢莊沒有顯性的外在糾紛；犯罪手段與技巧多變，設下重重的煙幕彈，擾亂偵查視線，提高了破案難度。不過，這之中大量的「搬錢手法」高度相似，掩蓋著資金的「暗潮湧動」，行業人士分析出了四種手法：海量賬戶混淆資金流向；以空殼公司為幌子，偽造單證，虛構交易；對敲方式，平行交割；家族經營、職業團伙顯現。

非法改裝POS機為賭客套現，涉案金額達300餘億

北京市公安局消息，2019年1月7日，北京警方與澳門警方共同破獲涉案金額高達300餘億元的跨境地下錢莊案，抓獲犯罪嫌疑人39人。

據了解，北京市公安局在前期發現徐某某涉嫌地下錢莊犯罪線索情況後，成立由經偵總隊牽頭負責的專案組。此後，專案組對大量涉案賬戶、交易數據進行分析，並對有關人員及組織採取細緻摸排後，準確掌握了對方的犯罪事實——該涉案團伙在境內註冊申領POS機，非法移機至澳門後，組織團伙成員赴澳門，在賭場內為有港幣、澳門幣資金需求的賭客非法套現。

在鎖定以徐某某為首的39名核心團伙成員，及數百名違規匯兌港幣、澳門幣的刷卡人員後，2018年11月，北京警方以徐某某等人涉嫌非法經營罪立案偵查。

北京市公安局介紹，由於該案涉及人員多、地域廣、資金大，犯罪嫌疑人每日頻繁出入粵澳兩地。為實時跟控嫌疑人軌跡，全面查清案件事實，專案組在珠海市設立前線指揮部，並與珠海有關部門間建立通報機制，掌握了涉案人員往來粵澳兩地的動態。同時，前線指揮部協調澳門司警局，對團伙在澳門的作案窩點、活動軌跡、犯罪事實等全面固定取證，為統一收網提供了有力的支撐。

1月7日，北京警方共出動100餘名警力，在北京、河北、湖北、廣東、澳門等多地對前期鎖定人員同步實施抓捕，一舉抓獲犯罪嫌疑人員39人，凍結涉案資金人民幣1.5億餘元、港幣2400餘萬元，現場查扣港幣現金400餘萬元，涉案車輛4部，非法改裝POS機32台，以及大量電腦、銀行卡等涉案物品。

北京市公安局表示，該案件的成功偵辦，開創了北京與澳門警方聯合打擊跨境地下錢莊的先河，展現了北京警方打擊經濟犯罪、防範金融風險、護航經濟發展的能力和決心。下一步，北京警方將持續深入開展案件串並、深挖審查、證據固定等工作，進一步查清犯罪事實，並與北京外匯管理部門等行政單位大力合作，實現案件全鏈條打擊，全力維護首都金融秩序。

地下錢莊數量和資金吞吐量難以準確統計

「地下錢莊」是指一種遊離於金融監管體系之外的非法金融組織，它們利用或部分利用金融機構的資金結算網路，從事非法買賣外匯、跨國(境)資金轉移或資金存儲借貸等非法金融業務。公安行業人士分析，地下錢莊非法經營活動較為隱蔽，中國地下錢莊的數量和資金吞吐量難以準確統計。

從公安機關偵破的一些典型案件看，一些地方地下錢莊的經營已形成一定規模，經手的資金額巨大。官方數據顯示：2015年，全國破獲至少170餘起重大地下錢莊、洗錢案件，涉案金額8000多億元；這兩項數據在2016年同比又雙雙上升。據統計，2016年全國公安機關共破獲地下錢莊重大案件380餘起，抓獲犯罪嫌疑人800餘名，打掉作案窩點500餘個，涉案交易總金額逾9000億元。

近年來，監管層對地下錢莊的打擊一直處於高壓態勢。公開信息顯示，2018年以來就有多地尤其是邊境（下面案例中的黑龍江七台河市、廣西欽州市等）偵破特大地下錢莊案：

2019年1月，廣西欽州公安成功偵破該地首例重大跨境地下錢莊案。2018年4月28日，金融部門向欽州市公安局報案，稱他們發現在欽州開設的廣西某貿易有限公司銀行對公賬戶日常資金交易存有重大疑點，初步懷疑該客戶利用開設的空殼公司從事非法經營活動。欽州市公安局初步調查發現該貿易公司涉及的賬戶有20多萬個，流動資金高達800多億元。其後成功破獲這起重大地下錢莊案，共抓獲19名犯罪嫌疑人，打掉3個犯罪團伙，扣押涉案銀行卡、車輛、電腦、編碼器等一批作案工具，涉案金額高達20億元。

以及黑龍江省七台河市公安局近期偵破多種犯罪交叉的特大系列地下錢莊案，打掉地下錢莊13個，涉案流動資金超萬億元。

更早之前，還有2017年1月，河北唐山公安機關破獲了涉案金額達人民幣400億元的特大地下錢莊案，共搗毀4個在深圳從事非法買賣外匯的地下錢莊，抓獲犯罪嫌疑人17名，凍結賬戶2074個，凍結資金人民幣3.4億餘元。2017年3月，深圳公安機關偵破「邱某華地下錢莊案」，查實的涉案金額達人民幣144.6億元。2017年11月，廣東公安機關破獲廣東韶關「8·16」特大地下錢莊案，查明涉案金額人民幣200多億元。

地下錢莊是一個資金「黑洞」。央行條法司立法二處副處長張念念曾表示，地下錢莊的存在使大量資金遊離於金融監管體系之外，導致外匯管理和外匯統計分析的有效性大幅降低，且地下錢莊已成為一系列犯罪活動的「幫凶」，它的存在也給腐敗分子轉移資金提供了一個快速通道。

2018年6月，央行官網發布消息稱，央行副行長、互聯網金融風險專項整治工作領導小組組長潘功勝帶隊赴公安部，與副部長孟慶豐就互聯網金融風險專項整治、打擊地下錢莊及非法外匯交易平台等有關情況交換意見。

央行、公安部表態稱，將進一步加強協作配合，加強信息數據交換和工作銜接，加大對相關領域重大違法犯罪活動的行政處罰和刑事打擊力度，開展廣泛宣傳教育，構建監管長效機制，堅決整治金融亂象，維護良好金融秩序。

「搬錢手法」類似，掩蓋資金暗涌

梳理中國裁判文書網的公開信息整理髮現，在過去很長時間「地下錢莊」非法案例屢發，這之中大量的「搬錢手法」高度相似，掩蓋著資金的「暗潮湧動」。

上海市公安局人士撰文指出，地下錢莊已呈現明顯的抬頭擴張趨勢，分布態勢呈現出「點多面廣」的特徵；相較於其他犯罪類型，地下錢莊沒有顯性的外在糾紛；犯罪手段與技巧多變，設下重重的煙幕彈，擾亂偵查視線，提高了破案難度。以下四種是常見手法：

海量賬戶混淆資金流向

地下錢莊的實際控制人已然瞅准了契機，往往「借用」多人的身份證開戶，以「銀行卡」為依託，利用網銀、手機銀行、第三方支付進行資金的層層劃轉，從而掩蓋資金來源的性質和幕後主體。通過數層、數十層、數百層、數千層賬戶製造資金的迴路或鏈路，以期達到混淆資金流向的目的。當公安機關介入調查時，不法分子第一反應就是銷毀網銀U盾等載體，干擾對資金的追查。比如，遼寧丹東公安機關破獲的金某特大跨境地下錢莊案，在金某家中，民警查獲銀行卡70餘張、U盾40餘個、涉案賬戶40餘個，交易金額累計超過人民幣200億元。廣東韶關8·16特大地下錢莊案。犯罪團伙為了掩飾資金來源，竊取200多人的身份證開設虛假賬戶，實際控制的非法虛假賬戶達到148個，遍及湖南、廣東、福建等20多個省份。

以空殼公司為幌子，偽造單證，虛構交易

故意註冊成立大量空殼公司，使用真票、真單、真貨和利用資金流偽造的業務流程掩蓋資金匯兌活動；一些空殼進出口貿易公司，通過偽造單證、虛構交易，重複使用進口報關單，從銀行、報關、稅務等渠道轉移資金。

對敲方式，平行交割

「境內人民幣、境外外幣平行交割」的對敲方式在跨境匯兌型的地下錢莊案件中十分常見。境內用戶將錢交給地下錢莊，境內合伙人在網上快速通知境外合伙人，根據匯率將相應數額的美元、歐元、英鎊、港幣等打入客戶指定的境外銀行賬戶。資金沒有發生「物理性轉移」，但實質上發生了「所有者主體的變更」。

家族經營、職業團伙顯現

為了保持錢莊的隱蔽性，犯罪團伙越來越偏向於以「血緣、鄉親關係」為紐帶，建立家族式的信用關係，家族化經營日益明顯。在2017年3月深圳公安機關破獲的「邱某華地下錢莊案」中，犯罪團伙主要成員「邱某華、詹某雄、梁某生、邱某京」四人是同鄉。另一方面，團伙的職業化在地下錢莊案中愈發顯現。有專門從事幕後組織、宣傳、策劃、走賬、管控的專業團隊，對於換匯客戶也有著流程化的嚴格審核。

來源：券商中國（ID：quanshangcn）

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