陸家嘴每周投資沙龍:如果你能活一百歲,該如何去規劃你的人生?
關於養老這個話題,近幾年已經有很多討論,從養老金空賬的說法,到延遲退休的論調,再到日韓老齡人口的生活現狀,所有這些都指向「人還在,錢沒了」的養老問題。對未來養老的擔憂,已然列在所謂「中產焦慮」的前三位。
隨著老齡化社會的到來,中產階層們如何從容地去面對養老問題,做到老有所依,老有所樂?我們將從一本書《百歲人生》開始談起。這本書來自英國倫敦商學院經濟學家琳達·格拉頓和心理學家安德魯·斯科特為MBA學生開設的一門「百歲人生」課程,兩位作者是經濟學和心理學的專家,他們在書中提出了一個非常精彩的問題:如果你能活一百歲,該如何去規劃和看待你的人生?在這個壽命不斷增長的時代,這個問題顯得尤為重要,尤其數十年的老年生活如何安頓,養老規劃如何更好地實現,值得每一個人深思。在美國等海外發達國家,規劃養老已成為全民的一種共識。這不僅需要我們對人生進行多階段規劃,還需要我們科學地進行養老財務規劃。
富達基金曾提出一條著名的養老投資法則:如果想要退休後的生活水平與退休之前保持相當,那麼在30歲時為養老所做的儲蓄金額就要達到薪水的1倍,40歲時養老儲蓄總金額達到薪水的3倍,50歲時達到6倍,60歲達到8倍,而到67歲退休時,所持有的養老儲蓄額要達到薪水的10倍才行。富達養老投資法則說明,養老規劃需要趁早開始。
此次陸家嘴讀書會,我們特意邀請到廣發基金資產配置部基金經理、養老FOF基金經理陸靖昶先生為您帶來主題分享——「中產階層如何規劃養老生活」。他將具體介紹目前中國的養老體系和現狀,科學的養老投資工具和挑選方法,以及未來可能的稅收優惠政策,帶您一起為未來做好準備。
主題:
中產階層如何規劃養老生活?
時間:2019年9月5日(周四)
地點:上海 陸家嘴
主題分享嘉賓:陸靖昶
廣發基金資產配置部基金經理、養老FOF基金經理
演講大綱
1. 前言:為什麼我們在中年的時候就開始談養老?
1) 從一本書《百歲人生》開始談起
2) 「養老投資大王」富達基金提出的養老法則
3) 養老準備要趁早,中年就要開始做好財務規劃
2. 中國的養老體系及居民現狀
1) 中國的養老體系:養老金、商業保險
2) 中國的養老現狀:居民的養老意識及工具
3) 養老目標FOF是近一年興起的養老新工具
3. 資產配置與FOF的功能
1) 資產配置的意義:分散風險,平滑波動
2) FOF的天然優勢:提升風險收益比
3) FOF基金經理是如何挑選基金
4. 養老目標產品的介紹及挑選技巧
1) 養老目標產品的分類及特點
2) 目標風險產品的特色及適合人群
3) 養老保險與養老FOF的比較
主辦單位:
上海陸家嘴金融城發展局
第一財經·陸家嘴
陸家嘴讀書會
協辦方:
廣發基金
特別支持:
第一財經俱樂部
陸家嘴股權投資聯盟
會議議程:
18:00簽到
18:15-18:30 陸家嘴讀書會會員交流
18:30-19:30 嘉賓分享
19:30-20:00 點評嘉賓分享
20:00-20:30 觀眾提問
主講嘉賓介紹
陸靖昶
廣發基金資產配置部基金經理、養老FOF基金經理
陸靖昶先生,廣發基金管理有限公司資產配置部基金經理。廈門大學數量經濟學碩士,新加坡管理大學金融學碩士,浙江大學應用數學學士,10年證券從業經歷。曾在平安資產管理有限公司擔任FOF投資經理,擁有8年FOF實戰投資經驗。
陸靖昶遵從價值投資與長期投資的投資理念,擅長精選基金品種,通過靈活配置多種策略提升組合風險收益比。他自2012年-2015年持續管理相對收益組合,累計收益率超過120%,連續五年業績排在公募權益類基金前1/2,其中有三年分別獲得超過業績基準5個百分點的回報。
主辦方介紹
陸家嘴讀書會
陸家嘴讀書會由第一財經和上海陸家嘴金融城發展局聯合主辦,《陸家嘴》雜誌承辦,為金融人搭建學習和社交的平台,為金融城營造文化氣息。從2013年6月28日第1期開始,陸家嘴讀書會迄今已舉辦近百場,200餘位業界和學界有影響力的作者在讀書會的平台分享了他們的著作,另有數百位學者和金融高管作為評論嘉賓參加讀書會,參加陸家嘴讀書會的聽眾已達八千多人次,聽眾主要包括金融從業人員、企業家、政府監管部門人士等。
協辦方介紹
廣發基金
廣發基金管理有限公司是一家綜合型的資產管理公司,總部設在廣州。公司堅持「專業創造價值、客戶利益優先」的經營理念,以完備的產品供給、策略供給、區域供給為基礎,構建多元投資能力、頂層資產配置能力,致力成為優秀的全能型資產管理公司。
截至2019年6月30日,公司管理190隻開放式基金及多個特定客戶資產管理投資組合、社保基金投資組合、養老基金投資組合,資產管理規模超7000億,長期位居行業前列。公司累計向7100萬持有人分紅超860億元,為持有人賺取盈利超863億元。
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