大使館警告：大批留學生賬戶被凍結 這些行為會讓你因洗錢入獄！

來源：溫哥華港灣（bcbay.com）lynn綜合報道

相信在國外的你也沒少在自己的朋友圈和微信群里看到換外幣的消息。

也有不少人會認為，私下交易一下，匯率好，又方便，又快捷何樂而不為。

萬萬沒想到，私下換匯涉嫌違法洗黑錢，不僅可能被罰款，更有可能會鋃鐺入獄。

英國時間3月1日，中國駐英國大使館發布緊急通知，再次提醒中國公民務必通過正規合法渠道換匯：

大使館表示：近期，數名中國留學生因銀行賬戶被凍結向我館求助。

經了解，有關留學生均曾通過微信群、朋友圈結識可疑人員並私自換匯，有關賬戶因異常變動遭英方懷疑涉嫌洗錢而被凍結調查。此外，還有留學生在向可疑人員支付人民幣後未收到英鎊，蒙受經濟損失。

私自換匯不僅可能違反中英兩國法律，捲入洗錢犯罪案件，個人也將遭受不必要的經濟損失。中國駐英國使館曾於2018年5月31日發布專門提醒，現再次提醒在英中國公民，尤其是廣大留學生，請大家務必通過正規合法渠道換匯。

英國當地媒體歐洲時報英國版報道，當地時間2月28日，英國犯罪調查局（National Crime Agency，即NCA）發布了一個官方通告，其經新成立的國家經濟犯罪調查中心（National Economic Crime Centre，即NECC）調查，將凍結95個涉嫌洗錢的銀行賬戶，當前總計賬戶內金額高達360萬英鎊，摺合人民幣約3200萬人民幣。

在這些被凍結的賬戶中，絕大多數由中國公民持有，其中不少人是留學生。

這個消息一瞬間在海外黨的朋友圈中傳開了：「微信群，朋友圈換匯」，「不僅違法還可能被騙」。

在被凍結的這95個賬號中，英國《金融時報》曝光：一個留學生的賬戶在2個月之內曾存入現金4.45萬英鎊（摺合約40萬人民幣），但賬戶持有人父母一年給她的生活費也就約1.2萬英鎊（不足11萬人民幣），而被凍結時她的賬戶僅剩餘7570英鎊（不足7萬人民幣），這種異常正是這位留學生被查賬的原因。

很多人以為非得成百上千萬的交易才會被差，沒想到幾十萬人民幣，幾萬加幣的量也會引起懷疑。

去年夏天，英國也發生過一個中國留學生小莉（化名），在英國讀研，加入了一個私人換匯的群，在群里換過一些錢，後來她還用業餘時間幫同學換匯，作為回報朋友也只是請她吃一頓飯，並且都是現金交易，本來以為不是多大個事兒。

哪想到，在一次取現時被警方抓了個正著，被警方帶上手銬送進了警察局。這個留學生當時就懵了，原來給她送現金的人早就被警方盯上了。在被關了兩天後，警察以「洗黑錢」罪名起訴了她，並且收監入獄！

不過是幫同學一點小忙，竟然造成這麼嚴重的後果！

入獄兩月後，她被判罰緩刑並做社區服務。這名留學生表示，在獄中她還發現有好幾個中國留學生都因差不多的原因被警察關了起來。

被英國凍結的95個賬戶還有一些共同的特點：

1. 這些賬戶都曾收到過從自助設備（Automated Service Devices）存入的現金存款；

2. 存款模式與慣常洗錢手段一致，如小額多筆現金存入，使用業內的「化整為零」方式；

3. 這些賬戶持有大部分為中國留學生，聲稱收到的現金都是家人給的留學費用和生活費，但絕大部分都被花在了非留學相關項目上；

4. 這些賬戶大部分資金都被用於購物並運回中國，而且商品的收件人跟下訂單者、付款賬戶持有人之間都沒有關係。

這樣的事不僅發生在英國。

去年5月，華人男子攜剛剛用人民幣換得的近36萬歐元，在高速公路遇義大利警方例行檢查，男子表示，這筆錢是從威尼託大區一個剛認識的華人那裡用人民幣換來的，計劃用來拓展海外業務。現金當場被警方扣留，交檢察院看管，由警方追查是否涉及洗錢交易。

去年在洛杉磯，至少有5名華人因私下換匯被捕，指控罪名為涉嫌洗錢。

不僅不合法，這種換匯方式還很不安全。這樣的行為因為得不到法律保護，所以容易被不法人員盯上，使換匯者成為搶劫或詐騙對象。

在美國洛杉磯蒙特利公園市，一名中國遊客近日在家庭旅館遭搶劫。當時他正在和換匯者交易，準備用中國銀行賬戶里的錢換美元現金，突然闖入四名蒙面持槍男子，劫走交易用的美元現金，並逼問中國銀行賬戶及密碼。

海外的換匯詐騙案件也時常發生，當事人通過微信與交易方聯繫，輕信了對方發來的經過偽造的銀行轉賬截圖，被騙匯款。

除了私下換匯，這些行為也存在「洗錢」犯罪的風險：

-隨身攜帶大量現金，且對現金來源無法給出合理解釋；

-自己在海外開設銀行賬戶，親友轉賬過來，想藉此買房，且未說明資金來源；

-作為老闆，用現金髮工資，不通過銀行賬戶，員工拿了現金去消費可被認定為公司洗錢；

-從事代購往往需要大量現金，有人在當地找人私下換匯，但不了解現金來源。

-在微信群張羅換匯本身就涉嫌違法，拿到相關牌照才能從事金融服務。

另外，加拿大的警察早就學會了用微信群、朋友圈釣魚執法，千萬不要以身試法，當心會有牢獄之災！

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