又見網貸平台潰退！涉案119億，150多人被刑拘，號稱四大線下理財平台之一，曾風光無限，實是騙局驚心

又一起爆雷網貸平台走近人們視線：線下理財業務起家的信和財富官網、官方聯繫方式均失聯，旗下P2P平台金信網、信和大金融均已被查。

根據通報，北京公安局朝陽分局已對信和大金融平台非法吸收公眾存款案立案偵查，並於6日對公司實際控制人等100餘名涉案人員採取刑事拘留強制措施。

同在6日，海淀公安分局官方微博公告稱，5月29日，已對金信網涉嫌非法吸收公眾存款案立案偵查，並於5月30日對涉案公司總經理等50餘名涉案人員採取刑事拘留強制措施。

信和大金融被查，百餘涉案人被刑拘

6月6日，北京公安局朝陽分局官微對外通報稱，2019年5月30日朝陽公安分局依法對信和上融網路科技（北京）有限公司（運營信和大金融平台）涉嫌非法吸收公眾存款案立案偵查，並於當日對公司實際控制人夏某（男，49歲）等100餘名涉案人員採取刑事拘留強制措施。

通報稱，北京警方已向全國公安機關發布協查通報，協助做好投資人舉報受理工作。目前，投資人接報案、調查取證、人員審查、資產追繳等偵辦工作已同步推進。

通報提及，通過「信和大金融（資產家）」網貸平台參與投資且利益受損群眾，請到各自投資門店所在地經偵部門諮詢報案事宜。通過「信和大金融（資產家）」網貸平台獲取借款的人員，於通報發布之日起，應全額返款，逾期未還的，有關部門將依法追繳。歸還方式：借款人需使用借款時銀行卡，轉賬到指定銀行賬戶內，請務必註明借款人詳細信息，以便確定還款人。

金信網涉嫌非吸被立案偵查：50餘人被刑事拘留

6月6日下午，海淀公安分局官方微博公告稱，北京市公安機關持續對非法集資犯罪活動開展專項打擊。根據群眾報警及前期調查工作，5月29日，海淀公安分局依法對金信金融信息服務（北京）有限公司（下稱「金信網」）涉嫌非法吸收公眾存款案立案偵查。

通報稱，警方已於5月30日對涉案公司總經理孫某（男，37歲）等50餘名涉案人員採取刑事拘留強制措施。現已向全國公安機關發布協查通報，協助做好投資人舉報受理工作。

通報提醒，目前，投資人接報案、調查取證、人員審查、資產追繳等偵辦工作已同步推進。警方表示，為進一步推進案件辦理，通過「金信網」網貸平台參與投資且利益受損群眾，請到各自投資門店所在地經偵部門諮詢報案事宜。

通報稱，通過「金信網」網貸平台獲取借款的人員，於通報發布之日起，應全額返款，逾期未還的，有關部門將依法追繳。借款人需使用借款時銀行卡，轉賬到專用銀行賬戶內，賬戶名：金信金融信息服務（北京）有限公司；賬號：20000035532000018601272；開戶行：北京銀行互聯網金融中心支行，請借款人務必註明借款人詳細信息，以便確定還款人。

公安機關表示，將依法辦案，全力追繳涉案贓款贓物，最大限度保障投資人權益的同時，將依照法律程序適時公布案件偵辦進展情況，請投資人做到不信謠、不傳謠，依法維權，合法理性反應訴求，配合公安機關調查取證工作。

事實上，早在5月30日，就已有圖片流出顯示，金信網辦公地點北京互聯網金融中心9層現場已被控制。同日，被外界視作金信網關聯平台P2P平台信和大金融也被貼上 「北京市公安局朝陽分局經濟犯罪偵查支隊封」的封條、遭北京朝陽經偵查封。

記者看到，當前，金信網、信和財富官網都已經無法打開。信披數據顯示，截至2019年4月30日，金信網累計借貸金額261.27億，借貸餘額97.65億，當前出借人數5.06萬人。網貸天眼數據顯示，截至今年4月末，信和大金融借貸餘額21.36億元、當前出借人數4.128萬人。

信和財富旗下網貸平台大崩盤

有網傳及多名投資人消息稱，金信網、信和大金融與線下理財公司信和財富關係密切。

金信網隸屬於金信金融信息服務(北京)有限公司。企查查顯示，金信網成立於2013年12月20日，註冊資本1億元，法人代表夏昕，大股東、實控人是夏昕（98.5%）、安丹芳（1.5%）。有投資人稱，夏昕是信和財富董事長夏靖的女兒，金信網與信和財富其實是一家。事實上，企查查股權信息顯示，夏靖為金信網歷史股東，在2015年11月退出、消失在股東名單里。

另一家網貸平台信和大金融的運營主體是信和上融網路科技（北京）有限公司，是2014年正式成立的互聯網金融平台，在當年4月25日上線後，註冊資本金5000萬，目前官網無法打開，客服電話也無法接通。

公開資料顯示，信和大金融法人王楊，金葵花資本管理有限公司為平台大股東、持股90%，夏靖持股10%；值得一提的是，信和財富與信和大金融為同一法人王楊，而信和財富的大股東夏靖持股信和財富99.5%股權。信和上融網路科技（北京）有限公司實控人劉善芳，據投資人消息，為夏靖的妻子，儘管該消息無法證實，但是從企查查股權關係看，兩人多有交集。

公開信息顯示，信和大金融旗下還開設資產家平台。資產家成立於2016年5月，法定代表人還是王楊，由信和上融網路科技（北京）有限公司直接持股。官網披露，截至2018年12月31日，平台累計撮合金額5.33億，借貸餘額4.22億，當前出借人數0.3萬人。

信和財富官方微信號顯示，信和財富投資管理（北京）有限公司成立於2012年3月28日，註冊資本1億元，以北京為總部，在全國輻射近百座城市，多元化布局。企查查信息顯示，法人代表王楊，股東分別為夏靖（99.5%）和信和迅捷辦公服務（北京）有限公司（0.5%），同時夏靖還擔任該信和財富集團總裁。

當前，旗下的兩家互金平台信和大金融、金信網均已經被經偵介入。而隨著信和財富官網、金信網官網及官方電話失聯，不兌付、不清盤，信和財富旗下網貸平台大崩盤，只留下投了錢的受害人們面對一地雞毛。

起底信和財富

有媒體將信和財富與善林金融、銀谷財富、冠群一起列為四大線下理財平台。

正是憑藉線下業務起家的「信和財富」旗下擁有遍布全國的眾多子公司。企查查顯示，帶有「信和財富」字樣的企業在全國有600餘家，其中又以江蘇、浙江、廣東、北京、上海居多。而觀察這些公司的業務範圍，會發現他們多是冠以投資諮詢名義的公司，註冊資本多是10萬元，法定代表人多為上述信和財富投資管理北京公司法人代表王楊。

記者試圖通過微信聯繫信和財富工作人員，不過，截至發稿，尚未獲得回復。當前，信和財富官網已無法打開。

然而，公開信息可查的是，信和財富在各地的分公司多次被地方監管部門列入「非法集資風險提示」名單。此前，券商中國記者有報道，2018年10月，江蘇南通如皋市發布的首批金融風險提示名單里，信和財富旗下的兩家分公司：信和財富投資管理（北京）有限公司如皋分公司、信和財富投資管理（北京）有限公司如皋大司馬路分公司在列。

更多信息顯示，2018年5月，山西省運城市公安局鹽湖分局也發布通報稱，山西鹽湖已打掉信和財富犯罪團伙；2018年8月，山東威海文登區對信和財富文登分公司發布非法集資風險提示函；2019年1月，山東東營廣饒縣防範和處置非法集資工作領導小組辦公室發布了關於信和財富廣饒分公司風險提示函。

諷刺的是，今年3月15日，信和財富號稱「說話算數」，聯合北京信用協會在其官方微信發布《2018年企業誠信報告》，稱其在多元化布局基礎上，形成「金融 科技 資本 產業」的多業務融合發展格局。

但是，只要投資人稍加了解，就會發現這個平台諸多的漏洞。僅僅是司法風險上，該公司及高管夏靖也多大數百條訴訟；信和財富的北京公司也被工商部門多次列入經營異常。

而且，該平台運營極不規範。今年1月，有人投訴信和財富逾期不兌付、強制債轉，北京市地方金融監督管理局就回應稱，該平台未提交自查報告，我們已要求平台退出市場，並建議投資人通過訴訟、仲裁等方式妥善解決。

企查查股權信息顯示，上述信和財富系中的關鍵人物夏靖、夏昕、王楊、劉善芳等人名下都有多家實際控制企業，且彼此之間股權關係龐雜勾連。具體來看，夏靖控制著55家公司之外，劉善芳實際控制89家公司，夏昕實際控制106家公司，夏仕兵實際控制96家公司，王楊實際控制7家公司，並出任492家公司的法人代表，這些人與夏靖之間關係密切。

而從此前幾乎所有的崩塌平台來看，這樣龐雜的股權關係里，有著極高風險暗藏假標、自融和資金空轉。截至目前，無論是公安部門，還是信和財富官方，都沒有進一步權威消息出來。

來源：券商中國（ID：quanshangcn）

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