網貸業正加速出清！北京P2P行政核查全面開始，部分平台高管及實控人被「重點關照」

P2P行業寒意陣陣。

就在今日，網傳北京市朝陽區互聯網金融協會發布公告稱，為配合P2P網貸檢查工作，所有註冊在朝陽區的P2P網貸機構高管及實際控制人不得離京。但記者查閱相關公眾號發現，該信息已被刪除。

北京朝陽區P2P高管被限制離京

4月25日，北京市朝陽區互聯網金融協會（簡稱「北互金」）發布「關於朝陽區P2P網貸機構行政核查期間高管限制離京的公告「，稱為配合本區P2P網貸機構行政核查工作，自公告發布之日起至5月31日，所有註冊地在朝陽區的P2P網貸機構（包括已經或正在接受行政核查的平台）高管及實際控制人，若無北京市朝陽區金融服務辦公室書面審批允許，不得離京。

但時報君此時瀏覽該公眾號發現，這篇公告已經被刪除。據北京某P2P公司已離職高管向時報君透露，這個公告馬上被刪除，主要是引起了行業不必要的恐慌。

據北京市互聯網金融行業協會助理秘書長張羽此前回應媒體稱，目前北京的行政核查工作已經全面開始，行政核查是由北京金融局統一協調，各地區金融辦帶隊進場核查。

據悉，核查內容主要包括但不限於：實際控制人、董監高全部人員名單，簡歷及相關證明材料、股東出資來源合法性證明及各股東對外投資列表、以及2019年新增業務模式說明等。

時報君從北京幾家P2P平台相關負責人處了解到，他們尚未收到高管及實際控制人不得離京的通知，但是對於平台的核查應該是確定的。根據中國互聯網金融協會的會員信息顯示，註冊地在朝陽區的P2P平台有沙小僧、宜信惠民、懶投資、工場微金、積木盒子、網信普惠、人人貸、鏈鏈金融、宜人貸、邦幫堂、玖富普惠、諾遠科技、京金所等。

據深圳P2P行業某資深人士向時報君透露，早在去年P2P高管以及實際控制人都不得離境，這個是針對整個行業，而不是某個地區。該資深人士還稱一個朋友之前去香港要參加一個活動，但是到了過關處卻被攔下，後經諮詢才發現身份證信息已經被錄入邊控名單，不得離境。

據悉，P2P頭部平台紅嶺創投董事長周世平也有類似無法出境的經歷，但是時報君致電以及微信求證，並沒有得到對方的回應。

2017年P2P行業都在探討備案之時，多個地區金融辦要求平台自查並提交備案相關信息，其中有一份基本資料，就是高管個人身份信息。

縱觀這些年行業中的跑路平台，每當平颱風險兜不住，就會出現高管、法人、實控人離境出逃，轉移資產脫身。事實上，隨著去年互聯網金融專項整治的持續深入，就發生過互聯網金融平台股權被全部凍結，凍結時間自2018年10月17日至2019年6月30日，被凍結的機構類型包括P2P網貸、財富管理與記賬類等。但隨後被申請司法凍結股權的P2P網貸機構均已解凍，深圳市金融辦官網上的相關公告也無跡可尋。

P2P平台加速出清

時報君從網貸之家研究院獲悉，P2P網貸行業平台進一步縮減，截至3月底，P2P網貸行業正常運營平台數量下降至1021家，3月停業及問題平台數量為22家，停業及問題平台的原因多以網站關閉，暫停發標和延期兌付為主，這部分平台多為主動清退，僅4月份就已經有31家平台出現問題，團貸網倒塌對整個P2P行業更是帶來沉重打擊。

4月24日，溫州市公安局鹿城區分局對外通報，已於當天依法對鄯善溫商貸互聯網金融服務有限公司（「溫商貸」平台）涉嫌非法吸收公眾存款案立案偵查，目前已對公司法定代表人胡其豐等相關高管採取刑事強制措施。通報同時提醒投資人及時到微信「平安鹿城」公眾號「預登記平台」選擇「鄯善溫商貸」預登記報案。

2018年8月5日，溫商貸發布《關於溫商貸的展期公告》，宣布平台3年展期。今年4月1日，溫商貸則在其官網發布公告稱，擬清盤退出網貸業務。公告中還稱，截至目前，平台在展期期間累計兌付出借人利息1.12億元，利息轉為本金1.12億元，平台履行承諾，支付出借人利息2.24億元。

官網數據顯示，截止2019年4月25日，平台累計借貸金額388.82億元，借貸餘額62.83億元，當前出借人數高達23.6萬人。

同日，深圳市南山區人民檢察院發布通報，犯罪嫌疑人林慧彬、于慧、孫文昌、邱傑梅、馬蘭、崔艷梅涉嫌非法吸收公眾存款罪（運營利民網平台）一案，近日已由深圳市公安局南山分局移送該院審查起訴。

雖說雷潮四起，但網貸頭部平台仍在籌劃備案早日上岸。近日，一份關於「網貸平台備案試點方案」的文件傳出，網貸機構按照經營範圍劃分單一省級區域經營和全國經營兩類。其中，方案要求全國經營機構實繳註冊資本不少於5億元。

據不完全統計數據顯示，目前註冊資本跨過5億元門檻的網貸平台不足30家。毋庸置疑，在頭部平台正在加速衝刺備案時，一場更殘酷的「淘汰賽」已經來臨。

4月17日，上海P2P平台你我貸發布增資公告，稱為順應行業發展趨勢，提昇平台核心競爭力，你我貸平台運營方上海你我貸互聯網金融信息服務有限公司的註冊資本金已增加至5.5億元。已完成工商信息變更，待實繳工作完成後將第一時間公布。

4月19日，PPmoney網貸對外發布公告稱，為積極擁抱監管、順應行業發展趨勢，平台母公司PPmoney萬惠集團董事會和股東決定對PPmoney網貸運營主體萬惠投資管理有限公司進行實繳增資至5億元。

網貸天眼研究院負責人李鵬飛認為，當前P2P行業出清也進入到了最後階段，風險不斷暴露，兩級分化越發嚴重，有理由相信，最終留存下來的機構，將是具備相當高的抗風險能力者，再加上備案試點的正面引導，網貸行業有望在強監管之下進入平穩、有序的發展階段。

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