一地方互金協會通報3家P2P平台退出最新進展

網貸之家訊6月21日，瀋陽互聯網金融行業協會對外發布3家業務退出平台的最新進展情況，分別涉及遼寧中普利誠投資諮詢有限公司（旗下經營中普金服）、 灝權（上海）互聯網金融信息服務有限公司（旗下經營金融博士平台）以及千德易訊網路科技（北京）有限公司（旗下經營千德易訊平台）。

相關通報原文如下：

遼寧中普利誠投資諮詢有限公司線下業務退出進展情況通報

瀋陽互聯網金融行業協會（以下簡稱「協會」）自2018年9月1日接受遼寧中普利誠投資諮詢有限公司（以下簡稱「中普公司」）線下業務退出申請以來，協會在有關部門的指導下，根據互聯網金融風險專項整治工作領導小組辦公室、P2P網路借貸風險專項整治工作領導小組辦公室《關於做好網路借貸等互聯網金融機構良性退出工作的意見》，監督中普公司有序開展退出工作，現就本階段工作進展情況，作出通報如下：

自2019年6月15日至2019年6月21日，第三方機構進行的財務審計、盡職調查工作為：

1.現場監督企業預算資金的撥付，本周核實156筆，撥付561.10萬元；

2.核查3家註銷分公司的稅務信息；

3.複核每日資產端回款情況，本周回款375筆，回款資金877.62萬元；

4.每日複核資金日報表及銀行流水，實時監控資金進出情況，本周核實1876條；

5.監管企業財務印鑒的使用；

6.本周資產端逾期債權回收案件新增進入開庭審理階段案件4件，新增回款1筆，回款金額為28萬元；

7.協助中普公司使用公章及執照，並記錄使用情況，本周核實用章事項後協助使用公章文件共計119份，已對用章文件備份留存；

8.繼續協助中普公司及其關聯公司辦理地稅、國稅及工商註銷手續，本周用章註銷材料15份並根據進展程度進行存檔管理；

9.本周核實中普公司員工離職信息240條，已將相關信息進行匯總。

提醒廣大出借人，應當冷靜、理性維護自身合法權益，目前中普良性退出工作正在穩步進行，協會在盡最大努力去推進進程。只有中普公司穩定運營，業務退出工作順利進展，才能更大程度保護出借人的合法權益。

灝權（上海）互聯網金融信息服務有限公司業務退出工作進度通報

2019年2月，瀋陽互聯網金融行業協會（以下簡稱「互金協會」）受理灝權（上海）互聯網金融信息服務有限公司（以下簡稱「灝權公司」）業務退出申請。自申請以來，互金協會在有關部門的指導下，根據互聯網金融風險專項整治工作領導小組辦公室、P2P網路借貸風險專項整治工作領導小組辦公室《關於做好網路借貸等互聯網金融機構良性退出工作的意見》，監督灝權公司有序開展退出工作，現就本階段工作進展情況，做出通報如下：

自2019年6月15日至2019年6月21日，第三方機構進行財務審計、法律盡職調查工作為：

一、資金情況

上周共管賬戶資金餘額1,240.16萬元，本周共管賬戶進賬75.70萬元，本周共管賬戶出賬26.15萬元，截止2019年6月21日共管賬戶餘額為1,289.71萬元。其中，可動用資金1,148.36萬元，受限資金（主要系法院凍結、保證金等原因暫時不能動用）141.35萬元。

二、資產核查工作逐步推進

（一）房產

查封、回收房產需要實現一系列前置法律程序，為此，協會項目組一直積極、穩妥地推進本項工作的開展。

1、本周項目組在經偵部門的協助下，共查封房產1處，房產面積約208.17平方米，截至本周累計查封房產43處，共查封房產面積約5,872.05平方米。

2、為判斷是否能夠回收對某房產的租金和使用權，項目組本周在研究現有材料的情況下，出具一份《關於XX公司能否收取房屋租金的法律意見書》。

（二）車輛

1、前期項目組曾為關聯公司出具了一份《和解協議》，該案件共涉及金額4.5萬元，因暫無款項支付給對方，關聯公司的兩輛車尚處於查封狀態，無法解封。本周項目組再次跟該公司對接人取得聯繫，對方稱本周依舊沒有資金支付欠款，暫無法簽訂和解協議。因此，項目組會積極推動公司與對方達成和解，爭取早日將車輛解封，解封后立即納入互金協會的監管中。

2、本周項目組新歸集到一家關聯公司的證章照，並攜帶該公司的印鑒依前往瀋陽市車管所查詢該公司名下的車輛情況，經查詢，該公司名下沒有車輛。

（三）現場核查

本周項目組在經偵部門的協助下前往天津一家關聯公司進行財務、法律核查並調取相關資料。

三、關聯方法律調查工作有序開展

關聯方，指與灝權體系內公司存在某種密切關係或可能存在特殊利益安排的公司或個人。

（一）關聯方核查工作持續推進

開展關聯方核查工作，擴大關聯方的核查範圍，也是為了擴大資金回收的範圍，最大程度地保護出借人的合法權益。為此，協會項目組持續推進本項工作。

1、截至2019年6月21日統計關聯自然人總計95人；

關聯公司總計240家。

2、為收回對某一關聯公司的控制權，前期項目組已經按照相關法律法規向該關聯公司的執行董事和監事分別發出了召開臨時股東會的通知及公告，直至公告期滿，執行董事和監事均未按要求召開臨時股東會會議。本周項目組已向該關聯公司的全體股東發送《關於召開xx有限公司臨時股東會會議的通知》，本次臨時股東會會議時間定於2019年7月8日，由瑞升寶公司（王龍清實際控制的公司）主持本次臨時股東會。

（二）歸集證、章、照

對於證、章、照的管理，協會已經形成了較為完善的管理制度。對於已經進入監管的證、章、照的使用，必須先由公司申請，然後經協會和項目組同意後才能進行使用，同時工作組會派人員全程追蹤證、章、照的使用及歸還情況，以確保證、章、照的使用都在監管下進行。開展此項工作是為了將灝權體系內公司納入協會的監管範圍，減少潛在的經營風險及法律風險，最大限度地保障公司資金、資產的安全，進而保障全體出借人的利益。

1、本周新增1家關聯公司的公章、法人章、營業執照正（副）本，共計4份印鑒，截至2019年6月21日，已歸集印鑒共計644份。

2、截至2019年6月21日已歸集關聯公司的財務章、發票章共計169枚。

3、截至2019年6月21日已歸集關聯公司的銀行賬戶97個；網銀盾68個。

（三）企業賬套與銀行賬戶流水

通過核查企業財務賬套資料，確認企業各項資產、負債等情況，此外，結合企業及高管個人銀行賬戶流水來確認資金流入與流出方向，有利於協會項目組追查更多資產，實現出借人利益最大化。

1、企業賬套

截止至2019年6月21日共完成初步核查10家企業賬簿。在開展企業賬簿核查工作中，發現企業賬套及業務資料大量缺失，項目組將通過企業銀行賬戶流水、徵信報告等核查企業的資產、負債情況。

2、銀行賬戶流水

（1）截止至2019年6月21日共導出80個企業銀行賬戶流水和22個高管的銀行賬戶流水。

（2）本周正在開展出借人投入本金、已完成兌付及未完成兌付金額的梳理核實工作。

四、協助企業運營

為防範灝權體系內可持續運營公司在經營過程中可能產生的風險，恢復公司的造血功能，儘快回籠更多的資金，項目組協助企業日常運營管理，核查企業資金日報，審核日常業務費用開支，規範企業內部控制制度及業務流程，加強對企業的規範管理，增強企業運營能力，本周項目組為關聯公司撰寫經營合同4份，並已提交給公司。

為節省企業日常開支成本，最大程度維護出借人利益，協助企業推進無實質性經營公司註銷工作。本周內項目組已完成對上周取得的兩家公司的部分財務資料進行審核，但尚需資料收集齊全後，項目組才能就其存續期間開展各項工作的合規性、合理性等進行全面審核，同時就公司存續期間的資產、負債情況進行清算回收，對異常銀行交易流水情況進行分析追討，上述審核工作完成後將儘快協助企業完成註銷工作。

五、推動出借人登記工作順利開展

2、為確保線下出借人身份證信息的準確性，本周項目組通過多方比對（將線下出借人電子版信息與紙質版合同中所載的身份證信息比對），共核對信息1700餘條，經核實，其中1200餘條信息與線下紙質版合同一致，對於不一致的地方已完成修改。

3、為了順利完成對線下出借人的登記、認證工作，本周項目組將線下出借人通過郵件發送的線下合同信息與紙質版合同進行核對（核對項包括但不限於出借人姓名、手機號碼、身份證號碼、合同編號、出借本金、理財產品名稱和合同起止時間），並對線下合同中缺少的信息與出借人打電話確認，共計核對210份線下出借人的郵件信息，項目組下一步將核對無誤的線下出借人信息導入出借人登記系統，以保障線下出借人登記工作的順利開展。

4、本周項目組共收到4個地區（南京、長春、常州、白山）出借人代表候選人的選舉材料，並對相關材料進行了認真核查。對於缺失資料的地區，項目組已回復對方郵件要求補充材料，對於材料提供比較齊全的地區，也已回復郵件表示已收到選舉材料，此項工作將持續跟進。

千德易訊網路科技（北京）有限公司線下業務退出進展情況通報

瀋陽互聯網金融行業協會（以下簡稱「協會」）自2019年6月15日接受千德易訊網路科技（北京）有限公司（以下簡稱「千德公司」）線下業務退出申請以來，協會在有關部門的指導下，抽調專家力量，組成千德公司專項工作組（以下簡稱工作組），根據互聯網金融風險專項整治工作領導小組辦公室、P2P網路借貸風險專項整治工作領導小組辦公室《關於做好網路借貸等互聯網金融機構良性退出工作的意見》，監督千德公司有序開展退出工作，開展財務審計、法律調查。

現就自2019年6月17日進場至2019年6月21日，本階段工作進展情況，作出通報如下：

1、工作組已歸集千德公司及關聯公司賬戶53個賬戶，其中對公戶34個，個人戶19個。已交接財務章35個，網銀盾44個。資金賬目情況正在統計歸集過程中。

2、工作組通過國家企業信用信息公示系統及多方工具檢索等多種途徑查詢整理千德公司關聯公司信息，共查詢到8個版塊共63家公司；

3、聯繫千德公司及其關聯公司上交印鑒執照、工商檔案等材料。目前共接收到61家公司的工商檔案材料。22家未註銷公司的印鑒執照共計145個。其中公章17個，合同章18個，法人章22個，發票專用章15個，業務專用章1個，營業執照正本21個，營業執照副本21個，開戶許可證19個，機構信用代碼證11個；

4、正陸續接收歸集千德公司及其關聯公司各類業務合同、人事檔案材料，預計下周初步完成；

5、已經完成千德公司及其關聯公司主要人員訪談的準備工作，準備下周正式開展該項工作，並對工作開展的內容和成果進行公示。

提醒廣大出借人，應當冷靜、理性維護自身合法權益，目前千德公司良性退出工作正在穩步進行，協會在盡最大努力去推進進程。只有千德公司穩定運營，業務退出工作順利進展，才能更大程度保護出借人的合法權益。

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