銀保監會發布銀行業反洗錢和反恐怖融資管理辦法

為預防洗錢和恐怖融資活動，做好銀行業金融機構反洗錢和反恐怖融資工作，落實《國務院辦公廳關於完善反洗錢、反恐怖融資、反逃稅監管體制機制的意見》，中國銀保監會日前發布了《銀行業金融機構反洗錢和反恐怖融資管理辦法》（以下簡稱《辦法》）。

《辦法》從內部控制角度，對銀行業金融機構提出了反洗錢和反恐怖融資工作要求。銀行業金融機構應當按照風險為本的原則，將洗錢和恐怖融資風險管理納入全面風險管理體系；建立完善的反洗錢和反恐怖融資內部控制制度；明確董事會、監事會、高級管理層及相關部門的職責分工；有效履行客戶身份識別、客戶身份資料和交易記錄保存以及大額交易和可疑交易報告等各項反洗錢和反恐怖融資義務。

《辦法》為銀保監會做好銀行業反洗錢監管工作奠定了制度基礎，構建了銀保監會銀行業反洗錢監管工作的整體框架。銀保監會將逐步在銀行業監管規則中嵌入反洗錢和反恐怖融資監管要求，加強日常合規監管，督促和指導銀行業金融機構建立健全反洗錢和反恐怖融資內控合規制度。《辦法》從機構、業務、人員的角度，系統梳理總結了銀行業反洗錢市場准入工作要求，加強對機構的投資入股資金、股東背景等的審查，防止不法分子通過設立金融機構進行洗錢活動。

下一步，銀保監會將根據工作需要制定細則，配套修改行政許可規章、規範性文件等,同時做好宣傳培訓及政策解讀工作，便於各級監管機構及銀行業金融機構貫徹落實。

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