每月躺賺10％？普頓外匯黑洞調查：一場裹挾數十萬人的飛蛾撲火

「從來不知道，還有這麼好的投資方式。」老方是一名電工，偶然在一次喝茶時結識了一位「貴人」，帶他炒外匯，從此每個月有10%左右的收益，令他喜上眉梢，開始勸說身邊的人也投資外匯。

在鄰居們看來，阿梅只是一個普通的家庭主婦，住在廣東的四線小城市，結婚後20多年沒有出去上過一天班，不太愛出門。而實際上，她是一個網路外匯平台的經紀人，手下有三四十個會員。

老方和阿梅住在不同的城市，從來沒有見過面，他們的唯一交集點是：同是PTFX普頓外匯的會員。

類似老方和阿梅這樣的投資者還有很多，據說PTFX的會員高達40萬，他們潛伏在我們身邊，可能是送餐員，可能是賣菜大媽……在一張張目光獃滯的面孔下，卻深藏功與名：沒有任何金融功底，卻能在複雜多變的外匯市場上盈利，而且是長期盈利。

為什麼？帶著這個疑問，記者對該外匯平台進行了長時間的調查暗訪，並註冊平台賬戶操作，最終不得不感嘆：這真是一個很精巧的局！

如何開戶？封閉式攬客、「保姆化」代勞

不會註冊不要緊，有人代勞。

據PTFX官網介紹，PTFX是印尼十大券商之一的pruton公司旗下新成立的一個品牌，2017年由中國的一群有識之士，通過半年的考察引進中國，是正規的外匯投資理財平台，對接技術操盤手和投資者，投資者出錢，操盤手提供技術，採用自動跟單的模式，共同到國際外匯市場中賺錢，達到三方共贏的目的。

在它的官方宣傳中，通過其外匯平台炒匯，不需要自己會技術，只需要四步：

1

?註冊賬號

2

?監管入金

3

?專業託管

4

?提現

PTFX普頓外匯平台有著非常嚴格的體系，註冊PTFX普頓外匯需要綁定一名經紀人的ID號作為推薦人，註冊成功後，即成為該經紀人的下家。為深入調查PTFX普頓外匯的迷局，記者設法加入了一個近500人PTFX外匯交流群，以想開戶為由向多名經紀人詢問，當記者嘗試添加他們時遭到了拒絕，無一不是反問「你不是有推薦人進來的嗎，去找你的推薦人。」經過再三努力，終於有人同意推薦記者開戶，但要求記者把真實姓名、身份證、護照號、銀行卡、手機號等材料發給他幫忙開戶。

「你是首次註冊，我不建議你自己操作，因為一旦出錯了，只有排隊找客服才能處理，客服一天就100個號，全國40多萬會員天天排，秒搶就沒有，就算排上了，也要耗上半天到一天時間，反而影響註冊的效率。」該經紀人表示。

最終記者還是堅持自己註冊，在註冊頁面提交了真實姓名、身份證號、護照號、手機號等資料後，給經紀人截圖後進入下一步。在下一個頁面中，又要求上傳身份證照片、銀行卡照片，以及開戶行等信息，經紀人多次要求記者截圖，經過反覆提交資料終於拿到自己的註冊賬號。

記者對PTFX的官網信息進行了調查，這個所謂印尼十大券商子品牌的官網，網站於2017年、2018年分別在中國安徽、上海進行備案，備案主體為個人。之後該網站取消了備案，查不到任何信息。伺服器iP地址顯示在美國俄勒岡。

如何交易？只需入金即可躺賺

在調查中記者發現，PTFX外匯的會員以中老年人為主，絕大多數連外匯的基本規則和交易常識都不懂。沒有任何外匯知識的普通老百姓，又是如何在PTFX普頓外匯平台上賺錢呢？同樣沒關係，有人代勞。

記者拿到官網的註冊賬號後，在經紀人的指引下，下載了一款名為MT4的軟體，並進行了賬號綁定。MT4全稱為MetaQuotes Software Corp4，在這款軟體上，會員能看盤，但不能操盤。由誰操盤呢？

PTFX平台上共有5個操盤手，分別是「1號KennyVarizh」、「2號MidazDeo」、「3號AndiG」、「4號Thompson L」、「5號WesleyCo」，從其資料介紹來看，風格不一，或激進或穩健，所有在PTFX外匯入金的投資者需要選擇由哪一個操盤手替自己操作資金炒外匯，最低為1000美元起。5個操盤手是否真實存在，情況不詳，投資人也沒有機會接觸到操盤手，只是群管理員經常在群發布幾個操盤手每天的收益情況，投資人通過平台賬戶了解是否盈利。

經紀人介紹，「你入金時自由選擇1-5號操盤團隊進行一鍵綁定，並簽訂託管合同，資金到達投資賬戶後，只要這個操盤團隊交易他自己的賬戶，你的這個賬戶就會自動跟他做同步的交易，相當於你擁有了操盤團隊的技術，但資金是完全分離的，沒有任何的關聯，只是共享交易信號而己，一切的交易過程都是由MIT鏡像跟單系統完成的，你可以在睡覺、工作、旅遊時，都不耽誤交易。如果這個操盤團隊能夠把他的賬戶做出利潤，你的賬戶也就有利潤了。」

也就是說，會員入金之後，綁定操盤手，就萬事大吉，每天看看賬戶數字上漲即可，外匯市場的波動因素，槓桿倍數等等，通通不需要知道，並且初期投資時，單單贏利，能迅速贏得眾多金融小白的歡心，難怪老方會由衷感嘆：從來不知道，還有這麼好的投資方式。

有外匯研究人員總結過一條定律，外匯新賬戶95%甚至更高的比例處於虧損或爆倉狀態，新手入駐PTFX交易平台表現出來盈利狀況顯然異乎尋常。「這麼高的盈利水平，很可能是資金盤，也就是說，會員的對手是平台本身。為了引人入金，平台初期讓利。」有業內人士猜測。

「專業的技術團隊幫我們去外匯市場賺錢，月約7%到15%左右，盈利後客戶拿70%，技術團隊拿15%，經紀人拿15%，公司賺交易的手續費。」經紀人向記者介紹。

怎麼拉會員賺錢？傳銷式分級

在PTFX平台除了通過炒外匯賺錢，更重要的賺錢方式是發展下線會員。咦，好好的炒個匯，為何還要靠發展會員呢？

我們知道，外匯按金業務在我國屬於法律禁止行為，平台沒有辦法正大光明地開展和宣傳業務，為了逃避監管也只能不停變換名頭，這兩點就註定這不是一門可長期持續發展的生意，只能是短期暴利。那麼外匯平台如何能做到短期暴利呢？拉人頭吸納本金是一個不錯的主意。

阿梅是拉人頭的佼佼者，她主要靠自己的真誠打動別人，平時會假裝不經意透露自己正在做投資，小有收穫。對於親友街坊，她先作一個鋪墊，說自己正在考察一項投資，「我先試試看，如果可靠，到時你也買一點。」過了半個月左右，阿梅會告訴那人，「我試了，收益不是特別高，但安全，賺到錢提取也很快，我覺得你也可以開個戶試一試。」一開始她會建議別人，在平台多次嘗試存取資金，是不是很快到賬。在試了確實很快到賬之後，大家也就敢較大額度的投入了。如今阿梅做PTEX平台的經紀已有1年多了，開拓市場變得越來越容易，「有什麼不放心的，我都做了一年多了，騙人的能騙這麼久嗎？」有時僅僅去菜市場買趟菜，她也能發展一個會員。很多周邊的大媽大爺甚至慕名上門，將其當成「財神爺」。

當記者表示對做市場拉人感興趣時，阿梅向記者透露了拉人的秘籍，「要做市場拉人，就不要過度強調收益，主要以本金安全為主，也要如實說月虧盈利，這樣新會員進來不會那麼抵觸虧損，其實都很正常，我們做股票，不可能總是一直賺不虧的呢？都有單把是虧損，總體看月盈利、季度盈利及年化盈利。」

「有些問題，你不專業的，不要著急給人家答覆，就說現在忙著事情，回頭給回復，把問題發給我，我能解決的幫你搞定，我搞定不了的再找上級幫你處理。」她向記者強調。

有業內人士介紹，PTFX外匯平台表面上是通過炒外匯賺錢，實際上是通過傳銷式的拉人頭賺錢，盤面的外匯交易數據只是掩人耳目，作為拉人入金的背書。通過控制投資人的收益來保證盤面資金穩定，只要不斷有新人入場，拿後面進場的投資人的錢作為收益分享給前面的投資人，沒有發生大規模擠兌，平台就能夠保持長久運作。

PTFX外匯經紀人（也稱業務員）分為5個級別，只要拉人頭註冊入金成功，推薦人就可以獲得該下家後期交易利潤提成，任何人都可以成為經紀人並發展自己的團隊。有些紀紀人甚至租下辦公室專門用於拉客戶。

I（介紹人）級別：自己投資2000美元或以上；直推至少5位有效會員（每會員最低投資1000美元）；直推總業績1萬美元或以上。號稱月收入可達2千至1萬美元。

IB（外匯經理人）級別：自己投資5000美元或以上；直推至少10位有效會員（每會員最低投資1000美元）；直推總業績5萬美元或以上；團隊擁有至少50位投資者；團隊總業績8萬美元或以上。號稱月收入可以達到2萬至10萬美元。

MIB級別（高級經理人）：自己投資1萬美元或以上；直推至少15位有效會員（每會員最低投資1000美元）；直推總業績5萬美元或以上；培育至少3位IB級別直推會員；團隊總業績35萬美元或以上。號稱月收入可以達到10萬至50萬美元。

1星PIB級別：自己投資5萬美元或以上；直推至少20位有效會員（每會員最低投資1000美元）；直推總業績10萬美元或以上；培育至少3位MIB級別直推會員；團隊總業績500萬美元或以上。號稱月收入可以達到50萬至200萬美元。

2星PIB級別：自己投資5萬美元或以上；直推至少30位有效會員（每會員最低投資1000美元）；直推總業績20萬美元或以上；培育至少1位PIB級別以及4位MIB級別直推會員；團隊總業績2500萬美元或以上。號稱月收入可以達到200萬至400萬美元。

PTFX普頓外匯的拉人頭傭金介紹情況

據介紹，無論下面的人發展了多少級別的代理，最開始的推薦人都可以拿到他的炒匯收益的10%。

如何留人？限制提現

那麼，PTFX外匯又是如何維持這種平衡，不讓會員賺了錢大規模提取呢？首先，炒外匯的這部分收益並不是很高，官方宣傳的收益率是月均6%-10%，強調的是長期穩定獲利，提取意義不大；其次，這個局最吸引人的是拉會員做經紀的這部分收入，只要你拉的會員有操作，就可以一直拿提成。為此，平台方會不斷強調PTFX普頓外匯的本金安全問題，強調外匯收益的長期穩定性，資金安全隔離，以及如何查詢PTFX普頓外匯在印尼的真實性、安全性等。

為了打造出平台真實可信的形象，PTFX會不定期組織投資人前往雅加達總部考察，只限I級別或以上經紀人參加，每人費用為人民幣7500元，最近一次前往雅加達時間為6月19日至22日。

普頓的背景錯綜複雜。其在印尼的註冊實體為PT Pruton Mega Berjangka，交易名稱為Pruton Capital，而在中國境內運作並吸收資金的PTFX是Pruton Capital旗下的平台，投資者的賬戶開在PTFX的名下，而並非PT Pruton Mega Berjangka和Pruton Capital。

「這種傳銷盤子都做不了多久，典型的龐氏騙局，只要不發生集中的擠兌就不會跑路，小的資金也給提現，但是大資金都不會給出去，過一段時間又重新換個名字繼續做，平台跑路後投資人很難追回資金。這個平台已經做了兩年多了，應該離收網不遠。」外匯專業人士表示。

此外，該平台也存在著出金困難的情況，有時同一天申請提現的會員，有的能到賬，有的沒到賬，到賬的基本是2000美元以下的小資金提取。如果是系統自動處理，應該不會有這種情況，不排除有人工干預的可能。

在被質疑是傳銷模式時，微信群中有經紀人辯稱「普頓外匯不是傳銷，因為經紀人不是分享投資人的本金，而是分享投資的收益」。

錢去了哪裡？號稱國外銀行託管，實際流向國內私人公司

那麼，經紀人分享的究竟是本金還是投資盈利，這取決於會員的本金是不是流進了國際外匯市場。是否真如經紀人所介紹的，會員在普頓公司免費註冊開戶後，就會在存管資金的BCA銀行的信託隔離賬戶里，生成一個空的投資賬戶？

為打消投資人對資金安全的顧慮，PTFX普頓外匯以「為客戶提供隔離賬戶」為名，特意強調「BCA銀行是印尼最大的銀行，政府控股60.3%」的背景，為自己的平台做背書。

華夏銀行負責外匯業務的工作人員向證券時報記者表示，銀行系統不會對接到私人企業開通介面，如果客戶不是直接和印尼BCA銀行簽署資金託管業務，而是通過所謂第三方企業簽署，資金將存在很大的風險，銀行對資金不承擔任何風險和監管義務。

記者首次嘗試在PTF平台入金，顯示收款賬戶名稱為三明市益森貿易有限公司。在記者的反覆嘗試過程中，跳轉出多個不同的收款公司。

記者深入調查後發現，會員在PTFX普頓外匯的所有資金全部分流至國內的多家私人公司的賬戶，而並非對外宣傳的印尼BCA銀行，包括廈門拓善達商貿有限公司、廈門楊林峰裝飾設計有限公司、南昌一站物流有限公司、三明市益森貿易有限公司、廣州仁佳信息科技有限公司等等。

有經驗豐富的民警向記者表示，這種很可能是專業的洗錢公司。即平台與專業的洗錢公司達成一致，付出的傭金成本高達20%以上，洗錢公司通過大量的空殼公司買賣虛擬幣等方式將錢套現。如果是這樣的話，最終的資金流向非常難查。

經紀人向記者提供的入金轉賬截圖

也就是說，當投資人的錢到賬後，PTFX普頓外匯工作人員會為投資者在平台賬戶充入相應的幣值，實際上這些只是虛擬數字，並非銀行託管的資金賬戶。政府對外匯管理非常嚴格，資金出境難度較大、成本較高，PTFX的錢很可能並沒有真正流入外匯市場。實際上，該平台的入金、出金均直接以人民幣結算，相關的匯率，入金按7.0比例，出金則為6.8。這也從另一個方面佐證了相關資金並沒有實際進入外匯市場交易。

有多少會員？

PTFX普頓外匯以傳銷模式拉了多少人入伙呢？經紀人向記者表示，PTFX普頓外匯從2016年10月進入中國，運作2年多，到現在入金註冊的會員已經達到40萬人。該人數數量真實性有待核查，若真有40萬會員，即使按照每個會員最低1000美元的入金標準來算，該平台累計入金也已經至少達到了4億美元。

據不完全統計，記者所在群的管理員負責的微信群已經多達69個，一個群滿員為500人。記者從PTFX普頓外匯的其中一個團隊「一帆團隊經紀人群」發現，該團隊中的經紀人數達到135人。一名管理員在群中告知所有經紀人「六月份」提高MT4賬戶的入金門檻至3000美元。也就是說，資金池規模將進一步擴大。

該團隊的操盤手法非常「專業化」，除了在MT4為投資者提供收益信息，還在微信製作了「PTFX助手」小程序用於投資者查看收益情況，但是記者發現，這家號稱國際公司的PTFX普頓外匯的「PTFX助手「小程序，只是由一名廈門地區團隊的經紀人開發並維護，該經紀人表示「前端、後端、維護、日常播報錄取......全部是我一個人。」

同時PTFX普頓外匯還在喜馬拉雅等音頻平台不定期開課，講解外匯的收益情況，其實大多時候都是在講雞湯和洗腦文，如何把握機會實現財富自由等。

外匯平台亂象叢生：還有多少「黑洞」？

在調查普頓外匯期間，證券時報記者也調查了另外一家名為「GCG ASIA鉅富金融」的外匯平台，該平台同樣以拉傳銷人頭的方式在國內投資外匯。工作人員聲稱，「GCG ASIA鉅富金融」受澳大利亞證券與投資委員會和瑞士金融監管局監督，並提供了該平台的牌照搜索指南。

經過提交資料註冊，記者發現「GCG ASIA鉅富金融」官網發現，該平台的匯款賬戶是一個在濰坊的工行私人賬戶。

「GCG ASIA鉅富金融」的騙局可謂是漏洞百出，還虛構與中國銀行（香港）有限公司合作，共同保障投資者的資金安全。5月1日，中銀香港發布聲明「提醒客戶及公眾慎防鉅富金融集團的虛假宣傳。」

5月7日，在記者暗訪的微信群中，一個名為「轉播助手」工作人員直播發了一名自稱邱總的人物，正拜訪柬埔寨國家總理的圖片和視頻，並稱「GCG ASIA鉅富金融」在柬埔寨的發展得到總理洪森的支持。

「為了順利紮根金邊，也迎合來臨的開張喜慶，丘總特別到柬埔寨總理府上去拜會洪森總理......GCG ASIA鉅富金融受到來自柬埔寨軍方及政府的大力支持...... GCG ASIA鉅富金融一步一腳印，勇敢地走下去，他不止是是當下的金融奇蹟，更創造了一批又一批富豪，也讓很多人過著幸福生活。」

就在記者調查該平台期間，5月17日，柬埔寨國家總理洪森發布推文表示，「緊急國家安全新聞，最近GCG ASIA將我名字照片放到網上，稱我是該公司的支持者......根據印尼駐柬埔寨大使館的說法，GCG ASIA是一家假公司，並被列入黑名單。」

隨即，洪森下令要求調查GCG ASIA。根據柬埔寨媒體報道，執法人員扣留了鉅富金融集團核心人物丘富豪（Darren Yaw）和妻子，並查封了涉事的金邊公司。

17日當天，整個群進入無人說話的沉寂之中，為了試探「GCG ASIA鉅富金融」的反應，記者將該消息轉發到群中，沒多久記者就被管理員移出了群聊。

此外，還有朋友向我們爆料海匯國際，宣稱外匯保險對沖交易，100%盈利，也是以拉人頭為主，其親戚開工作室做推廣，很短時間內買下了一輛賓士。

地下外匯交易：一場遊走在灰色地帶的飛蛾撲火式冒險

今年3月底，曾有網友在國家外匯局官網深圳分局諮詢：我想諮詢下，現在炒外匯的平台怎麼驗證其合法性呢？有沒有什麼網站查詢呢？最近有朋友在PTFX平台上跟單，網址是https://member88.ptfxcapital.com/Index，外匯交易平台是「Meta Trader 4」，請問這個平台是否合法呢？

對此，深圳外匯分局答覆稱：目前，境內網路炒匯（互聯網外匯期貨和外匯按金交易）屬於非法經營活動，境內監管部門未批准任何機構經營網路炒匯業務，客戶通過未經批准的機構參與網路炒匯，也屬於違法行為，不受法律保護。

需要明確的是，目前，監管部門未批准任何機構在境內開展或代理開展外匯按金業務，擅自從事外匯期貨和外匯按金交易的雙方不受法律保護。這也意味著，當前我國境內的所有外匯平台都是非法的，如果你在外匯平台遭受損失，也得不到法律的保護，很可能面臨維權無門的境地。

根據《關於嚴厲查處非法外匯期貨和外匯按金交易活動的通知》（證監發字〔1994〕165號，中國證券監督管理委員會、國家外匯管理局、國家工商行政管理局、公安部聯合發文），凡未經批准的機構擅自開展外匯期貨和外匯按金交易，屬於違法行為；客戶（單位和個人）委託未經批准登記的機構進行外匯期貨和外匯按金交易，無論以外幣或人民幣作保證金也屬違法行為。

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